OCB mencapai pembangunan mampan dengan asas pengurusan risiko yang berkesan.

Penekanan khusus telah diberikan kepada pelaburan dan penaiktarafan model pengurusan risiko mengikut piawaian antarabangsa dalam proses operasi, bagi memastikan operasi bank kekal stabil, selamat dan cekap, sekali gus mewujudkan asas yang kukuh untuk strategi pembangunan mampan Orient Commercial Bank (OCB) sejak kebelakangan ini.

Sebagai salah satu bank perintis dalam meningkatkan keupayaan pengurusan risiko melalui beberapa projek utama untuk menambah baik rangka kerja pengurusan risiko mengikut piawaian antarabangsa, sejak 2018,OCB telah diiktiraf oleh Bank Negara Vietnam sebagai salah satu daripada tiga bank pertama yang melengkapkan item pengurusan risiko mengikut piawaian Basel II antarabangsa. Menjelang 2022, OCB telah berjaya melaksanakan piawaian Basel III dalam pengurusan risiko kecairan dan Basel II menggunakan Pendekatan Pemodelan Dalaman (IMA) untuk pengurusan risiko pasaran, berserta penggunaan "Piawaian Penilaian Kecukupan Kecairan Dalaman mengikut Peraturan Bank Pusat Eropah (ILAAP)".

Pada tahun 2023, OCB mengumumkan penyempurnaan penggunaan dan aplikasi platform kecukupan modal berasaskan awan mengikut Basel II Advanced (Pendekatan Dalaman - IRB), menjadi bank pertama di Vietnam yang melengkapkan semua keperluan Basel lanjutan dalam piawaian pengurusan risiko antarabangsa. Selepas dua tahun pelaksanaan, OCB telah terus menambah baik penunjuknya mengenai kecukupan modal dan mengukuhkan daya tahan kecairannya terhadap peristiwa yang tidak dijangka. Khususnya, pada tahun 2024, nisbah kecukupan modal (CAR), nisbah rizab kecairan (LRR), nisbah pinjaman kepada deposit (LDR), dan nisbah modal jangka pendek kepada pinjaman jangka sederhana dan panjang secara konsisten mematuhi peraturan Bank Negara Vietnam. Di samping itu, OCB juga memegang aset yang sangat cair seperti tunai, bon kerajaan dan pinjaman antara bank untuk memastikan nisbah rizab kecairan (LRR) mematuhi peraturan semasa.

Di samping itu, bank juga memantau nisbah kecukupan modal (CAR), had pinjaman kepada kredit (LCR), dan nisbah pinjaman kepada hayat (NSFR) setiap bulan bagi memastikan pematuhan dengan piawaian pengurusan risiko Basel antarabangsa. Ini telah membentuk pembangunan OCB ke arah kemampanan, ketelusan, kecekapan dan keselamatan.

“Pada tahun 2024, kami kerap menjalankan penilaian kecukupan modal dalaman (ICAAP) dan penilaian kecairan (ILAAP) di bawah senario yang kompleks, sekali gus mengesahkan keupayaan OCB untuk memenuhi obligasi kewangannya kepada pelanggan dan rakan kongsi dalam situasi yang berpotensi, memastikan kestabilan operasi perniagaan dalam jangka pendek, serta mempunyai pelan modal yang stabil untuk memenuhi keperluan pembangunan perniagaan,” - seorang wakil OCB berkongsi.

Difahamkan bahawa di OCB, selera risiko untuk tahun 2024 dibina berdasarkan objektif kawalan risiko yang ketat dan agak fleksibel untuk memastikan keselamatan kewangan bank sambil kekal konsisten dengan strategi perniagaannya. Oleh itu, penunjuk kawalan risiko utama sentiasa dikekalkan dan dikaji semula, dinilai dan diselaraskan dengan segera secara berkala, mewujudkan keadaan untuk OCB mengembangkan skalanya sambil memastikan kawalan risiko yang ketat.

Hasil daripada operasinya yang selamat, cekap dan telus yang dibina di atas asas pengurusan risiko yang kukuh mengikut piawaian antarabangsa, berserta penambahbaikan berterusan dalam bidang ini dari semasa ke semasa, OCB telah menerima penarafan tinggi daripada Moody's secara konsisten selama bertahun-tahun. Khususnya, pada tahun 2024, penarafan kredit bank tersebut ialah Ba3, dengan tinjauan dinaik taraf kepada "stabil". Penarafan ini mencerminkan kapasiti kewangan OCB yang stabil sepanjang kitaran ekonomi , nisbah kecukupan modal yang baik dan jangkaan kualiti aset yang lebih baik pada masa hadapan. Di samping itu, Moody's mengekalkan penilaian risiko rakan niaga (CRR) jangka panjangnya untuk mata wang asing dan domestik pada Ba3, dan penarafan risiko rakan niaga jangka panjangnya pada Ba3 (cr).

Ini membuka banyak peluang untuk OCB terus menarik modal asing daripada institusi kewangan antarabangsa selepas menjalani proses pemeriksaan dan penilaian yang sangat ketat mengikut piawaian setiap institusi, mengenai kualiti operasi dan pengurusan risiko yang kukuh, bagi memastikan pembangunan yang selamat, telus dan cekap. Di samping itu, sepanjang tempoh pinjaman, bank mesti mematuhi komitmen mengenai penunjuk "kesihatan" kewangan seperti keselamatan modal, kualiti aset, kecairan, dsb.

Pembiayaan ini telah membantu kumpulan pelanggan PKS bank, terutamanya perniagaan milik wanita, untuk mendapatkan pinjaman dengan kadar faedah keutamaan, yang memenuhi keperluan pelaburan dan pembangunan pengeluaran-perniagaan, selaras dengan strategi pembangunan mampan OCB.

Pada tahun 2025, dengan matlamat untuk meletakkan OCB antara 5 bank perdagangan swasta terkemuka di Vietnam dari segi kecekapan dan ESG, selain hala tuju operasi berkaitan objektif perniagaan, produk dan perkhidmatan, transformasi digital, sumber manusia, dan sebagainya, OCB akan terus mengoptimumkan tadbir urus, menstruktur semula model organisasi dan pengurusan modalnya ke arah kemampanan, di samping memperkukuh asas pengurusan risikonya.

Sumber: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html