Hoe halen dieven geld van uw digitale bankrekening?

Alleen al in de eerste acht maanden van 2025 is het aantal fraudegevallen bij digitale banken in Singapore verdubbeld ten opzichte van heel 2024. De totale verliezen bedroegen 2,5 miljoen dollar. Dit vormt een grote uitdaging voor de financiële sector van het eiland.

Hoewel er nog steeds weinig klachten over fraude bij digitale banken zijn, nemen ze wel toe - Foto: Lianhe Zaobao/Straits Times

Volgens het Financial Industry Dispute Resolution Centre (Fidrec) waren er eind augustus 2025 94 klachten over fraude en oplichting geregistreerd. Dat is een scherpe stijging vergeleken met de 42 klachten in heel 2024.

De klachten werden ingediend tegen vijf digitale banken die in Singapore actief zijn, waaronder Trust Bank, GXS Bank, MariBank (voor particuliere klanten) en Anext Bank en Green Link Digital Bank (voor kleine en middelgrote ondernemingen).

Zorgwekkende trend

Hoewel het aantal gevallen van fraude met digitaal bankieren nog steeds klein is in vergelijking met het totale aantal klachten in de sector, is de groei wel alarmerend: van 2,1% van het totale aantal klachten in 2023, steeg dit naar 4,8% in 2024 en steeg naar 8,7% op 31 augustus 2025.

Met name 84% van alle klachten over digitale banken gaat over oplichting en fraude. Dat is veel meer dan over problemen met de servicenormen (11%) en het beleid (5%).

Volgens Fidrec zijn de twee meest voorkomende vormen van fraude identiteitsdiefstal en identiteitsfraude.

Bij de eerste vorm gebruiken criminelen phishingaanvallen en malware om informatie te stelen, vervolgens toegang te krijgen tot rekeningen en geld op te nemen. Bij identiteitsfraude doen criminelen zich voor als overheidsfunctionarissen , banken of familieleden om slachtoffers te overtuigen geld over te maken.

Professor Jan Ondrus, momenteel werkzaam bij Essec Business School, zei dat omdat digitale banken volledig online werken, fraudeurs meer mogelijkheden hebben om klanten te misleiden via valse berichten of imitaties.

De heer Christophe Barel van FS-ISAC (Cyber ​​Security Cooperation Organization for Banks) stelde echter dat alle banken kwetsbaar zijn voor fraude, omdat de meeste transacties tegenwoordig online plaatsvinden.

Deskundigen zijn het erover eens dat de overgrote meerderheid van de succesvolle oplichtingspraktijken te danken is aan de menselijke factor, waarbij oplichters misbruik maken van de stress of vermoeidheid van hun slachtoffers. Bovendien maakt de populariteit van AI en deepfake oplichting steeds geavanceerder en moeilijker te detecteren.

Volgens Fidrec zijn de twee meest voorkomende vormen van fraude inloggegevenskaping en identiteitsfraude - Illustratie: Blog.vincss.net

Versterk de gelaagde verdediging

Gezien de nijpende situatie werkt de Singaporese banksector nauw samen met toezichthouders en telecommunicatiebedrijven om de verdediging te versterken.

Maatregelen omvatten het opstellen van regelgeving die de rollen en verantwoordelijkheden van banken, telecombedrijven en consumenten met betrekking tot compensatie duidelijk definieert, en het afkondigen van een wet ter bescherming tegen fraude die de politie toestaat banktransacties te beperken als er fraude wordt vermoed.

Banken mogen met name de verwerking van geldtransfers uitstellen als er een saldo van $ 50.000 of meer op de rekening staat en het totale bedrag dat binnen 24 uur wordt overgemaakt, meer bedraagt ​​dan de helft van het rekeningsaldo.

Naast sectorbrede maatregelen maken digitale banken ook gebruik van moderne infrastructuur om in real-time te monitoren op ongebruikelijke activiteiten.

Het systeem van MariBank waarschuwt gebruikers voordat een verdachte transactie wordt voltooid. GXS Bank gebruikt suggestieve vragen zoals "Kent u de ontvanger?" om klanten te dwingen even na te denken en zo de aanval van de oplichter te dwarsbomen. Klanten mogen ook een deel van hun tegoed blokkeren, zodat ze niet meer gemakkelijk kunnen worden overgeboekt.

Deskundigen zeggen dat moderne infrastructuur een voordeel is voor digitale banken om snel nieuwe tegenmaatregelen te kunnen implementeren. De strijd tegen deze fraude vereist nauwe samenwerking tussen banken, toezichthouders en grote waakzaamheid van consumenten.

Het identificeren en voorkomen van digitale bankfraude

Om zichzelf te beschermen, moeten gebruikers alert zijn op de volgende signalen: sms-berichten of e-mails waarin dringend om inloggegevens wordt gevraagd; telefoontjes van 'bankmedewerkers' of 'overheidsinstanties' die onmiddellijk geld willen overmaken; vreemde links of verzoeken om applicaties van onbekende oorsprong te downloaden.

Deskundigen adviseren: deel nooit OTP-codes of wachtwoorden via de telefoon; controleer altijd de website en het e-mailadres van de bank; pauzeer en verifieer opnieuw als er ongebruikelijke transactieverzoeken zijn; schakel tweefactorauthenticatie en transactiemeldingen via sms in.

Neem bij twijfel rechtstreeks contact op met de bank via de officiële hotline, en niet via een telefoonnummer dat door een onbekende wordt verstrekt. Gebruik de functie voor het blokkeren van rekeningen of de overschrijvingslimiet als de bank dit ondersteunt.

Terug naar het onderwerp

VNA

Bron: https://tuoitre.vn/lam-sao-ke-gian-lay-duoc-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-so-cua-ban-2025111809493374.htm