Overboekingen van 500 miljoen VND of meer moeten worden gemeld bij de Staatsbank: Laatste update

Personen en organisaties die geld overmaken vanaf 500 miljoen VND hoeven geen aangifte te doen. Deze verantwoordelijkheid ligt bij commerciële banken en intermediaire betalingsorganisaties.

Volgens de nieuwe regelgeving in Circulaire 27/2025/TT-NHNN van de Staatsbank van Vietnam , die van kracht is vanaf 1 november, moeten binnenlandse overdrachtstransacties met een waarde van VND 500 miljoen of meer, of USD 1.000 of meer voor internationale transacties (inclusief buitenlandse valuta met een gelijkwaardige waarde), worden gemeld aan de Staatsbank.

Daarnaast moeten ook verdachte transacties, zoals snelle geldtransfers naar veel verschillende rekeningen, worden gemeld ten behoeve van het financieel toezicht.

De persoon of organisatie die de geldtransfer uitvoert, is echter niet onderworpen aan rapportageverplichtingen. Deze verantwoordelijkheid ligt bij commerciële banken en intermediaire betalingsorganisaties.

Financiële instellingen maken transactierapporten op met behulp van elektronische gegevens, met daarin alle informatie, zoals de naam van de verzendende en ontvangende bank, de verzender en de ontvanger, het rekeningnummer, het bedrag, de valuta, het doel en het tijdstip van de transactie.

Het systeem van Vietcombank is klaar om automatisch transacties ter waarde van VND 500 miljoen of meer te identificeren, of om afwijkingen te detecteren. Zodra de bank deze detecteert, stelt de bank een online rapport op en stuurt dit naar de Staatsbank.

Ook andere grote banken, zoals VietinBank, en veel binnenlandse kredietinstellingen hebben bevestigd dat zij vergelijkbare procedures toepassen om te garanderen dat het toezicht volledig en snel wordt uitgevoerd.

Een hoge functionaris van de Staatsbank zei dat het verplicht melden van grote of verdachte transacties de beheersinstanties moet helpen bij het opsporen van ongebruikelijke signalen, met name van witwassen van geld, financiering van terrorisme of het verbergen van de herkomst van illegale activa.

Dit is een noodzakelijke stap om ervoor te zorgen dat het financiële systeem van Vietnam voldoet aan de internationale normen op het gebied van de bestrijding van witwassen. Tegelijkertijd wordt de transparantie en veiligheid van elektronische transacties verbeterd.

AD- advertenties

Bron: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html