ຕ້ອງຮັບປະກັນຄວາມສອດຄ່ອງລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາ, ແຫຼ່ງທຶນແລະບັນທຶກການກໍານົດລູກຄ້າ

(Chinhphu.vn) – ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງປັບປຸງ, ປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ແລະ ພັດທະນາຂະບວນການກໍານົດ ແລະ ຢັ້ງຢືນລູກຄ້າ, ເຖິງແມ່ນວ່າລູກຄ້າບໍ່ມີບັນຊີ ຫຼື ມີທຸລະກໍາໜ້ອຍກໍ່ຕາມ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຫນ່ວຍງານຕ້ອງຕິດຕາມກວດກາຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດ, ຮັບປະກັນຄວາມສອດຄ່ອງລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາ, ແຫຼ່ງທຶນ, ແລະບັນທຶກການກໍານົດລູກຄ້າ.

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — ທ່ານຮອງເຈົ້າແຂວງ ຫງວຽນງອກເຊີນ - ພາບ: VGP/HT

ເສີມຂະຫຍາຍຂອບກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນ

ວັນທີ 16 ຕຸລານີ້, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ໄດ້ຈັດຕັ້ງກອງປະຊຸມສຳມະນາສົດ ແລະ ຜ່ານທາງອອນລາຍ ເພື່ອເຜີຍແຜ່ຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ຊີ້ນຳປະຕິບັດບາງມາດຕາຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນ; ແນະນໍາການແກ້ໄຂສະບັບເລກທີ 05/2025/NQ-CP ກ່ຽວກັບການທົດລອງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto; ແລະປັບປຸງຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ.

ກ່າວຄຳເຫັນທີ່ໄຂກອງປະຊຸມ, ທ່ານຮອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ ຫງວຽນງອກເຊີນ ເນັ້ນໜັກວ່າ: ໃນສະພາບການຜັນແປຢ່າງແຮງໃນ ດ້ານພູມສາດ ແລະ ການເງິນສາກົນ, ເສດຖະກິດຫວຽດນາມ ແມ່ນເປີດກ້ວາງ, ການກຳນົດ ແລະ ຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງນັບມື້ນັບຮີບດ່ວນ.

ທ່ານ ຫງວຽນຫງອກແຄງ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ການຜັນຂະຫຍາຍບັນດາລະບຽບກົດໝາຍບໍ່ພຽງແຕ່ຊ່ວຍໃຫ້ ຫວຽດນາມ ປະຕິບັດແຜນການປະຕິບັດງານແຫ່ງຊາດເທົ່ານັ້ນ ຫາກຍັງບັນລຸໄດ້ບັນດາຄຳໝັ້ນສັນຍາຂອງຄະນະປະຕິບັດງານການເງິນ (FATF), ມຸ່ງໄປເຖິງການຕີລາຄາຫຼາຍຝ່າຍຂອງກຸ່ມອາຊີ - ປາຊີຟິກ (APG) ໄລຍະ 2027 – 2028.

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — ກອງປະຊຸມສຳມະນາ ສົດ ແລະ ອອນລາຍ ເພື່ອເຜີຍແຜ່ ແຈ້ງການ ສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ຊີ້ນຳການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດ ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍ ຕ້ານການຟອກເງິນ ຈຳນວນໜຶ່ງ; ແນະນໍາການແກ້ໄຂສະບັບເລກທີ 05/2025/NQ-CP ກ່ຽວກັບການທົດລອງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto; ແລະ ອັບເດດຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະ ການເງິນກໍ່ການຮ້າຍ - ພາບ: VGP/HT

ຈັດຕັ້ງປະຕິບັດ ມະຕິ 27 ແລະ ມະຕິ 05 ໃນພາກປະຕິບັດ

ວັນທີ 15 ກັນຍາ 2025, ຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ອອກຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ທົດແທນສະບັບເລກທີ 09/2023/TT-NHNN, ເຊິ່ງມີຜົນສັກສິດນັບແຕ່ວັນທີ 1 ພະຈິກ 2025, ມີໄລຍະຫັນປ່ຽນຮອດວັນທີ 31 ທັນວາ 2025. ຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 5 ຖືວ່າແມ່ນບາດກ້າວສຳຄັນຂອງການປະຕິບັດແຜນການແຫ່ງຊາດ. ຕ້ານການຟອກເງິນ ຫວຽດນາມ ໃຫ້ຄຳໝັ້ນສັນຍາກັບ FATF.

