Mencegah pengubahan wang haram dalam pasaran aset kripto dan perbankan

Pada pagi 16 Oktober di Hanoi, State Bank of Vietnam (SBV) mengadakan bengkel secara langsung dan dalam talian untuk menyebarkan Pekeliling No. 27/2025/TT-NHNN bertarikh 15 September 2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang mengenai Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Penyebaran kandungan anti-pengubahan wang haram50/Q20 penyelesaian dalam CP5N0/Q2 dalam CP5N2. merintis pasaran aset kripto; pada masa yang sama, mengemas kini keputusan penilaian risiko negara mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Kapsyen foto — Kaunter transaksi pelanggan di Ibu Pejabat Vietcombank . Foto - ilustrasi: Tran Viet/VNA

Bercakap pada bengkel itu, Timbalan Gabenor Bank Negara Vietnam Nguyen Ngoc Canh menegaskan bahawa penganjuran bengkel itu amat penting dalam konteks Kerajaan Vietnam mempercepatkan pelaksanaan Pelan Tindakan Kebangsaan bagi mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran. Beliau menekankan bahawa dalam konteks banyak turun naik dalam geopolitik dan pasaran kewangan antarabangsa, bersama-sama dengan peningkatan keterbukaan ekonomi Vietnam, keperluan untuk mengenal pasti, mengurus dan meminimumkan risiko dalam bidang ini menjadi lebih mendesak berbanding sebelum ini.

Timbalan Gabenor berkata bahawa pada mesyuarat Jawatankuasa Pemandu Kebangsaan bagi mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar-besaran yang diadakan pada 15 Oktober, Timbalan Perdana Menteri Ho Duc Phoc, Ketua Jawatankuasa Pemandu, meminta Bank Negara (agensi tetap Jawatankuasa Pemandu) untuk terus melaksanakan penyelarasan dan strategik kumpulan kementerian dengan teliti dalam. menyempurnakan rangka kerja undang-undang adalah tonggak utama. Timbalan Perdana Menteri juga meminta agensi akhbar meningkatkan propaganda supaya komuniti perniagaan dan orang ramai dengan jelas memahami dan melaksanakan tanggungjawab mereka dengan betul dan sepenuhnya dalam mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pelanggaran undang-undang yang berkaitan.

Pada bengkel tersebut, Cik Nguyen Thi Minh Tho, Timbalan Pengarah Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (SBV) membentangkan kandungan utama Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN yang dikeluarkan pada 15 September 2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa perkara Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, menggantikan Pekeliling 209/2NN-NHNN No.209/209. Pekeliling itu berkuat kuasa mulai 1 November 2025, dengan tempoh peralihan sehingga 31 Disember 2025, untuk membantu organisasi dan perniagaan meningkatkan proses dalaman, mengemas kini teknologi dan mekanisme kawalan pematuhan secara proaktif.

Menurut Cik Nguyen Thi Minh Tho, Pekeliling 27 menyediakan panduan terperinci mengenai pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram pada tahun 2022, memfokuskan pada menghapuskan kesukaran dan halangan dalam proses pelaksanaan sebenar. Perkara baharu yang ketara termasuk: Kriteria dan kaedah untuk menilai risiko pengubahan wang haram; proses mengklasifikasikan pelanggan mengikut tahap risiko; peraturan dalaman mengenai pencegahan pengubahan wang haram; rejim pelaporan untuk transaksi bernilai besar, transaksi mencurigakan dan pemindahan wang elektronik; dan peraturan baharu mengenai tarikh akhir, borang pelaporan dan borang data elektronik.

Khususnya, Pekeliling itu menekankan prinsip pengurusan berasaskan risiko, yang memerlukan organisasi mengemas kini, menilai dan memantau hubungan pelanggan secara berkala, memastikan urus niaga konsisten dengan rekod pengenalan dan sumber dana yang sah. Ini merupakan langkah penting dalam merealisasikan Tindakan No. 5 Pelan Tindakan Kebangsaan yang telah komited Vietnam dengan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF).

Selari dengan penyebaran Pekeliling 27, Bengkel ini juga memperkenalkan kandungan anti-pengubahan wang haram yang ditetapkan dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP bertarikh 9 September 2025 Kerajaan mengenai perintis pasaran aset kripto di Vietnam. Pelaksanaan Resolusi 05 dianggap sebagai langkah penting untuk mewujudkan koridor undang-undang untuk fasa ujian, mewujudkan asas bagi pembangunan terkawal sektor aset digital.

State Bank of Vietnam menekankan bahawa semasa fasa perintis, pematuhan ketat terhadap peraturan pencegahan pengubahan wang haram adalah prasyarat untuk memastikan keselamatan dan pembangunan mampan sistem kewangan dan ekonomi negara.

Bengkel itu juga meluangkan masa mengemas kini keputusan penilaian risiko nasional mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan bagi tempoh 2023-2025 dan pelan pelaksanaan sehingga 2027. Ini merupakan langkah persediaan penting untuk penilaian pelbagai hala Kumpulan Asia Pasifik mengenai Pengubahan Wang Haram (APG) yang dijangka dijalankan di Vietnam dalam tempoh 2027-2028.

Menurut wakil Bank Negara dan Kementerian Keselamatan Awam , penilaian risiko negara dijalankan berdasarkan peruntukan Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022 dan piawaian antarabangsa FATF, bertujuan untuk mengenal pasti dengan jelas kawasan dan sektor berisiko tinggi untuk membangunkan langkah pencegahan yang sesuai.