Peraturan baharu mengenai pemindahan wang ke luar negara mulai 15 Mac 2025

Mulai 15 Mac 2025, Tatakelakuan untuk Kiriman Wang Keluar akan berkuat kuasa untuk mengawal dan mencegah eksploitasi kelemahan untuk menjalankan transaksi haram.

"Taman permainan" rekod dan dokumen yang bersatu dan telus

Keperluan untuk memindahkan wang ke luar negara semakin popular, institusi kredit telah mengukuhkan pembangunan peraturan dalaman, termasuk peraturan mengenai dokumen dan sijil yang berkaitan dengan transaksi pemindahan wang asing untuk penduduk yang merupakan warganegara Vietnam.

Bagaimanapun, menurut Persatuan Perbankan Vietnam, pada hakikatnya, pemindahan wang asing semasa masih mempunyai beberapa kandungan yang tidak memenuhi keperluan, tidak sesuai dan tidak konsisten antara institusi kredit, dan peraturan dalaman mengenai dokumen dan sijil pemindahan wang setiap bank adalah berbeza.

Keperluan untuk memindahkan wang ke luar negara semakin popular. Foto ilustrasi

Berdasarkan keperluan praktikal untuk kiriman wang sehala ke luar negara untuk pemastautin yang merupakan warganegara Vietnam, Persatuan Perbankan Vietnam telah mencadangkan untuk membangunkan Kod Amalan dan Peraturan Seragam untuk Kiriman Wang ke Luar Negara (Kod).

Sehubungan itu, Kod Tatakelakuan telah digubal oleh 27 ahli beberapa bank ahli besar yang berpengalaman dalam operasi pertukaran asing seperti BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank dan kumpulan kerja asing BWG. Selepas lebih 15 bulan pelaksanaan, melalui banyak langkah, pada 7 Februari 2025, Kod Tatakelakuan telah dikeluarkan dan berkuat kuasa secara rasmi mulai 15 Mac 2025.

Kod ini menyediakan rangka kerja untuk senarai dan prinsip penyediaan dokumen yang mesti dipatuhi semasa menjalankan urus niaga untuk membeli, memindahkan dan membawa mata wang asing ke luar negara oleh pemastautin yang merupakan warganegara Vietnam untuk tujuan berikut: Pemindahan wang sehala dari Vietnam ke negara asing: Belajar, menerima rawatan perubatan di luar negara; pergi dalam perjalanan perniagaan, melancong , melawat ke luar negara; membayar yuran dan caj kepada negara asing; memberi subsidi kepada saudara mara yang tinggal di luar negara; memindahkan wang pusaka kepada waris yang tinggal di luar negara; memindahkan wang sekiranya menetap di luar negara.

Subjek permohonan adalah bank dan cawangan bank asing yang dilesenkan untuk menjalankan perniagaan dan menyediakan perkhidmatan pertukaran asing yang menjadi ahli Persatuan Perbankan Vietnam; Bank dan cawangan bank asing yang dilesenkan untuk menjalankan perniagaan dan menyediakan perkhidmatan pertukaran asing yang bukan ahli Persatuan Perbankan Vietnam tetapi memilih untuk menggunakan Tatakelakuan.

Pada Persidangan mengenai pelaksanaan "Kod Tatakelakuan dan Amalan Seragam dalam senarai dan prinsip penyediaan dokumen untuk transaksi pemindahan wang Pada pagi 27 Februari, Cik Nguyen Cam Tam - Pengarah Pusat Pembayaran BIDV - (ahli Persatuan Perbankan Vietnam, pusat tumpuan untuk merangka Kod) berkata bahawa ini adalah set peraturan pertama yang telah diselaraskan oleh Persatuan Perbankan Vietnam dengan bank perdagangan utama untuk membina untuk mewujudkan taman permainan yang bersatu dan telus untuk rekod dan dokumen, mengelakkan perbezaan dalam pandangan pemprosesan yang tidak adil antara bank.

Menurut Cik Nguyen Cam Tam, pembangunan Tatakelakuan bukan sahaja berpunca daripada usaha memerangi pengubahan wang haram dan eksploitasi kelemahan untuk memindahkan wang secara haram ke luar negara, tetapi juga dari fakta bahawa dalam proses transaksi terdapat situasi yang berada di luar dokumen undang-undang semasa. "Oleh itu, jika kita hanya bergantung kepada dokumen undang-undang untuk menangani keadaan, kita tidak akan dapat mengikuti realiti, manakala permintaan untuk transaksi semakin meningkat, " kata Cik Tam.

Hadkan pemindahan wang haram

Dengan membangunkan dan mengisytiharkan Tatakelakuan, Persatuan Perbankan Vietnam berharap dapat membantu bank melaksanakannya secara konsisten dengan pelanggan di seluruh negara, dengan itu meminimumkan risiko yang berkaitan. Pada masa yang sama, ia akan membantu agensi pengurusan negeri dan agensi berfungsi dengan lebih berkesan mengawal aktiviti pemindahan wang ke luar negara, mengehadkan pemindahan wang haram, menyumbang kepada menstabilkan pasaran pertukaran asing, menstabilkan kadar pertukaran untuk menarik pelabur.

Bagi rakyat, Tatakelakuan memudahkan orang ramai apabila mereka perlu membuat pemindahan wang sehala ke luar negara. Daripada perlu pergi ke bank yang mempunyai peraturan yang sesuai untuk membuat pemindahan wang seperti dahulu, kini mereka hanya perlu pergi ke bank terdekat yang boleh membuat pemindahan wang sehala ke luar negara, dan pelanggan akan memenuhi keperluan pemindahan wang mereka.

Menilai Kod, Encik Nguyen Quoc Hung - Naib Pengerusi dan Setiausaha Agung Persatuan Perbankan Vietnam menekankan bahawa Kod akan mewujudkan koridor undang-undang bersatu dalam peraturan mengenai pemindahan wang ke luar negara; mencegah dan menghadkan perbuatan haram berkaitan pemindahan wang ke luar negara. Menggalakkan tanggungjawab mematuhi peraturan undang-undang dan mencegah pengubahan wang haram bank perdagangan dan pegawai bank dalam proses menyediakan perkhidmatan pemindahan wang antarabangsa kepada pelanggan di taman permainan bersama.

Khususnya, menurut Encik Nguyen Quoc Hung, Kod mewujudkan asas undang-undang untuk melindungi bank; pada masa yang sama, adalah asas bagi Bank Negara, agensi pemeriksaan dan penyeliaan Bank Negara, dan Kementerian Keselamatan Awam untuk bergantung kepada Kod ini untuk mempunyai titik persamaan dalam proses pemeriksaan, pemeriksaan dan penilaian sama ada bank mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram atau tidak.

Encik Nguyen Quoc Hung seterusnya menyatakan bahawa Tatakelakuan bukanlah dokumen undang-undang, tetapi akan menjadi asas kepada bank untuk melaksanakannya sebagai amalan pasaran. “Semasa proses pelaksanaan, Jawatankuasa Penggubal akan terus menyerap dan menyemak semula peraturan mengikut cadangan untuk mengikuti amalan operasi institusi kredit dengan teliti, ” kata Encik Hung.

Sumber