Wat gebeurt er als u geld dat iemand anders per ongeluk heeft overgemaakt, niet terugbetaalt?

Laat me vragen: wat gebeurt er als er een foutieve overschrijving plaatsvindt en de ontvanger weigert het geld terug te betalen? - Lezer Kim Long

Wat gebeurt er als u geld dat iemand anders per ongeluk heeft overgemaakt, niet terugbetaalt?

1. Verantwoordelijkheid voor het terugbetalen van per ongeluk overgemaakte bedragen

Volgens artikel 579 van het Burgerlijk Wetboek van 2015 is de verplichting tot teruggave van goederen zonder wettelijke grondslag als volgt geregeld:

- Een persoon die zonder wettelijke basis een goed van een ander bezit of gebruikt, moet dit teruggeven aan de eigenaar of andere rechthebbende op dat goed. Indien de eigenaar of andere rechthebbende op het goed niet kan worden gevonden, moet het worden overgedragen aan een bevoegde overheidsinstantie, behalve in het geval zoals gespecificeerd in artikel 236 van het Burgerlijk Wetboek van 2015 betreffende het vestigen van eigendomsrechten op grond van de verjaringstermijn vanwege het bezit of voordeel van een goed zonder wettelijke basis:

De bezitter of begunstigde van een goed zonder wettelijke basis, maar te goeder trouw, onafgebroken en openlijk gedurende een periode van 10 jaar voor roerende goederen en 30 jaar voor onroerende goederen, wordt vanaf het moment van aanvang van de bezitsverkrijging eigenaar van die goederen, tenzij anders bepaald in het Burgerlijk Wetboek van 2015 of andere relevante wetten.

- Degene die zonder wettelijke grondslag een voordeel uit een goed haalt en daardoor schade aan een ander veroorzaakt, moet dat voordeel aan de benadeelde teruggeven, behalve in het geval bedoeld in artikel 236 van het Burgerlijk Wetboek van 2015.

Volgens bovenstaande regels is de persoon die het geld ontvangt als gevolg van een foutieve overboeking verantwoordelijk voor het terugbetalen van het geld aan de eigenaar. Indien de gegevens van de persoon die de foutieve overboeking heeft verricht onbekend zijn of niet kunnen worden gevonden, moeten deze worden overhandigd aan de bevoegde overheidsinstantie.

2. Wat gebeurt er als u geld dat iemand anders per ongeluk heeft overgemaakt, niet terugbetaalt?

Afhankelijk van het geval kan iemand die nalaat geld terug te betalen dat op verzoek van de eigenaar per ongeluk door een andere persoon is overgemaakt, onderworpen worden aan administratieve sancties of strafrechtelijke vervolging, met name als volgt:

2.1. Bestuurlijke boete voor het niet terugbetalen van geld vanwege een foutieve overschrijving door een ander

In gevallen waarin nog geen strafrechtelijke vervolging heeft plaatsgevonden, riskeert iemand die het geld dat hij op verzoek van de eigenaar per ongeluk door een andere persoon heeft overgemaakt, niet terugbetaalt een boete van VND 3.000.000 tot VND 5.000.000.

Bovendien zijn overtreders onderworpen aan de volgende extra straffen en corrigerende maatregelen:

- Bijkomende straffen:

+ In beslag nemen van bewijsstukken en middelen van administratieve overtreding voor overtredingen;

+ Buitenlanders die overtredingen begaan, uitzetten.

- Herstelmaatregelen:

+ Gedwongen om illegale winsten, verkregen door het plegen van overtredingen, terug te geven;

+ Gedwongen teruggave van illegaal bewoonde eigendommen vanwege overtredingen.

Bovenstaande boete geldt voor personen die de wet overtreden. Als een organisatie een vergelijkbare overtreding begaat, wordt de boete verdubbeld.

(Overeenkomstig clausule 2, artikel 4 en punt d, clausule 2, clausule 3, clausule 4, artikel 15 van decreet 144/2021/ND-CP)

2.2. Strafvervolging wegens het niet terugbetalen van per ongeluk overgemaakt geld

Indien iemand nalaat geld terug te geven omdat iemand anders op verzoek van de eigenaar per ongeluk geld heeft overgemaakt, en er voldoende elementen zijn om een ​​misdrijf te vormen, kan hij/zij worden vervolgd voor het misdrijf van illegaal bezit van goederen overeenkomstig artikel 176 van het Wetboek van Strafrecht 2015 (gewijzigd in 2017), als volgt:

- Iedereen die opzettelijk niet terugbetaalt aan de eigenaar of wettelijke beheerder, of nalaat om eigendommen met een waarde van VND 10.000.000 tot minder dan VND 200.000.000 of minder dan VND 10.000.000 af te geven aan de verantwoordelijke instantie, maar het eigendom een ​​relikwie of antiek is dat per ongeluk is afgeleverd of dat hij/zij heeft gevonden of buitgemaakt, nadat de eigenaar, wettelijke beheerder of verantwoordelijke instantie heeft verzocht om de eigendommen terug te krijgen overeenkomstig de wettelijke bepalingen, is onderhevig aan een boete van VND 10.000.000 tot VND 50.000.000, niet-bewarende hervorming van maximaal 2 jaar of gevangenisstraf van 3 maanden tot 2 jaar.

- Het misdrijf van toe-eigening van goederen ter waarde van 200.000.000 VND of meer of van nationale schatten wordt bestraft met een gevangenisstraf van 1 tot 5 jaar.

* Let op: Tegenwoordig komt het vaak voor dat er misbruik wordt gemaakt van onjuiste overschrijvingen om fraude te plegen. Als u niet zeker bent van de gegevens van de eigenaar of fraude vermoedt, moet u dit onmiddellijk bij de politie melden.

Bron: https://baoquocte.vn/khong-tra-lai-tien-do-nguoi-khac-chuyen-khoan-nham-thi-bi-xu-ly-the-nao-251519.html