Cegah "pendarahan" modal, pemindahan 1,000 USD ke luar negara mesti dilaporkan

Mesti menguruskan aliran wang antara pusat kewangan dan seluruh Vietnam.

Membina pagar untuk mengelakkan modal mengalir balik dari pusat kewangan ke negara luar

Bank Negara Vietnam (SBV) sedang merangka Dekri yang mengawal selia pelesenan penubuhan dan operasi perbankan, pengurusan pertukaran asing, pencegahan pengubahan wang haram, pembiayaan anti-keganasan, dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran di Pusat Kewangan Antarabangsa (IFC) di Vietnam.

Peraturan itu direka untuk menghalang modal daripada seluruh Vietnam daripada mengalir ke pasaran kewangan dan kemudian memindahkannya untuk melabur di luar negara, yang bertentangan dengan dasar menarik modal ke Vietnam.

Berkenaan syarat pemberian Lesen, draf tersebut menetapkan bahawa, bagi 100% bank perdagangan milik asing dan cawangan bank asing, syarat pemberian Lesen adalah serupa dengan peruntukan mengenai syarat pemberian Lesen dalam Perkara 29 Undang-undang Institusi Kredit, syarat pemilik dalam Dekri No.

Peruntukan di atas bertujuan untuk mengelakkan sebarang perbezaan antara pelabur asing apabila menubuhkan bank perdagangan, sama ada dalam pasaran kewangan atau di Vietnam. Bagi 100% bank perdagangan domestik, draf peraturan merujuk kepada peruntukan mengenai syarat bagi bank perdagangan untuk menubuhkan anak syarikat asing dalam Pekeliling No. 32/2024/TT-NHNN, peruntukan lain yang berkaitan dalam Perkara 29 Undang-Undang mengenai Institusi Kredit dan Dekri No. 162/2024/ND-CP.

Mengenai rangkaian, draf peraturan menetapkan bahawa pelabur/bank induk hanya dibenarkan untuk mewujudkan 1 kehadiran di pusat kewangan dan tidak dibenarkan mengembangkan rangkaian.

Mengenai aliran modal, untuk memastikan matlamat menggalakkan aliran modal yang besar dari pasaran kewangan ke Vietnam, bank perdagangan dan cawangan Bank Negara Vietnam adalah ahli yang disediakan kepada pelanggan mengikut prinsip berikut: dibenarkan untuk mengedarkan aliran modal dari pasaran kewangan ke seluruh Vietnam; aliran modal beredar dalam pasaran kewangan; aliran modal antara pasaran kewangan dan dunia . Walau bagaimanapun, ia tidak dibenarkan untuk memindahkan aliran modal dari seluruh Vietnam ke dalam pasaran kewangan. Bank tidak dibenarkan untuk menggerakkan modal daripada organisasi dan individu yang bukan ahli pasaran kewangan di Vietnam.

Pemindahan 1,000 USD atau lebih ke luar negara mesti dilaporkan.

Mengenai pencegahan pengubahan wang haram, draf Dekri secara khusus menetapkan tanggungjawab entiti pelapor dalam pasaran kewangan dan organisasi serta individu lain yang berkaitan dalam melaksanakan langkah pencegahan pengubahan wang haram. Pada masa yang sama, ia menetapkan tanggungjawab Agensi Penyeliaan Pasaran Kewangan, Bank Negara, Kementerian Keselamatan Awam , Kementerian Pertahanan Negara dan kementerian serta cawangan yang berkaitan dalam melaksanakan fungsi pengurusan negeri pencegahan pengubahan wang haram dalam pasaran kewangan untuk memastikan pematuhan kepada peruntukan undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram.

Draf tersebut menetapkan beberapa dasar khusus dan tertunggak untuk entiti pelapor di TTTC, termasuk: membenarkan pelaksanaan langkah pencegahan pengubahan wang haram yang digunakan oleh pemilik dan bank induk yang belum dikawal oleh undang-undang Vietnam, tetapi memastikan ia tidak bertentangan dengan undang-undang Vietnam; menggunakan rejim pelaporan untuk transaksi pemindahan wang elektronik antarabangsa (ambang pelaporan 1,000 USD) kepada entiti pelapor di TTTC.

Menurut penghujahan Bank Negara, peruntukan Undang-undang mengenai Pencegahan Pengubahan Wang Haram, pencegahan pengubahan wang haram mesti dijalankan mengikut peruntukan undang-undang atas dasar memastikan kedaulatan dan integriti wilayah, keselamatan negara, kepentingan negara; memastikan aktiviti ekonomi dan pelaburan biasa; melindungi hak dan kepentingan sah organisasi dan individu; mencegah penyalahgunaan kuasa, mengambil kesempatan daripada anti-pengubahan wang haram untuk melanggar hak dan kepentingan sah organisasi dan individu yang berkaitan.

Sehubungan itu, dengan tahap keterbukaan yang lebih tinggi dalam pasaran kewangan mengenai aliran modal, urus niaga rentas sempadan, dan kehadiran banyak institusi kewangan antarabangsa yang besar dalam bidang selain perbankan, perlu ada mekanisme dasar yang ketat supaya subjek tidak "mengambil kesempatan" daripada pasaran kewangan dan polisi khusus yang tertunggak untuk "menghalalkan" sumber wang.

Mengenai pengurusan pertukaran asing, draf tersebut menetapkan penggunaan mata wang asing oleh ahli (termasuk bank perdagangan, cawangan Bank Negara yang menjadi ahli dan ahli lain). Pada masa yang sama, untuk Untuk mengehadkan risiko penyalahgunaan polisi, memastikan pengasingan transaksi pembayaran dan pemindahan mata wang asing dalam pasaran kewangan daripada transaksi pembayaran dan pemindahan wang dengan seluruh wilayah Vietnam, draf tersebut menetapkan bahawa transaksi pembayaran dan pemindahan wang antara ahli mesti dilakukan melalui akaun pembayaran mata wang asing ahli yang dibuka di bank perdagangan dan cawangan Bank Negara Vietnam yang menjadi ahli.

Tiada campur tangan awal, kawalan khas, pinjaman khas... digunakan untuk bank di Pusat Kewangan

Draf Dekri dikawal selia dengan cara yang membolehkan Bank Negara tidak melakukan campur tangan awal, menggunakan kawalan khas, langkah penstrukturan semula, pinjaman khas... dan tidak melaksanakan operasi perbankan pusat (seperti yang ditetapkan dalam Undang-undang mengenai Institusi Kredit untuk sistem perbankan domestik). Pada masa yang sama, ia menetapkan bahawa bank perdagangan dan cawangan bank asing adalah ahli yang tidak mengambil bahagian dalam Insurans Deposit Vietnam (kerana bank yang menubuhkan pusat insurans deposit tidak menerima deposit daripada individu di Vietnam).

Sebaliknya, draf tersebut menetapkan pembatalan lesen, pembubaran, kebankrapan dan pembubaran aset apabila bank yang menjadi ahli TTTC menghadapi masalah. Sehubungan itu, draf tersebut menetapkan 4 kes di mana bank yang menjadi ahli TTTC menghadapi masalah.

Satu ialah kerugian terkumpul melebihi 15% daripada nilai modal piagam dan dana rizab dan melanggar nisbah keselamatan modal minimum;

Kedua adalah melanggar nisbah keselamatan modal minimum selama 6 bulan berturut-turut;

Ketiga adalah melanggar nisbah kesolvenan selama 30 hari berturut-turut;

Keempat, terdapat pengeluaran besar-besaran yang membawa kepada risiko insolvensi atau insolvensi dan laporan dihantar kepada pihak berkuasa yang berwibawa.

Draf tersebut memberikan pihak berkuasa yang berwibawa untuk mengeluarkan lesen, memeriksa dan menyelia bank perdagangan dan cawangan Bank Negara Vietnam, yang merupakan ahli, untuk memantau apabila bank terlibat dalam kes yang disebutkan di atas. Apabila bank ahli Pasaran Kewangan menghadapi masalah, Bank Negara Vietnam tidak akan mengambil bahagian dalam campur tangan semula awal, kawalan khas, pemberian pinjaman khas, dsb. Prosedur kebankrapan untuk bank yang bermasalah akan diselesaikan di Mahkamah khusus di Pasaran Kewangan.

Bank Negara Vietnam mencadangkan agar Kerajaan mempertimbangkan untuk mengeluarkan Dekri ini mengikut perintah dan prosedur yang dipermudahkan untuk mewujudkan asas undang-undang bagi pelaksanaan aktiviti perbankan serta transaksi pertukaran asing di pusat kewangan; mewujudkan asas undang-undang untuk pemeriksaan, penyeliaan, pencegahan dan memerangi pengubahan wang haram...

Pada masa yang sama, Pelan Tindakan bagi pelaksanaan pembinaan TTTC termasuk penugasan kementerian dan cawangan untuk segera mengemukakan kepada Kerajaan untuk pertimbangan pengeluaran Dekri yang membimbing pelaksanaan Resolusi 222 mengikut prosedur dan perintah yang dipermudahkan, yang akan disiapkan pada Ogos 2025.

Sumber: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html