Leftenan Jeneral Polis menawarkan nasihat tentang mengehadkan 'halaman belakang' bank

Pada petang 10 Jun, Perhimpunan Negara membincangkan di dalam dewan draf Undang-undang Institusi Kredit (pindaan).

Leftenan Jeneral Nguyen Hai Trung, Pengarah Jabatan Polis Hanoi, menyatakan kebimbangan mengenai pemilikan silang, manipulasi, dan kepentingan kumpulan dalam sektor perbankan, terutamanya penggemblengan modal untuk pinjaman dalam kalangan perusahaan dalam ekosistem kumpulan ekonomi swasta.

Menurutnya, draf undang-undang itu menyesuaikan pengurangan nisbah pemilikan individu, organisasi awam, institusi kredit, dan lain-lain untuk membantu struktur pemegang saham bank menjadi lebih terbuka dan sihat. Ini mengelakkan kuasa penentuan nasib sendiri tertumpu "pada bos tertentu", mengehadkan pengurusan organisasi untuk berkhidmat kepada syarikat belakang rumah dan kumpulan berkepentingan, yang membahayakan bank atau kumpulan pemegang saham kecil.

Bagaimanapun, menurut Encik Trung, pada hakikatnya masih terdapat pemegang saham utama yang dinamakan atau tidak dalam Lembaga Pengarah untuk mengurus, memegang saham kawalan dan mengendalikan operasi perbankan.

Oleh itu, "peraturan dalam draf baharu hanya bersifat teknikal," kata Leftenan Jeneral Nguyen Hai Trung mengulas, sambil menambah bahawa adalah perlu untuk menambah lebih banyak peraturan dan mengukuhkan peranan Bank Negara untuk mengehadkan penyalahgunaan kuasa pemegang saham utama dan hak pengurusan untuk memanipulasi operasi institusi kredit.

Di samping itu, adalah perlu untuk menyelidik dan mencadangkan langkah dan penyelesaian tambahan untuk mengurus dan mengawal pengelakan undang-undang dan penggunaan banyak entiti undang-undang lain untuk berdiri atas nama pemegang saham untuk mewujudkan kumpulan pemegang saham yang besar untuk mengendalikan institusi kredit.

Mengulas mengenai peraturan pemberian maklumat kepada agensi khusus pencegahan jenayah, Timbalan Nguyen Hai Trung berkata peruntukan draf Undang-undang tersebut tidak memenuhi keperluan masa dalam amalan pencegahan jenayah khususnya pencegahan jenayah menggunakan teknologi tinggi untuk melakukan penipuan di alam siber hari ini.

Situasi penjenayah menggunakan alam siber dan teknologi tinggi untuk menipu, memperuntukkan harta, berjudi, mengatur perjudian, dan mencuci wang adalah sangat rumit, menyebabkan akibat yang sangat serius. Apabila jenayah berlaku, pasukan polis mesti segera mengerahkan untuk menyiasat aliran wang dan membekukan akaun.

Walau bagaimanapun, peraturan undang-undang semasa tidak memenuhi keperluan untuk pencegahan pemindahan wang tepat pada masanya kepada subjek. Oleh itu, Jeneral Nguyen Hai Trung berkata bahawa adalah perlu untuk mengeluarkan peraturan dan memendekkan masa untuk menyekat akaun pelanggan untuk memerangi jenayah dan Kerajaan boleh mengkaji peraturan terperinci.

Di samping itu, Timbalan Nguyen Hai Trung berkata bahawa untuk meningkatkan keberkesanan pencegahan jenayah, adalah perlu untuk menyemak dan menghalalkan peraturan mengenai kesahihan akaun dalam dokumen undang-undang yang berkaitan; melengkapkan dan melaksanakan dokumen panduan secara serentak untuk memastikan pelaksanaan yang berkesan...

Pada masa yang sama, undang-undang ini perlu menetapkan secara khusus syarat yang memerlukan institusi kredit mempunyai platform teknologi dan kemudahan fizikal dalam pengenalan pelanggan bagi memastikan kesahihan; menghendaki institusi kredit bertanggungjawab untuk menyemak, mengesan dan menyelaraskan dengan polis dan agensi berkaitan untuk mengendalikan secara tegas pelanggaran akaun tidak sah.

Menurut Encik Trung, dalam usaha memerangi jenayah peringkat tinggi baru-baru ini, helah menggunakan dokumen palsu untuk membuka akaun telah menjadi ketara, untuk menimbulkan kesulitan dan mengelakkan jenayah.

Selain itu, Encik Nguyen Hai Trung juga mencadangkan untuk tidak menetapkan bahawa Bank Negara mempunyai kuasa untuk menyiasat pelanggaran undang-undang dalam sektor perbankan.

Pemilikan silang bank mesti ditamatkan.

Merujuk kepada insiden baru-baru ini di SCB Bank di negara ini dan bank AS yang lain, Timbalan Trinh Xuan An (Dong Nai) mencadangkan bahawa adalah perlu untuk mentakrifkan dengan jelas kandungan pencegahan risiko sistemik.

Encik An berkata, walaupun Gabenor Bank Negara sering menyebut tentang pencegahan risiko, draf undang-undang itu juga mempunyai banyak peraturan untuk mencegah risiko bagi sistem perbankan, tetapi "masalah pemilikan silang mesti berakhir, bukan hanya terhad".

"Semua orang tahu, semua orang mengiktiraf, tetapi sukar untuk menamakan dan memalukan kerana bulatan. Dasar khusus dalam Undang-undang semasa mengenai Institusi Kredit tidak cukup kukuh. Kami memberi tumpuan kepada mengurangkan nisbah pegangan saham dan had kredit tetapi sangat pasif," kata Encik An.

Beliau mencadangkan bahawa adalah perlu untuk menetapkan semula model penyeliaan kewangan dan audit bebas untuk menyelia institusi kredit.

Dengan kira-kira 50 bank hari ini, adalah perlu juga untuk menilai semula sama ada bilangan ini terlalu banyak atau tidak, mengukur dengan jelas bilangan bank yang diperlukan untuk saiz ekonomi, dan mewujudkan peraturan teknikal dalam undang-undang untuk mengehadkan bilangannya.

Pantau bank dengan teliti untuk menghalang wang daripada mengalir ke projek 'belakang rumah' . Perwakilan Ha Sy Dong memberi amaran bahawa jika pengawasan tidak ketat, pemilik boleh mengawal aliran wang ke dalam projek "belakang rumah" mereka.

Sumber