Recentelijk zijn er landelijk een aantal gevallen geweest van failliete spaar- en kredietverenigingen, of van frauduleuze toe-eigening van eigendommen door eigenaren van spaar- en kredietverenigingen. Hierdoor zijn veel mensen hun eigendommen kwijtgeraakt, met een gestolen bedrag dat in de miljarden dong loopt. Hoewel de autoriteiten regelmatig waarschuwen, komen gevallen van failliete spaar- en kredietverenigingen nog steeds voor. Dit komt doordat veel deelnemers niet oplettend zijn, de wettelijke voorschriften, rechten, plichten en bijbehorende juridische verantwoordelijkheden niet goed begrijpen en nog steeds subjectief zijn bij deelname aan spaar- en kredietverenigingen.
Onlangs heeft de onderzoekspolitie van de districtspolitie van Ly Nhan, provincie Ha Nam, besloten om een strafzaak te starten en de verdachte Doan Thi Sang (geboren in 1983), woonachtig in dorp 1, gemeente Chinh Ly, district Ly Nhan, provincie Ha Nam, te vervolgen voor fraude en onteigening van eigendommen.
Door misbruik te maken van het vertrouwen van mensen die met hen wilden spelen en het feit dat de spelers in de clans elkaar niet kenden, richtte Sang clans op om geld te verzamelen.
Doordat het financieel niet meer in orde was en hij deze niet meer kon betalen, pleegde Sang fraude. Hij deed zich voor als de persoon die ze in de betreffende periodes wilde kopen, zodat hij ze in die periodes kon gebruiken om zich het bezit toe te eigenen.
Met behulp van de bovenstaande trucs zette Sang, voordat hij de omgeving ontvluchtte, 27 clanlinies op en lokte meer dan 800 mensen om te spelen (het equivalent van meer dan 1.300 clanposities) om zo eigendommen in beslag te nemen.
Bij het onderzoeksbureau gaf Doan Thi Sang toe: "Omdat mijn bedrijf verliesgevend was, hadden de meeste mensen die mijn familienamen kwamen kopen al stortingsbewijzen, dus die heb ik meegenomen. Toen ik besefte dat ik de eigenaren niet meer kon betalen, ben ik gevlucht."
Hui, ze opereren op basis van vertrouwen en zelfbeheersing. Meestal is de persoon die controleert en handelt de eigenaar van de groep. De meeste deelnemers zijn niet waakzaam en begrijpen de wettelijke regels, rechten, plichten en bijbehorende verantwoordelijkheden niet goed.
Mevrouw Pham Thi Ngoc, een van de vele mensen die meedeed aan de financiering van Doan Thi Sang, zei: "Elke maand spaart mijn familie geld om acht keer zoveel bij te dragen. Het totale bedrag dat ik heb betaald is 241 miljoen en 20.000 dong. Tegen maart 2024 volgens de maankalender waren mevrouw Sang en haar man gevlucht. Nu is mijn familie erg in de war en bezorgd, omdat ze niet weten wanneer we het geld dat ze hebben bijgedragen, terugkrijgen."
Hui zijn een vorm van kapitaalmobilisatie voor leningen en spaargeld in vrijwillige vorm, met weinig publiciteit tussen de deelnemers, en gebaseerd op vertrouwen en persoonlijke, vrijwillige relaties. De eigenaar heeft geen onderpand nodig en verstrekt de deelnemers ook geen volledige informatie. Hoewel de wet bepaalt dat deelname aan een hui vereist dat men schriftelijk akkoord gaat en notariële bekrachtiging kan aanvragen, stemmen de deelnemers in werkelijkheid voornamelijk mondeling in, met handgeschreven documenten. Hoewel het aantal deelnemers groot is, weten ze weinig van elkaar en hebben ze weinig informatie over de economische omstandigheden en doelstellingen van de eigenaar van de hui.
In werkelijkheid zijn het vooral mensen met een laag inkomen die in de lokale gemeenschappen gokken, kleine ondernemers, die de maandelijkse spaargelden van hun gezin bij elkaar leggen om te gokken, of zelfs geld lenen om bij te dragen.
Veel eigenaren hebben hier misbruik van gemaakt door te frauderen en eigendommen in beslag te nemen. Hierdoor stonden veel leden met lege handen, raakten ze in de schulden en verloren ze eigendommen, minstens tientallen miljoenen dong, maar maximaal miljarden dong. Dit had een grote impact op de veiligheid en orde in de omgeving en leidde tot publieke verontwaardiging.
Tijdens de bespreking van dit onderwerp waarschuwde majoor Nguyen Duc Thao, plaatsvervangend hoofd van het algemene onderzoeksteam van de politie van het district Ly Nhan, provincie Ha Nam: Als mensen geld willen lenen of hun spaargeld willen storten, moeten ze dat doen bij kredietinstellingen zoals banken. Vermijd het spelen van hui, omdat de kans groot is dat de hui faalt en dat ze geld verliezen.
Naar aanleiding van de recente gevallen van wanbetaling van leningen die zich in het hele land en in de provincie Ha Nam in het bijzonder hebben voorgedaan, adviseert de Dienst Openbare Veiligheid dat mensen, om te voorkomen dat ze worden opgelicht en eigendommen verliezen, wat gevolgen heeft voor het dagelijks leven van elk gezin, kiezen voor geschikte en veilige vormen van beleggen, sparen en accumuleren. Vermijd deelname aan risicovolle spaar- en accumulatiegroepen, die het risico met zich meebrengen dat hun eigendommen in beslag worden genomen. Tegelijkertijd moeten ze de wettelijke bepalingen met betrekking tot kapitaalinbreng goed begrijpen, om zowel hun legitieme rechten en belangen te waarborgen als risico's te vermijden.
Bron
Reactie (0)