Pas op voor de wijdverbreide oplichting met de ‘nep-transferrekening’

Momenteel zijn er op sociale media veel nep-geldtransferdiensten actief, waarvan de interfaces precies op de echte lijken. Hierdoor trappen veel onlineverkopers in de val.

In het tijdperk van sterke technologische ontwikkeling is betaling via bankoverschrijving een populaire methode geworden, vooral bij online en directe verkooptransacties. Dit gemak brengt echter ook veel risico's met zich mee, waarvan de meest prominente de oplichting met valse afbeeldingen van de overschrijvingsbevestiging of zogenaamde "nepoverschrijvingsfacturen" is. Dit is een steeds geavanceerdere vorm van fraude, waarvan veel verkopers, met name kleine handelaren en eigenaren van webwinkels, het slachtoffer worden.

Geavanceerde truc: "Valse rekening, geen geld"

De oplichting met valse overdrachtsbrieven verloopt vaak volgens een bekend maar zeer effectief scenario:

- Koper doet alsof hij geld overmaakt: Nadat hij de goederen heeft geselecteerd, vraagt ​​de oplichter om betaling via bankoverschrijving. Hij scant de QR-code of voert het rekeningnummer van de verkoper in en toont vervolgens een foto van de "geslaagde" transactie op de telefoon.

- Gebruik van software voor het maken van valse rekeningen: De proefpersonen gebruiken fotobewerkingstools of websites die gespecialiseerd zijn in het maken van valse rekeningen, zoals "taobillgia.com", om afbeeldingen van de overdrachtsbevestiging te maken die voor 90-95% lijken op de echte rekening. Informatie zoals de naam van de ontvanger, het bedrag, de transactietijd en de transactiecode worden allemaal op een geraffineerde manier vervalst.

- Misbruik maken van de subjectiviteit van de verkoper: wanneer er veel klanten zijn of er haast is, controleert de verkoper niet de bankrekening, maar gelooft in het transactiebeeld en levert zo de goederen aan de oplichter.

- Verdwenen na ontvangst van de goederen: Nadat de verdachte de goederen had ontvangen, verliet hij snel de plaats delict, blokkeerde alle contacten en liet geen sporen achter.

Valse transferwet gemaakt door website taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Door deze truc hebben veel verkopers onterecht geld verloren. Een supermarkteigenaar in Ho Chi Minhstad zei dat hij net slachtoffer was geworden van oplichting met valse overschrijvingsformulieren.

Volgens het verhaal kwam een ​​jongeman drie kratten Tiger-bier kopen en vroeg hij te betalen door de QR-code te scannen. Nadat hij dit had gedaan, liet hij de winkelier zijn telefoonscherm zien met daarop een succesvolle transactie van 1,2 miljoen VND. Toen de verkoper zag dat de klant op een dure motor reed en het bedrag overeenkwam, bracht hij het bier vol vertrouwen naar de auto van de klant.

Toen hij echter terugging om zijn rekening te controleren, zag hij dat het geld nog steeds niet was bijgeschreven. Aanvankelijk dacht hij dat het door een systeemvertraging kwam, dus bleef hij wachten. Maar de volgende dag, zelfs na meer dan een week, stond het bedrag van 1,2 miljoen VND nog steeds niet op zijn rekening.

De verkoper gaf aan dat hij, omdat hij het scherm waarop de transactie werd bevestigd geloofde, zijn rekening niet meteen had gecontroleerd. Na het incident was hij boos en zei dat dit een waarschuwing is voor kleine handelaren om soortgelijke oplichting te voorkomen.

De politie van de gemeente Nhan Co (provincie Lam Dong) meldde dat er op 9 augustus veel gevallen van fraude waren waarbij gebruik werd gemaakt van valse geldtransfers om geld te stelen. Twee personen, geïdentificeerd als NHN (20 jaar oud, woonachtig in Dak Lak ) en LNQ (19 jaar oud, woonachtig in Vinh Long), voerden op dezelfde dag met succes zes fraudezaken uit, waarbij in totaal VND 3,1 miljoen werd gestolen van mensen in de gemeenten Quang Tin en Nhan Co.

Onder de slachtoffers was mevrouw TML (30 jaar oud, inwoner van de gemeente Nhan Co), die aangifte deed bij de politie nadat ze ontdekte dat ze was opgelicht. Ze vertelde dat terwijl ze rijst verkocht in dorp 8, twee jongemannen op een motorfiets binnenkwamen om goederen te kopen en tegelijkertijd vroegen om nog eens 700.000 VND contant op te nemen. Bij het betalen deden ze alsof ze zowel het geld voor de rijst als het op te nemen bedrag overmaakten, waarna ze op het telefoonscherm de melding kregen dat er "780.000 VND" was overgemaakt. Mevrouw Le vertrouwde haar en gaf het geld, maar toen ze 's middags haar rekening controleerde, bleek het geld er nog niet te zijn.

Op basis van de gerapporteerde informatie heeft de politie de acties van N en Q snel geverifieerd en verduidelijkt. Beiden gaven bij het onderzoeksbureau toe dat ze met soortgelijke trucs in totaal zes mensen per dag hebben opgelicht, waarmee ze 3,1 miljoen VND hebben opgehaald. De zaak wordt momenteel volgens de regels behandeld.

Waakzaamheid is de sleutel tot het beschermen van activa

Volgens informatiebeveiligingsexpert Huynh Trong Thua lijken valse rekeningen steeds realistischer dankzij moderne technologie en de verfijning van criminelen. Websites die deze dienst aanbieden, gebruiken vaak internationale domeinnamen om te voorkomen dat ze worden verwijderd. Hij waarschuwde mensen voor voorzichtigheid, want ongeoorloofde toegang kan leiden tot verlies van geld of gegevensdiefstal.

Autoriteiten waarschuwen voor frauduleuze vorm van vervalsing van succesvolle geldtransferbewijzen (Illustratiefoto)

Wat betreft de truc om succesvol geldtransferbewijzen te vervalsen, moeten mensen volgens de afdeling Informatiebeveiliging van het Ministerie van Informatie en Communicatie op de volgende identificatiesignalen letten:

- De truc van de oplichters is om grote hoeveelheden goederen te kopen, vervolgens meer geld van de slachtoffers te lenen en dit geld over te maken om te betalen.

- De slachtoffers stelden voor om via internetbankieren geld over te maken naar de verkoper. Maar in werkelijkheid was er geen sprake van een echte geldtransfer. De slachtoffers gebruikten software om valse betalingsbewijzen te maken en lieten deze aan de verkoper zien om te bewijzen dat de overboeking had plaatsgevonden. Tegen de tijd dat de slachtoffers geen geld meer op hun rekening zagen staan ​​en beseften dat ze waren opgelicht, waren ze "weggelopen".

Het politiebureau adviseert:

- Om te voorkomen dat u wordt opgelicht, moeten mensen die transacties via een bankrekening verrichten goed op het overschrijvingsbewijs letten en geen goederen aan anderen overhandigen totdat het geld op hun bankrekening is bijgeschreven, zelfs niet als de oplichter een foto van een geslaagde overschrijving meestuurt.

- Deelnemers aan een transactie moeten wachten op de melding dat het geld van de bank naar hun rekening is ontvangen, in plaats van alleen maar te vertrouwen op de schermafbeelding van de interface voor een geslaagde geldtransfer.

- Houd er daarnaast rekening mee dat u uw inlognaam, applicatiewachtwoord, OTP-authenticatiecode, e-mailadres... aan niemand mag doorgeven, zelfs niet aan personen die zich voordoen als bankmedewerker of overheidsinstantie.

- Bij ontdekking kunt u contact opnemen met de lokale politie/gemeentepolitie of het dichtstbijzijnde politiebureau voor instructies. U kunt ook aangifte doen via de VNeID-applicatie, waar u een verzoekschrift kunt indienen om de veiligheid en orde te beschermen.

Fraude met valse overschrijvingsbewijzen is geen nieuwe vorm van fraude, maar wordt steeds populairder en geavanceerder. Gezien de sterke ontwikkeling van elektronische transacties moeten verkopers, met name kleine handelaren en eigenaren van webwinkels, zich voorzien van kennis en vaardigheden om transacties te controleren en altijd alert zijn op elk beeld van een "geslaagde overschrijving".

Bewustwording helpt niet alleen om persoonlijke activa te beschermen, maar draagt ​​ook bij aan een veilige en transparante handelsomgeving. Laat subjectiviteit niet de prijs worden die u moet betalen voor een ogenschijnlijk onschuldige oplichterij.

Bron: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html