Pengumuman Laporan mengenai mencegah dan memerangi risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram

Laporan tersebut adalah hasil daripada aktiviti penyelidikan yang dijalankan oleh pasukan penyelidik Akademi Perbankan, dalam rangka kerja kerjasama antara WCS Vietnam dan Akademi Perbankan. Laporan itu menyediakan maklumat berguna untuk agensi pengurusan Negeri, institusi kewangan, termasuk bank dan institusi kewangan bukan bank, dan agensi penguatkuasaan undang-undang dalam pencegahan dan memerangi pengubahan wang haram secara umum dan pencegahan dan memerangi pengubahan wang haram yang berkaitan dengan jenayah predikat seperti pemerdagangan hidupan liar haram; terutamanya dalam konteks bahawa Vietnam sedang menjalankan penilaian risiko nasional mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan bagi tempoh 2018 - 2022, dan Pelan Tindakan Kebangsaan untuk mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran bagi tempoh 2021 - 2025.

Objektif kajian adalah untuk menilai kesedaran, kapasiti dan amalan mengenal pasti dan mencegah risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram dan keperluan untuk meningkatkan kesedaran dan membina kapasiti unit risikan kewangan (FIU), bank perdagangan (CB), dan institusi kewangan bukan bank (FII). Laporan penyelidikan itu juga menyediakan cadangan untuk menyumbang kepada penambahbaikan rangka kerja undang-undang untuk mencegah dan memerangi pengubahan wang haram daripada jenayah alam sekitar; membangunkan kempen tindakan yang bertujuan mengubah perspektif dan amalan individu dan organisasi yang beroperasi dalam sektor kewangan dalam mencegah dan memerangi risiko dan ancaman pengubahan wang haram daripada pemerdagangan hidupan liar haram di Vietnam.

Kajian ini dijalankan selama 5 bulan dari Ogos hingga Disember 2022 (di mana, tempoh penyelidikan lapangan adalah dari Oktober hingga Disember 2022) di 12 wilayah dan bandar dengan penyertaan 428 pegawai daripada unit berkaitan Bank Negara Vietnam dan cawangan wilayah (ini mewakili kumpulan FIU kerana pada masa ini, Vietnam tidak mempunyai konsep khusus mengenai institusi kewangan dan FIU); agensi penguatkuasaan undang-undang (Polis, Kastam), pihak berkuasa cukai dan organisasi antarabangsa yang berkaitan melalui tinjauan soal selidik dan temu bual mendalam. Hasil kajian telah dirujuk dengan agensi dan pakar dalam bidang perbankan dan kewangan; Pencegahan pengubahan wang haram dan pencegahan jenayah anti-hidupan liar di bengkel perundingan yang diadakan pada Disember 2022. Selepas bengkel perundingan, pasukan penyelidik terus menyunting dan memuktamadkan laporan berdasarkan ulasan daripada pakar domestik dan antarabangsa.

Kebanyakan pegawai yang mengambil bahagian dalam tinjauan itu menilai bahawa perdagangan hidupan liar haram ialah aktiviti dengan risiko pengubahan wang haram yang tinggi dan sederhana tinggi, tetapi isu ini hanya disedari dalam beberapa tahun kebelakangan ini dan pada tahap yang rendah: di mana, pegawai bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank menilai risiko pengubahan wang haram daripada perdagangan hidupan liar haram adalah lebih tinggi daripada FIU. Secara khususnya, peratusan pegawai yang menilai risiko pengubahan wang haram pada tahap tinggi dan sederhana tinggi bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank ialah 84%, berbanding 75% FIU.

Kesemua peserta tinjauan mengenal pasti tiga aktiviti yang mempunyai potensi risiko pengubahan wang haram yang tinggi: pemindahan wang/pembayaran, pembayaran/pembiayaan perdagangan antarabangsa dan produk dan perkhidmatan perbankan pada platform digital.

Peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram (AML) yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar secara haram tersedia tetapi tidak menyeluruh: sehingga 90% kakitangan institusi kewangan bukan bank dan lebih daripada 60% kakitangan bank perdagangan dan kumpulan FIU yang mengambil bahagian dalam tinjauan menyatakan bahawa peraturan semasa mengenai pencegahan pengubahan wang haram hanya merujuk kepada peraturan umum anti-pengubahan wang haram, dan tiada peraturan khusus yang berkaitan dengan penyeludupan hidupan liar. Di samping itu, peraturan berkaitan anti pengubahan wang haram pemerdagangan hidupan liar haram tidak menyebut kandungan penjejakan aliran wang dan pencegahan pengubahan wang haram. Kekurangan peraturan untuk menentukan asal aliran wang, menentukan nilai barangan, mengenal pasti tanda-tanda disyaki pengubahan wang haram berkaitan pemerdagangan hidupan liar secara haram, atau kekurangan arahan mengenai pertukaran maklumat, arahan mengenai kerja pemeriksaan... telah menyebabkan kesukaran dalam kerja penguatkuasaan agensi dan unit berkaitan.

Kebanyakan kakitangan bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank memahami peraturan semasa berkaitan PRCT; namun, mereka hampir tidak memahami peraturan mengenai perlindungan hidupan liar: hanya 10% daripada kakitangan bank perdagangan yang dikaji mengetahui senarai haiwan dan tumbuhan liar yang disenaraikan dalam lampiran Konvensyen Perdagangan Antarabangsa bagi Spesies Fauna dan Flora Liar Terancam (CITES).

Peraturan dalaman mengenai pemerdagangan hidupan liar di bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank hanya mengandungi kandungan pemerdagangan hidupan liar am, tanpa kandungan khusus yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram. Antara kumpulan penyedia perkhidmatan kewangan, bank perdagangan milik kerajaan dan asing dinilai mematuhi sepenuhnya peraturan pemerdagangan hidupan liar berkaitan pemerdagangan hidupan liar secara haram.

Kumpulan perbankan asing dinilai terbaik untuk keberkesanannya dalam melaksanakan kandungan proses penilaian risiko pengubahan wang haram berkaitan perdagangan hidupan liar haram kerana pengalamannya dalam menggunakan peraturan pengubahan wang haram bank induknya. Sementara itu, bank perdagangan saham bersama dan institusi kewangan bukan bank mempunyai tahap permohonan yang lebih rendah kerana terpaksa mengimbangi tekanan persaingan perniagaan dan pematuhan kepada peraturan dan prosedur pengubahan wang haram. Walau bagaimanapun, semua institusi kewangan menghadapi kesukaran dalam mengenal pasti risiko pengubahan wang haram daripada perdagangan hidupan liar haram. Sehingga kini, tiada kes mengenal pasti risiko pengubahan wang haram daripada aktiviti perdagangan hidupan liar haram.

Mekanisme penyelarasan dan perkongsian maklumat yang tidak berkesan (terutamanya antara sistem perbankan dan agensi penguatkuasaan undang-undang) merupakan salah satu kesukaran terbesar dalam menguatkuasakan peraturan PCRT berkaitan pemerdagangan hidupan liar secara haram. Penilaian ini disahkan oleh ketiga-tiga kumpulan responden, dengan 90% kakitangan institusi kewangan bukan bank, 85% kakitangan bank perdagangan dan 80% kakitangan FIU. Kekurangan prosedur/dasar khusus dalam perkongsian maklumat di kalangan unit yang berkaitan untuk menjalankan penyiasatan terhadap pengubahan wang haram daripada pemerdagangan hidupan liar secara haram adalah salah satu punca kesukaran ini.

