Da Nang: Menguji penjejakan transaksi kripto sebanyak $500 atau lebih

Berita bahawa Da Nang adalah tempat pertama di negara ini untuk merintis projek penukaran aset crypto terkawal menarik perhatian banyak pihak. Bagaimanakah kerajaan akan berjaya mengelakkan penyalahgunaan aliran wang?

Da Nang sedang sibuk dengan banyak projek besar yang dilaksanakan dan diuji - Foto: BD

Bercakap kepada Tuoi Tre Online pada 1 September, Jabatan Sains dan Teknologi Bandar Da Nang berkata ia baru sahaja mengeluarkan lesen untuk ujian terkawal perisian Basal Pay untuk menggunakan aplikasi teknologi blockchain, menukar aset crypto dengan wang fiat, mematuhi peraturan antarabangsa mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-pengganas (Peraturan Perjalanan).

Pantau dengan teliti transaksi sebanyak 500 USD atau lebih di Da Nang

Untuk memudahkan dan menggunakan perisian secara telus, lesen perintis Jabatan Sains dan Teknologi Bandar Da Nang menetapkan banyak keperluan khusus untuk mengawal urus niaga.

Khususnya: Syarikat Saham Bersama AlphaTrue Solutions (syarikat yang diberi kuasa untuk menguji) bertanggungjawab untuk mengawal aliran deposit aset kripto, mematuhi cadangan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-pengganas.

Semua urus niaga akan disemak secara automatik untuk asal secara berterusan, disemak pada masa deposit berdasarkan sejarah pergerakan aset dengan orang yang berkaitan.

Perisian mesti mematuhi peraturan antarabangsa mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-pengganas untuk deposit dan pengeluaran aset kripto dengan nilai 500 USD atau lebih. Untuk transaksi kecil dengan jumlah nilai 500 USD atau lebih, perisian akan mengaktifkan mekanisme Peraturan Perjalanan secara automatik.

Sekiranya alat analisis memberi amaran tentang transaksi yang mencurigakan, jabatan anti-pengubahan wang haram akan menjalankan penyiasatan dalaman, menjejaki aliran transaksi pada rantaian blok.

Pekerja bekerja di Software Park No. 2, satu daripada tiga lokasi yang menguji projek penukaran aset kripto - Foto: BD

Dari situ, kenal pasti asal usul urus niaga luar biasa, rekod transaksi dengan tanda yang berkaitan dengan wang kotor, pengubahan wang haram, dan pembiayaan pengganas untuk menyelaraskan dengan pihak berkuasa yang berwibawa untuk mengendalikan mengikut peraturan.

Mengenai kawalan turun naik kadar pertukaran aset kripto, Jabatan Sains dan Teknologi Da Nang meminta unit ujian untuk menyelaraskan dengan bank perdagangan untuk membangunkan rancangan untuk menginsuranskan terhadap risiko akibat turun naik kadar pertukaran, risiko kecairan dan memastikan aliran tunai yang stabil semasa proses ujian.

Sekat transaksi tanpa kebenaran di luar skop ujian

Keperluan penting yang juga ditetapkan oleh agensi pengurusan negeri di Da Nang berhubung pengendalian perisian Basal Pay adalah untuk menyediakan penyelesaian untuk mengawal pengenalan elektronik semua pelanggan (eKYC) sebelum transaksi.

Pengenalan elektronik pelanggan diperlukan apabila jumlah nilai transaksi ialah 500 USD atau lebih. Semua data pengenalan mesti dibandingkan dan disaring oleh jabatan anti-pengubahan wang haram terhadap senarai larangan yang dikemas kini mengikut piawaian antarabangsa.

Sekiranya pengguna didapati berada dalam senarai larangan atau mempunyai tanda-tanda terlibat dalam pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan, ia akan disekat serta-merta dan dilaporkan kepada pihak berkuasa yang berwibawa.

Dalam lesen itu, Jabatan Sains dan Teknologi Da Nang memerlukan unit perintis untuk hanya menggunakan projek di 3 lokasi dalam Bandar Da Nang, termasuk: Pusat Da Nang untuk Menyokong Permulaan Inovatif, Taman Teknologi Maklumat Tertumpu Taman Perisian Da Nang dan Taman Perisian Da Nang No. 2.

Danang Software Park No. 2 - Foto: BD

Untuk memastikan perisian itu tidak diuji di luar skopnya, agensi pengurusan negeri memerlukan pemantauan rapi. Jika digunakan di luar lokasi yang dibenarkan, perisian akan memberi amaran dan menyekat keseluruhan proses transaksi, tidak membenarkan langkah pembayaran seterusnya dilakukan.

Maklumat lokasi dan transaksi akan direkodkan sepenuhnya untuk menjalankan pemeriksaan, pemantauan dan pelaporan agensi pengurusan.

Di samping itu, sekiranya terdapat aduan yang berkaitan dengan tanda-tanda penipuan, pengubahan wang haram, penggunaan wang kotor atau serangan perisian, jabatan perkhidmatan pelanggan unit ujian mesti segera memajukan kes tersebut kepada jabatan pencegahan pengubahan wang haram untuk siasatan dan pengendalian mengikut prosedur.

Unit ujian akan memaklumkan apabila jumlah baki aset kripto pengguna mencapai lebih 10 juta USD (dikemas kini dalam perisian atau apabila perisian merekodkan jumlah deposit pengguna atau berbilang pengguna melebihi 2 juta USD dalam masa 1 jam).

Akaun hanya boleh berdagang maksimum 1,000 USD/urus niaga dan jumlah urus niaga tidak boleh melebihi 1,000 USD/hari.

Pada 26 Ogos, Naib Pengerusi Jawatankuasa Rakyat Bandar Da Nang Ho Quang Buu menandatangani keputusan yang meluluskan percubaan terkawal selama 36 bulan bagi penyelesaian teknologi yang berkaitan dengan penukaran aset kripto.

Menurut keputusan itu, projek perintis terkawal ialah perisian Basal Pay bagi Syarikat Saham Bersama Alphatrue Solutions (sebuah perusahaan yang baru ditubuhkan di Da Nang).

Thai Ba Dung

Sumber: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm