11월부터 새로운 통화 및 은행 정책이 시행됩니다.

2025년 11월부터: 통화 및 은행업 분야에 많은 새로운 규정이 적용됩니다. (사진: VNA)

새로운 기준에 따른 신용기관 평가

2025년 9월 10일 , 베트남 국가은행은 신용 기관과 외국 은행 지점의 등급을 규제하는 회람 제21/2025/TT-NHNN을 발표했으며, 이는 2025년 11월 1일부터 시행됩니다.

통지문에 따르면, 순위는 자본 안전성, 자산 품질, 경영 능력, 사업 실적 및 유동성에 대한 기준을 바탕으로 매년 실시됩니다.

목표는 신용 기관의 재무 "건전성"을 종합적으로 평가하고, 은행 운영의 투명성을 높이며, 관리 기관이 적절한 감독 조치를 취할 수 있는 기반을 마련하는 것입니다.

평가 결과는 여러 레벨로 나뉘며, 이는 라이선스 네트워크 확장, 새로운 제품 및 서비스 배포, 신용 관리의 위험 수준 결정을 고려하는 기준이 됩니다.

상업은행, 특히 외국은행 지점은 새로운 기준을 충족하기 위해 서류를 준비하고 내부 관리 및 통제 시스템을 검토해야 합니다.

은행권 자금세탁방지 관리 강화

2025년 9월 15일, 베트남 국가은행은 자금세탁방지법 2022의 여러 조항 시행을 안내하는 회람 제27/2025/TT-NHNN을 발표했습니다. 이 회람은 2025년 11월 1일부터 시행됩니다.

새로운 규정에 따라 신용 기관, 지불 중개 기관, 전자 지갑 및 금융 거래소는 정기적으로 자금 세탁 위험 평가를 실시하고, 위험 수준에 따라 고객을 분류하고, 국가 은행 산하 자금 세탁 방지 부서에 전자 자금 이체 거래를 보고해야 합니다.

또한, 이 회람은 거액 거래, 의심 거래 또는 국경 간 자금 이체에 대한 보고를 의무화하여 현금 흐름에 대한 더욱 투명한 모니터링 및 통제를 보장합니다. 이러한 거래 관련 데이터는 최소 5년간 보관해야 하며, 조사 및 검토 목적으로 요청 시 제공해야 합니다.

은행은 2025년 11월 15일부터 금괴를 배달하고 받을 수 있습니다.

본 내용은 귀금속 및 보석의 분류, 포장 및 배송을 규정하는 시행령 제17/2014/TT-NHNN을 개정 및 보완하는 시행령 제33/2025/TT-NHNN에 따라 규제됩니다. 본 시행령은 2025년 11월 15일부터 시행됩니다.

따라서 이 시점부터 국가은행과 신용기관은 매매 또는 가공 계약에 따라 금괴를 인도하고 수령할 수 있습니다. 인도 및 수령은 적법한 절차에 따라, 법적 문서와 명확한 인장을 사용하여, 그리고 금괴의 품질과 수량에 대한 책임을 져야 합니다.

회람은 또한 금의 분류 기준을 세 가지 그룹으로 명시합니다. 보석 - 미술품 금(8캐럿 이상), 금괴(명확한 코드, 매개변수 및 기준 포함), 그리고 원금(금괴, 금괴 입자, 금 조각 형태)입니다. 금괴 포장은 시중은행 또는 금괴 생산 허가를 받은 업체의 기준에 따라 위조 방지 처리되어야 합니다.

특히, 금 포장 및 밀봉은 더욱 엄격하게 규제됩니다. 동일한 품질의 금괴는 100개 또는 100개 배수(최대 500개) 단위로 포장되고, 원금은 5개 또는 5개 배수(최대 25개) 단위로 포장되어 스테인리스 금속 상자에 밀봉되고 검증 정보가 명확하게 표시됩니다.

비현금결제 서비스 규정 개정

베트남 국가은행은 2025년 9월 30일자 시행규칙 제30/2025/TT-NHNN호를 발표하여 비현금 결제 서비스 제공을 규정하는 시행규칙 제15/2024/TT-NHNN호의 일부 조항을 개정 및 보완했습니다. 본 시행규칙은 2025년 11월 18일부터 시행되며, 제7조 2항은 2026년 4월 1일부터 시행됩니다.

이에 따라, 통지문 30/2025는 고객 신원 인증에 대한 규정을 보완하여 베트남 국민은 국민 신분증이나 2단계 전자 신분증을 제시해야 하며, 베트남에 거주하는 외국인은 서비스를 이용할 때 여권, 동등한 서류 또는 2단계 전자 신분증을 소지해야 합니다.

또한, 통지문은 불만 사항과 위반 사항 신고를 처리하는 결제 서비스 제공업체의 책임을 강화하고, 온라인 결제 시스템이 연간 4시간 이상 중단되지 않도록 보장하도록 요구합니다.

가동 중지 시간이 30분을 초과하거나 사전 예고 없이 유지 관리가 수행되는 경우, 해당 부서는 4시간 이내에 국립은행에 보고해야 하며, 3일 이내에 자세한 보고서를 제출해야 합니다.

VNA에 따르면

출처: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html