Kapasiti dan pengalaman kakitangan institusi kewangan dalam operasi antipemerdagangan yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram masih rendah; sehingga 100% kakitangan institusi kewangan bukan bank yang mengambil bahagian dalam tinjauan itu berkata mereka tidak pernah dilatih dalam antipemerdagangan secara umum dan antipemerdagangan daripada pemerdagangan hidupan liar secara haram khususnya; 62% daripada kakitangan bank perdagangan yang mengambil bahagian dalam tinjauan itu berkata bahawa bank telah menganjurkan program latihan mengenai antipemerdagangan secara umum tetapi tiada topik mengenai antipemerdagangan yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar secara haram; hanya 17% kakitangan bank perdagangan yang mengambil bahagian dalam tinjauan itu berkata mereka telah menyertai kursus kesedaran dan peningkatan kapasiti mengenai antipemerdagangan yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram yang dianjurkan oleh unit lain.

Terdapat permintaan yang tinggi untuk kandungan latihan mengenai pemerdagangan hidupan liar yang berkaitan dengan Pemerdagangan Hidupan Liar Haram daripada pegawai bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank: lebih daripada 90% pegawai yang dikaji ingin dilatih mengenai kandungan berikut: mengenal pasti transaksi yang mencurigakan dalam pemerdagangan hidupan liar yang berkaitan dengan jenayah predikat; menilai dan mengukur risiko dalam pemerdagangan hidupan liar yang berkaitan dengan jenayah predikat; langkah-langkah untuk mengawal risiko dalam pemerdagangan hidupan liar yang berkaitan dengan jenayah predikat; dan peraturan undang-undang mengenai pemerdagangan hidupan liar yang berkaitan dengan jenayah predikat.

Mengenai cadangan untuk meningkatkan keberkesanan mencegah dan memerangi risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram, terdapat lima cadangan untuk memperkukuh pencegahan dan memerangi risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram, termasuk: (i) meningkatkan keupayaan untuk mengenal pasti risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar secara haram; (ii) membina dan menyempurnakan rangka kerja undang-undang am mengenai pencegahan pengubahan wang haram, mencegah dan memerangi pemerdagangan hidupan liar haram dan mempunyai peraturan rujukan untuk menjalankan penyiasatan aliran tunai haram daripada jenayah sumber; (iii) memperkukuh mekanisme pematuhan dalaman dan mekanisme pengurusan risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan pemerdagangan hidupan liar haram di bank perdagangan dan institusi kewangan bukan bank; (iv) mengukuhkan mekanisme perkongsian maklumat dan menyelaraskan penyiasatan di kalangan unit berfungsi untuk mengesan pengubahan wang haram daripada pemerdagangan hidupan liar secara haram; (v) meningkatkan kesedaran tentang risiko pengubahan wang haram daripada perdagangan hidupan liar haram, dan membina kapasiti untuk institusi kewangan dan agensi penguatkuasaan undang-undang yang berkaitan dalam pencegahan pengubahan wang haram yang berkaitan dengan perdagangan hidupan liar haram.

Laporan tinjauan ini merupakan asas bagi usaha WCS Vietnam dalam mempromosikan penyertaan institusi kewangan dalam memerangi jenayah yang berpunca daripada jenayah berkaitan hidupan liar, termasuk pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain, menyumbang kepada mencegah penyeludupan hidupan liar haram di dunia dan di Vietnam. Berdasarkan keputusan tinjauan dan cadangan, WCS Vietnam akan terus mereka bentuk aktiviti untuk meningkatkan kesedaran tentang risiko kewangan dan risiko daripada pemerdagangan hidupan liar haram; dan menganjurkan program latihan untuk menyokong institusi kewangan untuk meningkatkan keupayaan mereka untuk memerangi penyeludupan hidupan liar secara haram.

Penyelidikan ini telah dijalankan oleh WCS Vietnam dalam rangka projek "Mencegah dan Membanteras Pemerdagangan Hidupan Liar Haram di Vietnam" yang dibiayai oleh Biro Narkotik dan Penguatkuasaan Undang-undang Antarabangsa (INL), Jabatan Negara AS .

Pautan sumber