ທີ່ກອງປະຊຸມ, ທ່ານນາງ ຫງວຽນທິແມ້ງທົວ, ຮອງຫົວໜ້າກົມຕ້ານການຟອກເງິນ (SBV), ໄດ້ສະເໜີບັນດາເນື້ອໃນແກ້ໄຂຕົ້ນຕໍຂອງ 27 ສະບັບ, ສຸມໃສ່ແກ້ໄຂຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃຫ້ແກ່ບັນດາຫົວໜ່ວຍລາຍງານໃນໄລຍະປະຕິບັດ.

ການປ່ຽນແປງລວມມີ: ເງື່ອນໄຂ ແລະ ວິທີການປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນ; ຂະບວນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ ແລະການຈັດປະເພດລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງ; ລະບຽບພາຍໃນ ແລະ ລະບອບການລາຍງານ ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີມູນຄ່າໃຫຍ່, ສົງໃສ; ລະບຽບການກ່ຽວກັບການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກ, ກຳນົດເວລາການລາຍງານຂໍ້ມູນເອເລັກໂຕຣນິກ; ຕື່ມແບບຟອມສໍາລັບການລາຍງານການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແລະການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.

Circular 27 ເນັ້ນຫຼັກການຂອງການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນປັບປຸງແຕ່ລະໄລຍະ, ປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ແລະພັດທະນາຂະບວນການກໍານົດແລະກວດສອບລູກຄ້າ, ເຖິງແມ່ນວ່າລູກຄ້າບໍ່ມີບັນຊີຫຼືມີທຸລະກໍາຫນ້ອຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຫນ່ວຍງານຕ້ອງຕິດຕາມການພົວພັນທາງທຸລະກິດ, ຮັບປະກັນຄວາມສອດຄ່ອງລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາ, ແຫຼ່ງທຶນແລະບັນທຶກການກໍານົດລູກຄ້າ.

ພ້ອມກັນນັ້ນ, ກອງປະຊຸມຍັງໄດ້ເຜີຍແຜ່ເນື້ອໃນຕ້ານການຟອກເງິນໃນມະຕິເລກທີ 05/2025/NQ-CP ວ່າດ້ວຍການທົດລອງຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto.

ສະບັບອອກວັນທີ 9 ກັນຍາ 2025, ມະຕິດັ່ງກ່າວໄດ້ສ້າງແລວທາງດ້ານກົດໝາຍສຳລັບໄລຍະທົດສອບແລະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ປະຕິບັດຕາມລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນຢ່າງເຂັ້ມງວດ ເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພແລະການພັດທະນາແບບຍືນຍົງຂອງລະບົບການເງິນແລະເສດຖະກິດແຫ່ງຊາດ.

ປະຕິບັດມາດຕາ 7 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ 2022, ຫວຽດນາມ ພວມດຳເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງລະດັບຊາດໄລຍະ 2023-2027 ເພື່ອກະກຽມໃຫ້ແກ່ການຕີລາຄາຫຼາຍຝ່າຍ APG ໄລຍະ 2027-2028. ຜູ້ຕາງໜ້າກະຊວງຕຳຫຼວດ ແລະ ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ປັບປຸງບັນດາໝາກຜົນເບື້ອງຕົ້ນ ໄລຍະ 2023-2025 ແລະ ສະເໜີທິດທາງການປະສານງານໃນໄລຍະຈະມາເຖິງ.

ຕາມບັນດາຜູ້ແທນແລ້ວ, ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງລະດັບຊາດແມ່ນພື້ນຖານສຳຄັນເພື່ອກຳນົດບັນດາຂະແໜງການ, ຜະລິດຕະພັນ, ການບໍລິການ ແລະ ເຂດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ; ສະນັ້ນ ສະເໜີບັນດາມາດຕະການຄວບຄຸມທີ່ເໝາະສົມ, ຮັບປະກັນໃຫ້ຫວຽດນາມ ບັນລຸໄດ້ບັນດາມາດຕະຖານສາກົນ, ພິເສດແມ່ນບັນດາມາດຕະຖານ FATF.

ທ່ານ ມິນ

ທີ່ມາ: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm