Risiko pengubahan wang haram melalui aset kripto

Pada 15 September, Gabenor Bank Negara Vietnam (SBV) mengeluarkan Pekeliling No. 27/2025/TT-NHNN (berkuatkuasa mulai 1 November), menggantikan Pekeliling 09/2023/TT-NHNN, membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Anti Pengubahan Wang Haram dan menyebarkan kandungan perintis pasaran kripto 05 Resolution.

Dokumen itu juga mengemas kini keputusan penilaian risiko nasional mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Pada bengkel penyebaran pada pagi 16 Oktober, Cik Nguyen Thi Minh Tho, Timbalan Pengarah Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (SBV), berkata Pekeliling 27 menekankan prinsip pengurusan berasaskan risiko. Sehubungan itu, organisasi mesti menilai secara berkala risiko pengubahan wang haram dan membangunkan proses untuk mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan, termasuk pelanggan tanpa akaun atau dengan sedikit transaksi.

Entiti pelapor juga mesti sentiasa memantau perhubungan perniagaan, memastikan transaksi konsisten dengan sumber dana yang sah dan rekod pengenalan pelanggan.

Pada bengkel itu, Encik To Tran Hoa - Timbalan Ketua Jabatan Pembangunan Pasaran Sekuriti, Suruhanjaya Sekuriti Negeri, memberi amaran bahawa banyak helah pengubahan wang haram melalui aset kripto adalah popular di dunia .

Menurut Encik Hoa, organisasi dan individu telah memintas sistem pengesahan platform perkhidmatan dengan menyediakan dokumen palsu untuk menjalankan pemindahan wang haram. Subjek juga mengambil kesempatan daripada transaksi antara individu melalui "pasaran gelap" untuk membeli dan menjual aset kripto secara langsung dengan wang tunai.

Walau bagaimanapun, yang paling sukar untuk dikenal pasti adalah tindakan "mencampurkan" aset kripto apabila penyedia perkhidmatan hanya boleh mengenal pasti individu yang memiliki aset kripto, manakala asal usul aset kripto selalunya tidak disahkan.

Seminar pengubahan wang haram.jpg
Bengkel ini dihadiri oleh agensi pengurusan, syarikat sekuriti, pengurus dana, insurans, perniagaan hartanah, notari, akauntan, juruaudit, kasino, peniaga emas...

Selain itu, subjek juga memindahkan aset kripto melalui rantaian blok, mewujudkan banyak transaksi berbeza dengan nilai di bawah ambang amaran, yang membawa kepada kesukaran untuk mengesan.

Satu lagi kaedah pengubahan wang haram melalui aset kripto adalah untuk subjek membuat projek "bersih", kemudian menggunakan aset kripto haram untuk membeli balik projek ini dan memindahkan wang itu semula sebelum "menghancurkan" projek untuk memadam semua kesan.

Menurut Leftenan Kolonel Dam Van Minh, Pelapor Undang-Undang Jabatan Keselamatan Dalam Negeri ( Kementerian Keselamatan Awam ), dengan perkembangan Internet dan aset digital, bilangan rakyat Vietnam yang mengambil bahagian dalam membeli dan menjual aset digital adalah sangat besar, dengan anggaran 26 juta akaun dimiliki oleh orang Vietnam.

Encik Dam Van Minh berkata sehingga ke tahap ini, Vietnam tidak merekodkan sebarang kes penggunaan aset digital untuk membiayai keganasan. "Risiko membiayai keganasan melalui aset digital di Vietnam adalah rendah," kata Encik Minh.

Bagaimanapun, wakil Kementerian Keselamatan Awam berkata risiko pengubahan wang haram masih di tahap membimbangkan. Oleh itu, adalah perlu untuk menilai kapasiti organisasi dan sumber pelanggan dengan faktor risiko khusus pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, bukannya hanya menilai secara umum seperti perniagaan dan persatuan profesional seperti pada masa ini.

Mencegah inflasi harga dan pengubahan wang haram melalui hartanah

Wakil Persatuan Hartanah Bandaraya Ho Chi Minh (HoREA), Pengerusi Le Hoang Chau berkata bahawa Pekeliling 27 adalah satu langkah besar ke hadapan untuk membantu pasaran hartanah menjadi lebih telus dan selamat.

Sebabnya hartanah adalah kawasan berisiko tinggi untuk pengubahan wang haram kerana ia merupakan saluran pelaburan berskala besar dengan urus niaga kompleks yang mudah dieksploitasi untuk menghalalkan sumber wang haram. Oleh itu, Pekeliling 27 telah dikeluarkan pada masa yang tepat, membantu mewujudkan koridor undang-undang yang lebih ketat, menyumbang kepada mencegah risiko dan mengukuhkan keyakinan pelabur.

Wakil Persatuan Hartanah berkata bahawa mesej terpenting Pekeliling 27 adalah untuk menggalakkan pematuhan dan ketelusan. “Jika dilaksanakan dengan tegas, dokumen ini akan membantu pasaran beroperasi dengan lebih sihat, sambil mengehadkan fenomena spekulasi, inflasi harga, dan pengubahan wang haram melalui perdagangan hartanah,” tegasnya.

Dalam konteks kredit hartanah menyumbang hampir 24% daripada jumlah hutang terkumpul keseluruhan sistem, menurut orang ini, pengurusan aliran tunai yang telus amat diperlukan.

"Dalam sembilan bulan pertama tahun ini, kredit pengguna hartanah meningkat lebih daripada 12%, terutamanya untuk pembelian dan pembaikan rumah - mencerminkan keperluan sebenar rakyat. Tetapi itulah sebabnya agensi pengurusan dan institusi kredit mesti memantau dengan lebih teliti untuk mengelak daripada mengambil kesempatan daripada kredit pengguna untuk menyembunyikan pengubahan wang haram," katanya memberi amaran.

Pengerusi HoREA mencadangkan untuk menggalakkan latihan, bimbingan dan penyebaran undang-undang untuk perniagaan, terutamanya syarikat pembrokeran, tingkat perdagangan dan pelabur, untuk meningkatkan kesedaran tentang pematuhan.

Sumber: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html