사진: 도탐
베트남 국립은행(SBV) 지불부장 팜 안 투안(Pham Anh Tuan) 씨에 따르면, SBV는 신용기관에서 보낸 사기 의심 계좌, 카드, 전자지갑 등의 데이터를 저장하는 프로젝트를 시행하고 있습니다. 현재 이 데이터 저장소에는 35만 개의 "블랙" 계좌가 있으며, 이 데이터는 신용기관과 공유됩니다.
BIDV는 4월 1일부터 의심 계좌로 송금하기 전에 고객에게 경고하는 기능을 도입한 최초의 은행입니다. 이 기능을 도입한 지 한 달이 넘은 후, 4만 명이 넘는 BIDV 고객이 송금을 중단하여 1,600억 동(VND) 이상의 손실을 방지했습니다.
2025년 6월과 7월에 Vietcombank, MB, VietinBank, Agribank 등 4개 은행이 이 기능을 추가로 도입할 것으로 예상됩니다. 이후 국립은행은 업계 전반에 이 기능을 도입하고 도움이 필요한 기관과 공유할 예정입니다. 이 솔루션은 "블랙리스트"에 등록된 계좌로 송금하기 전에 고객에게 적시에 경고를 제공하여 사기 거래를 방지하는 데 도움이 될 것입니다.
Pham Anh Tuan 씨에 따르면 가까운 미래에 은행들은 우편 으로 신청서를 접수하지 않고, 조직 계좌에 대한 통제를 강화하기 위해 계좌 개설 승인을 접수하지 않고, 거래를 하러 오는 사람들이 유효하고 진짜인 신분증을 제시하도록 하여 위험, 사기 및 불법적인 목적으로 계좌를 남용하는 것을 방지하는 등 규정을 강화할 것입니다.
출처: https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
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