Military Commercial Joint Stock Bank (MB) is de eerste eenheid in Vietnam die vanaf eind juni 2024 de functie voor het identificeren van frauduleuze rekeninggegevens implementeert. Deze functie wordt als bijzonder nuttig beschouwd in de context van de snel ontwikkelende informatietechnologie en steeds geavanceerdere vormen van fraude.

Bij het overmaken van geld ontvangen klanten een waarschuwing als de ontvanger een mogelijk frauduleuze rekening is. Zo kunnen klanten verdachte transacties eenvoudig stoppen en zo de veiligheid van hun rekeningen en tegoeden beschermen.

Tijdens de door MB georganiseerde investeerdersconferentie op 5 augustus beantwoordde de heer Vu Thanh Trung, vicevoorzitter van de raad van bestuur verantwoordelijk voor digitale transformatie van MB, de vraag van VietNamNet en gaf hij meer details over deze functie.

Volgens de heer Trung is de fraudedetectie- en waarschuwingsfunctie het resultaat van coördinatie tussen MB en de afdeling Cybersecurity en Preventie van Hightechcriminaliteit (A05) van het Ministerie van Openbare Veiligheid . MB en A05 werken de lijst bij van alle rekeningen die betrokken zijn bij of verband houden met fraude in het hele land. Deze lijst bevat momenteel ongeveer 3.000 rekeningen en wordt dagelijks bijgewerkt. Vóór elke geldtransactie van MB-klanten controleert de bank snel of de rekening op de verdachte lijst staat.

"Ik bevestig dat dit slechts een lijst is van verdachte rekeningen, waaronder echte frauduleuze rekeningen, maar ook verdachte rekeningen. We waarschuwen klanten duidelijk voordat we geld overmaken dat de ontvangende rekening op de verdachte lijst staat", aldus de heer Trung.

Alleen al in juli 2024, zodra deze functionaliteit werd geïmplementeerd, waarschuwde MB 2.700 klanten en nadat ze het nieuws hadden ontvangen, hebben 1.500 klanten proactief hun transacties stopgezet.

W-brandalarm mb 34.jpg
MB waarschuwt voor verdachte accounts. Foto: Tuan Nguyen

De vicevoorzitter van de raad van bestuur van MB voegde eraan toe dat tijdens de conferentie ter evaluatie van de implementatie van het project voor het ontwikkelen van data-applicaties voor bevolking, identificatie en elektronische authenticatie ten behoeve van de nationale digitale transformatie in de periode 2022-2025, met een visie tot 2030 van de overheid (Project 06) en het Coördinatieplan nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN tussen het Ministerie van Openbare Veiligheid en de Staatsbank (SBV) voor de implementatie van de taken in Project 06, alle banken dringend hebben ingestemd met de invoering van de functie voor het detecteren en waarschuwen voor frauduleuze rekeningen in het systeem, in coördinatie met A05.

Op de vraag waarom de bank de rekening niet proactief sloot toen bleek dat het om een ​​frauduleuze rekening bij MB ging, antwoordde de heer Vu Thanh Trung dat de bank alleen een waarschuwing kon geven. Het sluiten of openen van een rekening van een klant moet volgens de wet gebeuren en kan niet automatisch worden gesloten.

Met betrekking tot het plan om een ​​zwakke bank over te nemen, zei de heer Luu Trung Thai, voorzitter van de raad van bestuur van MB, dat de bank het plan en het voorstel heeft ingediend bij de Staatsbank van Vietnam. De Staatsbank van Vietnam heeft ook gerapporteerd aan de regering en is bezig met het verzamelen van meningen van relevante ministeries, departementen en vestigingen.

Volgens de planning zal de regering in het derde kwartaal van 2024 een standpunt innemen en als alles goed verloopt, zal de goedkeuring dit jaar plaatsvinden.