Er is 4 biljoen dong aan krediet naar vastgoed "gestroomd"

Onlangs werd in het ontwerp van resolutie om advies gevraagd over het mechanisme om de vastgoedprijzen te beheersen en te beteugelen. Het Ministerie van Bouw en Woningbouw heeft voorgesteld om de leenlimiet voor kopers van tweede woningen en groter te verlagen tot maximaal 50% en voor derde woningen tot maximaal 30%, om speculatie te beperken en de vastgoedprijzen te verlagen. Dit voorstel kreeg onmiddellijk veel tegengestelde meningen van burgers en marktpartijen.

Veel mensen stemden in met het voorstel van het Ministerie van Bouw en zeiden dat de huizenprijzen in grote steden zoals Hanoi en Ho Chi Minhstad de afgelopen tijd continu zijn gestegen. De gemiddelde prijs van een appartement in Hanoi bedroeg in het derde kwartaal meer dan 90 miljoen VND/m², wat de betaalbaarheid van de meeste mensen te boven gaat. Terwijl veel mensen momenteel moeite hebben om een woning te vinden, bezit een klein deel van de bevolking veel onroerend goed om te speculeren.

"Deze speculatie zal de vastgoedprijzen opdrijven, waardoor de mogelijkheden om een huis te bezitten voor mensen met een laag of middeninkomen afnemen", aldus Nguyen Thu Hien uit Hanoi.

De heer Nguyen Huy Khoi uit Hanoi zei: "Voor gezinnen met veel gezinsleden die onroerend goed willen bezitten voor hun kinderen en kleinkinderen, is één of twee onroerende goederen ook normaal. Maar voor investeerders die profiteren van verschillen in grondhuur, ben ik het eens met het aanscherpen van kredieten om bankleningen voor investeringen in een tweede of meer onroerende goederen te beperken."

Veel meningen beweren dat voor de implementatie van dit voorstel een volledig datasysteem nodig is om de juiste personen te targeten. In werkelijkheid is het namelijk niet eenvoudig om het exacte aantal onroerende goederen dat iemand bezit te bepalen, omdat veel mensen de wet kunnen omzeilen door anderen op hun naam te laten staan of door onroerendgoedkapitaal te lenen. Bovendien, als alleen het aanscherpen van de hypotheekrente voor het tweede of volgende onroerend goed niet voldoende is, moeten er synchrone oplossingen komen om de huizenprijzen te verlagen.

De heer Nguyen Quoc Khanh, vicevoorzitter van de Vietnamese Vereniging van Makelaars (VARS), merkte op: "Als het alleen om een beperking van de kredietverlening gaat, hebben banken, wat betreft kredietprincipes, nog steeds het recht om activa uit te lenen wanneer ze daarvoor gekwalificeerd zijn. Daarom moeten er meer oplossingen komen, zoals leveranciers of snellere procedures."

"Het is erg moeilijk om te bepalen welke groep speculatief is en welke groep een gezonde investering op de markt is. Wanneer gezinnen of mensen een ander huis moeten kopen, bijvoorbeeld voor hun pensioen, en het aan hun kinderen en kleinkinderen kunnen nalaten, is het erg moeilijk om ze als speculatief te classificeren", aldus mevrouw Nguyen Hoai An, directeur van CBRE Hanoi.

Volgens deskundigen is het, om de prijzen te beheersen en de oorzaak van het probleem aan te pakken, noodzakelijk om het woningaanbod te vergroten, met name het segment betaalbare commerciële woningen en sociale huurwoningen. Cijfers van de Staatsbank tonen aan dat er eind augustus ongeveer 4 miljoen miljard VND aan krediet naar vastgoed was "gestroomd", een stijging van 19% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar.

Bron: https://vtv.vn/4-trieu-ty-dong-tin-dung-da-chay-vao-bat-dong-san-100251016100141582.htm