은행의 교차소유, 조작적 소유권: 여전히 식별하기 어려움

ANTD.VN - 중앙은행은 신용기관 내에서의 교차소유와 조작적이고 지배적인 성격의 소유권을 탐지, 예방 및 처리하는 데 여전히 어려움과 장애물이 있다고 밝혔습니다.

교차소유 및 한도 초과소유가 감소했습니다.

최근 금융기관(CI)의 교차소유 및 조종적·지배적 성격의 소유 방지 문제에 관해 국회 의원들에게 보낸 보고서에서, 국가은행은 최근 몇 년 동안 법적 기반을 지속적으로 개선하고 규정 위반에 따른 주식 소유 한도 초과, 교차소유, 대출 및 투자와 CI 구조조정 과정을 방지하고 처리하기 위한 해결책을 단호하게 시행해 왔다고 밝혔습니다.

특히, 신용기관법(2024년)에서는 신용기관 간 교차투자, 교차소유, 조작적이고 지배적 성격의 소유를 방지하는 데 도움이 되는 규정을 추가했습니다.

베트남 국가은행은 규정 한도 초과 출자, 상호 소유, 대출 및 투자와 같은 규정 위반 행위의 예방 및 처리를 지속적으로 지시하고 있습니다. 이에 따라 신용기관 시스템 내 상호 소유 및 상호 소유 행위는 점진적으로 처리되었으며, 대주주/주주 집단의 은행 지배 및 조종 행위는 제한되었습니다.

신용기관이 처리 후 보고한 신용기관, 신용기관과 기업 간의 주식 초과 소유 및 교차 소유 현황은 이전 기간에 비해 크게 감소했습니다. 규정된 한도를 초과하여 주식을 소유한 주주, 주주 및 관련자는 주로 법인과 국유기업에 속합니다.

과도한 주식소유와 교차소유 현상이 현저히 감소했습니다.

그러나 국립은행은 신용기관과 그 관계자가 다른 신용기관에 자본을 출자하고 주식을 매수하는 문제는 여전히 잠재적으로 위험을 초래할 수 있는 우려사항이라고 지적했습니다.

현재 이러한 소유상황은 상당히 감소하여, 상업은행이 다른 신용기관의 주식을 소유하여 다른 신용기관의 의결권 자본의 5% 이상의 규정 비율을 초과하는 상황과, 한 신용기관의 다른 신용기관 주식 소유(일방통행)가 감소하는 상황을 극복하였습니다.

그러나 대주주와 그 관계자가 규제를 회피하기 위해 주식을 숨기거나 다른 개인/단체에 자신의 이름으로 등록하도록 요구하는 경우, 규정된 한도를 초과하는 소유권 문제나 상호 소유 문제를 처리하는 것은 여전히 ​​어렵고, 이로 인해 신용기관이 이들 주주에 의해 지배받게 되어 투명성이 결여될 가능성이 있습니다.

일부 신용기관은 다수의 주주 및 관련자에게 주식을 집중적으로 소유하는 경우가 있습니다. 이는 법규 위반은 아니지만, 발생할 수 있는 잠재적 위험을 예방하기 위해 주의를 기울여야 합니다.

검사 강화, 신용기관 인수·지배 방지

또한 국가은행은 신용기관 내에서의 상호소유 및 조작적이고 지배적인 성격의 소유를 탐지, 예방 및 처리하는 데 있어 여러 가지 어려움과 장애물이 있다고 지적했습니다.

특히, 교차소유는 부처/부문의 관리 하에 있는 많은 주체들을 포함합니다. 그러나 중앙은행의 관리 주체는 신용기관일 뿐이므로, 중앙은행은 다른 부문의 기업 간 소유권을 통제할 수 있는 정보나 수단을 보유하고 있지 않습니다.

동시에 주요 주주 및 주요 주주의 관계인이 교차소유/소유 한도 초과에 대한 법적 규제를 회피하기 위해 또는 관련 고객 집단에 대한 신용 한도 및 주주 및 관계인의 주식 소유 비율에 대한 규제를 회피하기 위해 고의로 소유 주식 수를 은폐하거나 다른 개인/단체에 대리인을 붙여 등록하도록 하는 경우 비산업 기업과 은행 간의 교차소유를 통제하는 것은 매우 어렵습니다.

이는 신용기관의 운영에 투명성과 개방성이 결여될 수 있는 잠재적 위험을 초래합니다. 동시에, 이는 법률 규정에 따라 수사기관의 조사 및 확인을 통해서만 감지 및 식별이 가능합니다.

기업 간 관계 파악은 여전히 ​​제한적입니다. 특히 상장 기업이 아닌 기업의 경우, 기업의 소유 관계를 파악하는 데 필요한 정보가 매우 어렵기 때문입니다. 중앙은행은 특히 빠르게 발전하는 주식 시장과 기술 환경에서 정보를 적극적으로 수집하고 정보 출처의 정확성과 신뢰성을 판단할 수 없습니다.

앞으로 중앙은행은 신용기관의 운영 안전성을 지속적으로 모니터링하고, 자본 검사를 통해 신용기관의 지분 소유 현황, 대출 현황, 투자 현황, 출자 현황 등을 점검할 계획입니다. 위험이나 위법 사항이 발견될 경우, 중앙은행은 해당 신용기관에 기존 문제 해결을 지시하여 위험 예방에 최선을 다할 것입니다. 범죄 징후가 발견될 경우, 중앙은행은 해당 기관을 경찰에 이관하여 수사 및 법규 위반 사항(있는 경우)을 명확히 하고 위험 예방을 위한 조치를 취할 것입니다.

또한, 베트남 국가은행의 2023년 검사 계획을 이행하기 위해 은행감독청 검사팀은 주식 소유 비율, 은행 주식 매수 및 양도, 대규모 고객/고객 집단에 대한 신용 공여(대출, 보증, L/C, 기업 채권 투자) 내용에 대한 검사에 중점을 두었습니다.

베트남 국가은행은 2024년 검사 계획에 신용기관의 인수 및 지배로 이어질 수 있는 주식 및 지분의 양도 및 소유 활동에 대한 검사를 계속 포함하고 있습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd