ທ່ານນາງ Truong My Lan ໝູນໃຊ້ ແລະ ຈັດສັນເງິນຈາກທະນາຄານ SCB.

ຕາມບົດລາຍງານຂອງອົງການສືບສວນຂອງກະຊວງຕຳຫຼວດແລ້ວ, ໃນໄລຍະດຳເນີນງານ, ກຸ່ມບໍລິສັດ Van Thinh Phat ໄດ້ສ້າງລະບົບນິເວດ Van Thinh Phat ດ້ວຍວິສາຫະກິດ 1000 ກວ່າແຫ່ງລວມມີບັນດາບໍລິສັດຍ່ອຍ, ບັນດາບໍລິສັດສະມາຊິກຢູ່ພາຍໃນ ແລະ ຕ່າງປະເທດ, ແບ່ງອອກເປັນຫຼາຍຊັ້ນ, ດ້ວຍຫຼາຍຮ້ອຍຄົນໄດ້ຮັບການວ່າຈ້າງເປັນຜູ້ຕາງໜ້າກົດໝາຍ ຫຼື ຍາດຕິພີ່ນ້ອງ, ພະນັກງານ, ລັດຖະກອນຂອງກຸ່ມບໍລິສັດ Van Thinh Phat 4 ແຫ່ງອື່ນໆ.

4 ກຸ່ມດັ່ງກ່າວລວມມີ: ກຸ່ມສະຖາບັນການເງິນຫວຽດນາມ (ລວມມີ: ທະນາຄານ SCB, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບ Tan Viet, ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນການລົງທຶນທາງດ້ານການເງິນ Viet Vinh Phu), ໃນນັ້ນ SCB ມີບົດບາດສໍາຄັນເປັນພິເສດ, ໃຊ້ເປັນເຄື່ອງມືທາງການເງິນເພື່ອສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ບັນດາບໍລິສັດໃນລະບົບນິເວດ Van Thinh Phat;

ກຸ່ມບໍລິສັດທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວທຸລະກິດຢູ່ຫວຽດນາມ (ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນດໍາເນີນທຸລະກິດດ້ານອະສັງຫາລິມະຊັບ, ຮ້ານອາຫານ, ໂຮງແຮມ ແລະ ອື່ນໆ) ແມ່ນບັນດາບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຮອນຫຼວງ, ຖືຫຸ້ນໃນກຸ່ມບໍລິສັດຍ່ອຍ ແລະ ບໍລິສັດສະມາຊິກຄື: ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນລົງທຶນ ອານດົງ ແລະ ອື່ນໆ);

ກຸ່ມບໍລິສັດເອີ້ນວ່າ “ບໍລິສັດຜີ” ຢູ່ຫວຽດນາມ (ສ້າງຕັ້ງເພື່ອນຳໃຊ້ນິຕິບຸກຄົນເພື່ອປະກອບສ່ວນທຶນຮອນເຂົ້າໃນໂຄງການ, ກູ້ຢືມເງິນຈາກທະນາຄານ, ປະຕິບັດການປັບໂຄງສ້າງໜີ້ ຫຼື ເຊັນສັນຍາຮ່ວມມື ແລະ ກໍ່ສ້າງ...);

ກຸ່ມເຄືອຂ່າຍບໍລິສັດຢູ່ຕ່າງປະເທດ : ທ່ານນາງ Truong My Lan ກໍ່ສ້າງເຄືອຂ່າຍບໍລິສັດແກະສະຫຼັກຫຼາຍແຫ່ງຢູ່ເຂດດິນແດນ ແລະ ບັນດາປະເທດ “ທ່າເສຍພາສີ” ເພື່ອຮັບໃຊ້ການລົງທຶນ ແລະ ດຳເນີນທຸລະກິດຢູ່ຕ່າງປະເທດ ຫລື ໃຊ້ຊື່ວ່າ “ນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດ” ມາລົງທຶນຢູ່ ຫວຽດນາມ ດ້ວຍໜ້າທີ່ຄຸ້ມຄອງທຶນຮອນ, ຊັບສິນຂອງຄອບຄົວທ່ານນາງ Truong My Lan ຢູ່ຕ່າງປະເທດ.

ອົງການສືບສວນໄດ້ກຳນົດວ່າ, ທ່ານນາງ Truong My Lan ໄດ້ຊີ້ນຳກຸ່ມຈຳເລີຍຢູ່ກຸ່ມ Van Thinh Phat ເພື່ອສ້າງຕັ້ງ, ຮັບໂອນ, ນຳໃຊ້ນິຕິບຸກຄົນນັບພັນແຫ່ງເພື່ອກູ້ຢືມ; ໂອນ ຫຼື ຮັບເງິນຈາກຕ່າງປະເທດ; ອອກພັນທະບັດ; ເອົາໂຄງການ; ປັບປຸງໂຄງປະກອບຫຸ້ນສ່ວນການເປັນເຈົ້າຂອງລະຫວ່າງບັນດາບໍລິສັດ, ແລະ ໂອນຫຸ້ນ ແລະ ຊັບສິນໃຫ້ບຸກຄົນຕາມຈຸດປະສົງຂອງທ່ານນາງ Truong My Lan ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ.

My Lan School.jpeg — ທ່ານນາງ ເຈືອງມີລານ. ຮູບພາບທີ່ໃຫ້ໂດຍຕໍາຫຼວດ.

ໃນນັ້ນ, ມີ “ບໍລິສັດຜີ” ເປັນຈຳນວນຫຼວງຫຼາຍ ທີ່ບໍ່ມີການເຄື່ອນໄຫວດຳເນີນທຸລະກິດ ມີແຕ່ເອົາເງິນກູ້ຢູ່ທະນາຄານ SCB, ສ້າງແຜນກູ້ຢືມປອມ, ກຳນົດການຖອນເງິນ SCB ໃຫ້ນາງ ເຈືອງມີລານ ນຳໃຊ້ຢ່າງຖືກກົດໝາຍ.

ທ່ານນາງ ເຈືອງມີລານ ຍັງໄດ້ຊີ້ນຳກຸ່ມຄົນຢູ່ກຸ່ມບໍລິສັດ Van Thinh Phat ເພື່ອຈ້າງ ແລະ ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຫຼາຍພັນຄົນກູ້ຢືມເງິນຢູ່ທະນາຄານ SCB, ເຮັດໜ້າທີ່ເປັນຕົວແທນດ້ານກົດໝາຍຂອງ “ບໍລິສັດຜີ”, ເປັນເຈົ້າການຄ້ຳປະກັນ, ເປັນຜູ້ຖືຫຸ້ນ, ເປີດບັນຊີຮັບເງິນ, ຖອນເງິນສົດ, ຮັບໃຊ້ຈຸດປະສົງຂອງທ່ານນາງ Truong My Lan.

ດ້ວຍນະໂຍບາຍຖືການເຄື່ອນໄຫວຂອງທະນາຄານເພື່ອລະດົມທຶນເພື່ອຕອບສະໜອງຄວາມຕ້ອງການດຳເນີນທຸລະກິດຂອງກຸ່ມບໍລິສັດ ແລະ ບັນດາບໍລິສັດໃນລະບົບນິເວດ Van Thinh Phat, ທ່ານນາງ Truong My Lan ໄດ້ຄອບຄອງທະນາຄານເອກະຊົນ 3 ແຫ່ງ ດ້ວຍການຊື້ ແລະ ຖືຫຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງທະນາຄານນີ້ເພື່ອໝູນໃຊ້ການດຳເນີນທຸລະກິດເພື່ອຈຸດປະສົງສ່ວນຕົວ.

ພິເສດ, ນັບແຕ່ເດືອນທັນວາ 2011, ດ້ວຍການມີຜູ້ອື່ນເປັນເຈົ້າຂອງ, ທ່ານນາງ Truong My Lan ໄດ້ຖືຫຸ້ນ 81,43% ຂອງທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າ Saigon Commercial (ເກົ່າ) ພາຍໃຕ້ຊື່ຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ 32 ຄົນ; 98,74% ຮຸ້ນຂອງທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າຫວຽດນາມ Tin Nghia ພາຍໃຕ້ຊື່ຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ 36 ຮຸ້ນ ແລະ 80,46% ຂອງຮຸ້ນຂອງທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າທຳອິດພາຍໃຕ້ຊື່ຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ 24 ຄົນ.

ພາຍຫຼັງ 3 ທະນາຄານນີ້ຖືກລວມເຂົ້າກັນໃນວັນທີ 1 ມັງກອນ 2012, ພາຍໃຕ້ຊື່ທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າໄຊງ່ອນ (ທະນາຄານ SCB), ນາງ ລານ ໄດ້ສືບຕໍ່ຂໍໃຫ້ຜູ້ຖືຫຸ້ນ 73 ຄົນເປັນເຈົ້າຂອງຫຸ້ນຂອງ NG SCB 85.606% ແລະ ສືບຕໍ່ຊື້ ແລະ ນຳໃຊ້ບຸກຄົນເພື່ອເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນ SCB ເພື່ອເພີ່ມອັດຕາກຳມະສິດໃນທະນາຄານນີ້ 1545.9% ໃນເດືອນມັງກອນ 1545,21%.

ສະພາບການເງິນຂອງທະນາຄານ SCB ມາຮອດວັນທີ 30 ມິຖຸນາ 2017 ແມ່ນບໍ່ດີຫຼາຍ. ໂດຍເນື້ອແທ້ແລ້ວ, ໃນເວລານີ້, ທະນາຄານ SCB ມີຄວາມຖືເປັນທາງລົບ, ແຕ່ທ່ານນາງ Truong My Lan ໄດ້ຊີ້ນຳວິຊາການຢູ່ SCB ເພື່ອປົກປິດ, ລາຍງານຢ່າງບໍ່ສັດຊື່, ແລະ ໃຊ້ເລ່ຫຼ່ຽມໃຫ້ສິນບົນບັນດາອົງການກວດກາ, ເພື່ອປົກປິດ ແລະ ແຈ້ງສະພາບຂອງທະນາຄານ SCB ຢ່າງບໍ່ສັດຊື່.

ການຈັດສັນເງິນຈາກທະນາຄານ SCB ທີ່ທັນສະໄໝ

ອົງການສືບສວນໄດ້ກຳນົດວ່າ ນາງ ເຈືອງມີລານ ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດສາມາດຖອນ ແລະ ເງິນທີ່ເໝາະສົມຈາກ SCB ຜ່ານກົນໄກກູ້ຢືມເງິນ, ດ້ວຍການຊ່ວຍເຫຼືອວິຊາການຢູ່ບໍລິສັດຕີລາຄາ. ບັນດາຄົນເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ສົມທົບກັບບັນດາວິຊາການຢູ່ SCB ເພື່ອອອກໃບຢັ້ງຢືນການຕີລາຄາໃຫ້ແກ່ການກູ້ຢືມເງິນຂອງກຸ່ມນາງ Truong My Lan - ກຸ່ມ Van Thinh Phat.

ຖອນເງິນຈາກ SCB, ນອກຈາກນຳໃຊ້ “ບໍລິສັດຜີແລ້ວ”, ນາງ ເຈືອງມີ໋ລານ ແລະ ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ ຍັງໃຊ້ເງິນຄໍ້າປະກັນທີ່ບໍ່ຖືກຕາມລະບຽບກົດໝາຍ, ປັບຂຶ້ນມູນຄ່າຫຼາຍເທື່ອ.

ນອກຈາກການຫຼອກລວງເອົາເງິນຂອງທະນາຄານ SCB ແລ້ວ, ທ່ານນາງ ເຈືອງມີ໋ລານ ຍັງໄດ້ສັ່ງໃຫ້ຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດເອົາເງິນຂອງທະນາຄານ SCB ໂດຍແລກປ່ຽນ ແລະ ຖອນຊັບສິນອັນມີຄ່າຂອງທະນາຄານ SCB ໄປນຳໃຊ້ໃຫ້ແກ່ກຸ່ມນາງ Lan ແລະ Van Thinh Phat.

ເພື່ອແກ້ໄຂການຖອນເງິນຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ຫຼີກເວັ້ນການກວດກາຂອງເຈົ້າໜ້າທີ່, ແລະ ມີເງື່ອນໄຂຕິດຕາມກວດກາການເຄື່ອນໄຫວຂອງເງິນເພື່ອຊອກຫາບັນດາການກະທຳລະເມີດກົດໝາຍ, ທ່ານນາງ Truong My Lan ໄດ້ຊີ້ນຳບັນດາການກະທຳທີ່ລະອຽດອ່ອນ.

ສະເພາະ ນາງ ລານ ໄດ້ຊີ້ນໍາໃຫ້ຜູ້ຮ່ວມຂະບວນການນໍາໄປໃຊ້ໂຄງການກູ້ຢືມເງິນປອມທີ່ສ້າງຂຶ້ນເພື່ອເບີກຈ່າຍ ແລະ ໂອນເງິນເຂົ້າບັນຊີຂອງບຸກຄົນ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນ ເພື່ອໂອນເງິນອອກຈາກລະບົບ SCB ຫຼື ອະນຸຍາດໃຫ້ບຸກຄົນ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນ ຖອນເງິນສົດເພື່ອຕັດກະແສເງິນສົດ.

ເນື່ອງຈາກການລະເມີດຂ້າງເທິງນີ້, ໜີ້ສິນເງິນຕົ້ນ ແລະ ດອກເບ້ຍທີ່ SCB ເພີ່ມຂຶ້ນ, ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມຕ້ອງການບັນຊີໜີ້ເສຍໃນກຸ່ມ 5. ເພື່ອປົກປິດໜີ້ເສຍ, ຫຼຸດຍອດສິນເຊື່ອ ແລະ ສາມາດສືບຕໍ່ປ່ອຍກູ້ ແລະ ເບີກຈ່າຍຕາມບັນທຶກ “ປອມ” ຂອງ “ບໍລິສັດຜີ” ເພື່ອສືບຕໍ່ເອົາເງິນທີ່ເໝາະສົມຈາກ SCB, ນາງ Truongplice ຂາຍໜີ້ສິນ My Lan ແລະ ສິນເຊື່ອ. ເຖິງ “ບໍລິສັດຜີ” ສ້າງຕັ້ງໂດຍກຸ່ມ Van Thinh Phat.

ທ່ານນາງ ເຈືອງມີລານ ແລະ ບັນດາຜູ້ສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດໄດ້ຮັບເງິນກ່ວາ 304.096 ຕື້ດົ່ງ.

ຕາມເຈົ້າໜ້າທີ່ຕຳຫຼວດສືບສວນ, ແຕ່ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2018 ຫາວັນທີ 7 ຕຸລາ 2022, ທ່ານນາງ ເຈືອງມີລານ ໄດ້ຊີ້ນຳສ້າງໃບຮ້ອງຂໍກູ້ຢືມເງິນປອມ 916 ສະບັບ ເພື່ອຖອນເງິນ ແລະ ເງິນທີ່ເໝາະສົມຈາກທະນາຄານ SCB. ມາຮອດປະຈຸບັນ, ເງິນກູ້ເຫຼົ່ານີ້ຍັງຄົງຄ້າງຫຼາຍກວ່າ 545.039 ຕື້ດົ່ງ. ໃນນັ້ນ, ຍອດມູນຄ່າຕົ້ນຕໍແມ່ນ 415.666 ຕື້ດົ່ງ.

ເງິນທັງໝົດທີ່ລັກລອບໄປນັ້ນ ແມ່ນເພື່ອຈຸດປະສົງສ່ວນຕົວຂອງ ນາງ ລານ. ແນວໃດກໍດີ, ເຈົ້າໜ້າທີ່ສືບສວນສອບສວນໄດ້ຕັດສິນໃຈວ່າ, ຊັບສິນທີ່ຍັງເຫຼືອຫຼາຍຢ່າງທີ່ຮັບປະກັນເງິນກູ້ຂອງກຸ່ມບໍລິສັດ Truong My Lan ແມ່ນມີມູນຄ່າ, ປະຈຸບັນທະນາຄານ SCB ພວມຕິດຕາມ ແລະ ຄຸ້ມຄອງ. ສະນັ້ນ, ໂດຍນຳໃຊ້ຫຼັກການຕາມຄວາມເຫັນດີເຫັນພ້ອມຂອງຜູ້ຖືກກ່າວຫາ, ຕຳຫຼວດສືບສວນຈຶ່ງຕັດສິນໃຈວ່າ ນາງ ລານ ແລະ ຜູ້ກໍ່ເຫດຕ້ອງຮັບຜິດຊອບການສໍ້ໂກງເງິນກວ່າ 304.096 ຕື້ດົ່ງ. ນອກນີ້, ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງຂອງທ່ານນາງ Lan ຍັງໄດ້ເຮັດໃຫ້ສູນເສຍເງິນກວ່າ 129.372 ຕື້ດົ່ງ.

ນີ້ແມ່ນຈຳນວນດອກເບ້ຍທີ່ເກີດຈາກຈຳນວນເງິນຕົ້ນທີ່ບໍ່ເໝາະສົມທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງ. ກົມຕຳຫຼວດສືບສວນ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ແຕ່ປີ 2012 – 2022, ວິຊາສະເພາະຢູ່ SCB ແລະ ວິຊາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ໄດ້ປ່ອຍເງິນກູ້ຜິດລະບຽບກົດໝາຍ, ມາຮອດປັດຈຸບັນຍັງບໍ່ສາມາດເກັບກູ້ເງິນຕົ້ນໄດ້ກວ່າ 677.286 ຕື້ດົ່ງ, ດອກເບ້ຍກວ່າ 193.315 ຕື້ດົ່ງ.

ທີ່ມາ