은행의 교차소유 및 조작적 소유권: 여전히 식별하기 어려움

ANTD.VN - 중앙은행은 신용기관 내에서의 교차소유와 조작적이고 지배적인 성격의 소유권을 탐지, 예방, 처리하는 데 여전히 어려움과 장애물이 있다고 밝혔습니다.

교차소유 및 한도 초과소유가 감소했습니다.

국가은행은 최근 국회 대의원들에게 신용기관(CI)의 교차소유 및 조종적·지배적 성격의 소유 방지 문제에 대한 보고서를 제출하면서, 최근 몇 년 동안 이 기관은 규정된 한도를 초과하는 주식 소유, 규정을 위반한 교차소유, 대출 및 투자를 방지하고 처리하기 위한 법적 기반을 지속적으로 개선하고 해결책을 단호하게 시행했으며 CI의 구조조정 과정을 진행했다고 밝혔습니다.

특히, 2024년 신용기관법은 신용기관 내 상호 투자, 상호 소유, 조작적이고 지배적인 성격의 소유를 방지하는 데 도움이 되는 규정을 추가했습니다.

중앙은행은 또한 규정 위반 주식 한도 초과, 상호 소유, 대출 및 투자의 예방 및 처리를 지속적으로 지시하고 있습니다. 이를 통해 신용기관 시스템 내 상호 소유 및 상호 소유가 점진적으로 처리되었으며, 대주주/주주 집단의 은행 지배 및 조종 행위는 제한되었습니다.

신용기관이 처리 후 보고한 신용기관, 신용기관과 기업 간의 과도한 주식 소유 및 교차 소유 상황은 이전 기간에 비해 크게 감소했습니다. 규정된 한도를 초과하는 주식을 소유한 주주, 주주 및 관련자는 주로 법인과 국유기업에 속합니다.

과도한 주식소유와 상호소유 현상이 현저히 감소했습니다.

그러나 국립은행은 신용기관과 그 관계자가 다른 신용기관에 자본을 출자하고 주식을 매수하는 문제는 여전히 잠재적으로 위험을 초래할 수 있는 우려 사항이라고 지적했습니다.

현재 이러한 소유 상황은 상당히 감소하여 상업은행이 다른 신용기관의 주식을 소유하는 비율이 다른 신용기관의 의결권 자본의 5%를 초과하는 규정 비율을 초과하고 다른 신용기관의 주식 소유(일방적)가 감소하는 상황을 극복했습니다.

그러나 주요 주주 및 주요 주주의 관계자가 소유권을 숨기거나, 규제를 피하기 위해 다른 개인/단체에 자신의 명의로 주식을 소유하도록 시키는 경우, 규정된 한도를 초과하는 소유권과 상호 소유 문제를 처리하는 것은 여전히 ​​어렵고, 이러한 주주들이 신용기관을 지배하게 되어 홍보와 투명성이 부족할 위험이 있습니다.

일부 신용기관은 다수의 주주 및 관련자에게 주식 소유권이 집중되어 있습니다. 이는 법규 위반은 아니지만, 발생할 수 있는 잠재적 위험을 예방하기 위해 주의를 기울여야 합니다.

검사 강화, 신용기관 인수·지배 방지

또한 국가은행은 신용기관의 교차소유와 조작적 지배적 소유권을 탐지, 예방, 처리하는 데 있어 여러 가지 어려움과 장애물이 있다고 지적했습니다.

특히, 교차소유는 부처/부문의 관리 하에 있는 많은 주체들을 포함합니다. 그러나 국립은행의 관리 주체는 신용기관에 불과하므로, 국립은행은 다른 분야의 기업 간 소유권을 통제할 수 있는 정보나 수단을 보유하고 있지 않습니다.

동시에 주요 주주 및 주요 주주의 관계인이 교차소유/일정 수준 초과 소유에 대한 법적 규제를 회피하거나 관련 고객 집단에 대한 신용 한도 및 주주 및 관계인의 주식 소유 비율에 대한 규제를 회피하기 위해 고의로 주식을 은폐하거나 다른 개인/단체에 자신의 명의로 주식을 소유하도록 요청하는 경우 비산업 기업과 은행 간의 교차소유를 통제하는 것은 매우 어렵습니다.

이는 신용기관의 운영에 투명성과 개방성이 결여될 수 있는 잠재적 위험을 초래합니다. 동시에, 이는 법률 규정에 따라 수사기관의 조사 및 확인을 통해서만 감지 및 식별이 가능합니다.

기업 간 관계 파악은 여전히 ​​제한적입니다. 특히 상장 기업이 아닌 기업의 경우, 기업의 소유 관계를 파악하는 데 필요한 정보가 매우 어렵기 때문입니다. 중앙은행은 정보를 적극적으로 수집하고 정보 출처의 정확성과 신뢰성을 판단할 수 없습니다. 특히 현재처럼 빠르게 발전하는 주식 시장과 기술 환경에서는 더욱 그렇습니다.

앞으로 중앙은행은 신용기관의 운영 안전성을 지속적으로 모니터링하고, 자본금, 신용기관 지분율, 대출, 투자, 출자 활동 등에 대한 검사를 통해 위험 및 위법 사항을 발견할 경우, 해당 신용기관에 기존 문제 해결을 지시하여 위험 예방에 나설 계획입니다. 범죄 징후가 발견될 경우, 중앙은행은 경찰에 이관하여 위법 사항(있는 경우)을 조사하고 규명하여 위험 예방을 위한 조치를 취할 것입니다.

또한, 베트남 국가은행의 2023년 검사 계획을 이행하기 위해 은행검사원 검사팀은 주식 소유 비율, 은행 주식 매수 및 양도, 대규모 고객/고객 집단에 대한 신용 공여(대출, 보증, L/C, 기업 채권 투자) 내용에 대한 검사에 중점을 두었습니다.

베트남 국가은행은 2024년 검사 계획에 신용기관의 인수 및 지배로 이어질 수 있는 주식 및 지분의 양도 및 소유 활동에 대한 검사를 계속 포함하고 있습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd