Voorstel om bankrekeningnamen te verwijderen om verkeerde overboekingen te voorkomen

(Dan Tri) - De Staatsbank heeft regels toegevoegd voor het verwijderen van nicknames om foutieve overboekingen bij het plaatsen van betaalopdrachten te voorkomen. Bovendien mogen banken en e-wallets transacties niet langer dan 30 minuten blokkeren.

De Staatsbank vraagt ​​om commentaar op een conceptcirculaire tot wijziging en aanvulling van circulaire 15, die reguleert op het gebied van girale betalingsdiensten. Gedetailleerde regels voor het verwijderen van nicknames om foutieve overboekingen bij het plaatsen van betalingsopdrachten te voorkomen, en de maximale tijd voor onderbreking van online bankieren en e-walletdiensten zijn opgenomen in het concept.

De Staatsbank verlangt van betalingsdienstaanbieders dat zij betalingsopdrachten controleren en controleren, ervoor zorgen dat het betaalrekeningnummer en de naam van de betaalrekening correct worden weergegeven in de aanvraag van de klant voor het openen en gebruiken van betaalrekeningen tijdens transacties, en volledig worden weergegeven op documenten.

Bij het uitvoeren van diensten voor betalingsautorisatie, geldtransferdiensten via betaalrekeningen of zonder betaalrekening, is de betalingsdienstaanbieder die de betaler bedient, verantwoordelijk voor het op verzoek verstrekken van minimale informatie met betrekking tot de transactie aan de betalingsdienstaanbieder die de begunstigde bedient.

Volgens de uitleg van de valuta-exploitant zijn er in werkelijkheid een aantal gevallen geweest waarin misbruik werd gemaakt van het feit dat banken hun klanten toestaan ​​om aliassen en bijnamen te gebruiken in plaats van rekeningnummers en namen voor betalingen. Deze banken willen zichzelf graag een naam geven die lijkt op die van gerenommeerde merken. Zo kunnen ze frauduleuze activiteiten uitvoeren en de wet overtreden.

Daarnaast bestaat het risico dat bij betalingstransacties door het gebruik van aliassen en bijnamen het geld onjuist wordt overgemaakt, omdat de rekeningnummer- en tenaamstellingsgegevens niet volledig worden weergegeven bij het geven van een betaalopdracht.

De Staatsbank is van plan om bankrekeningnamen te schrappen om zo verkeerde overschrijvingen te voorkomen (Foto: Viet Hoang).

Ook volgens het ontwerp bedraagt ​​de totale toegestane onderbrekingstijd per jaar niet meer dan 4 uur. Elke onderbreking mag niet langer duren dan 30 minuten, behalve in geval van overmacht of systeemonderhoud dat minimaal 3 dagen van tevoren is gemeld.

Naast de verplichting om binnen 4 uur te melden, moeten dienstverleners binnen 3 werkdagen een gedetailleerd herstelrapport indienen, volgens het formulier in Bijlage 05 bij de circulaire. Incidenten die niet naar behoren worden afgehandeld, kunnen aanleiding zijn voor de beheersinstantie om conform de regelgeving monitoring- en afhandelingsmaatregelen te treffen.

Deze regelgeving is van toepassing op alle commerciële banken, kredietinstellingen en betalingsintermediairs zoals e-wallets, betalingsgateways en digitale financiële platforms, die een belangrijke rol spelen in de huidige betalingsinfrastructuur.

Het ontwerp vereist ook dat eenheden onderhoudsschema's en tijden van serviceonderbrekingen openbaar maken en minimaal 24 uur van tevoren waarschuwen als de onderbreking ongepland plaatsvindt.

De verwachting is dat de beperking van downtime en de invoering van verplichte rapportagemechanismen de operationele verantwoording zullen vergroten, de transparantie van informatie zullen vergroten en de risico's voor klanten zullen verminderen. Met duidelijke regelgeving hoeven gebruikers niet langer te lijden onder "onredelijke geldschorsingen" en kunnen ze proactief toezicht houden en om uitleg vragen wanneer de dienstverlening wordt onderbroken.

Dit ontwerp toont ook een convergentie met internationale praktijken op het gebied van betalingen. In Singapore, China en veel Europese landen is het beperken van de tijd van systeemonderbrekingen en het toepassen van een snel rapportagemechanisme een gangbare praktijk geworden om continue, veilige en betrouwbare betalingsactiviteiten voor de burgers te garanderen.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/de-xuat-loai-bo-biet-danh-tai-khoan-ngan-hang-de-tranh-chuyen-khoan-nham-20250716150936167.htm