Voorkom kapitaalverlies: overschrijvingen van 1.000 USD naar het buitenland moeten worden gemeld

Moet de geldstroom tussen het financiële centrum en de rest van Vietnam beheren.

Het bouwen van een hek om te voorkomen dat kapitaal terugstroomt van het financiële centrum naar het buitenland

De Staatsbank van Vietnam (SBV) is bezig met het opstellen van een besluit dat de vergunningverlening voor het opzetten en exploiteren van banken, het beheer van vreemde valuta, de bestrijding van witwassen, de bestrijding van terrorismefinanciering en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens bij het Internationaal Financieel Centrum (IFC) in Vietnam reguleert.

De regels zijn bedoeld om te voorkomen dat kapitaal uit de rest van Vietnam naar de financiële markt stroomt om het vervolgens naar het buitenland te brengen en daar te investeren. Dit is in strijd met het beleid om kapitaal naar Vietnam aan te trekken.

Wat betreft de voorwaarden voor het verlenen van een vergunning, bepaalt het ontwerp dat voor commerciële banken en buitenlandse bankfilialen die voor 100% in buitenlands bezit zijn, de voorwaarden voor het verlenen van een vergunning vergelijkbaar zijn met de bepalingen over de voorwaarden voor het verlenen van een vergunning in artikel 29 van de Wet op kredietinstellingen, de voorwaarden voor de eigenaar in decreet nr. 162/2024/ND-CP en de begeleidende circulaires.

De bovenstaande bepalingen zijn bedoeld om onderscheid tussen buitenlandse investeerders te voorkomen bij de oprichting van commerciële banken, zowel op de financiële markt als in Vietnam. Voor 100% binnenlandse commerciële banken verwijst de ontwerpregelgeving naar de bepalingen over de voorwaarden voor commerciële banken om buitenlandse dochterondernemingen op te richten in Circulaire nr. 32/2024/TT-NHNN, andere relevante bepalingen in artikel 29 van de Wet op de kredietinstellingen en Besluit nr. 162/2024/ND-CP.

Wat het netwerk betreft, bepaalt de ontwerpverordening dat investeerders/moederbanken slechts één vestiging in het financiële centrum mogen opzetten en het netwerk niet mogen uitbreiden.

Wat betreft kapitaalstromen, om het doel van het stimuleren van grote kapitaalstromen vanuit de financiële markt naar Vietnam te bereiken, zijn commerciële banken en filialen van de Staatsbank van Vietnam lid. Deze worden aan klanten verstrekt volgens de volgende principes: het recht om kapitaalstromen vanuit de financiële markt naar de rest van Vietnam te laten circuleren; het circuleren van kapitaalstromen binnen de financiële markt; en kapitaalstromen tussen de financiële markt en de wereld . Het is echter niet toegestaan om kapitaalstromen vanuit de rest van Vietnam naar de financiële markt over te brengen. Banken mogen geen kapitaal mobiliseren van organisaties en personen die geen lid zijn van de financiële markt in Vietnam.

Overboekingen van 1.000 USD of meer naar het buitenland moeten worden gemeld.

Wat betreft de bestrijding van witwassen, stipuleert het ontwerpbesluit specifiek de verantwoordelijkheid van de meldende entiteit op de financiële markt en andere relevante organisaties en personen bij de implementatie van antiwitwasmaatregelen. Tegelijkertijd stipuleert het de verantwoordelijkheid van het Agentschap voor het Toezicht op de Financiële Markten, de Staatsbank, het Ministerie van Openbare Veiligheid , het Ministerie van Defensie en relevante ministeries en afdelingen bij het uitvoeren van de overheidsfunctie op het gebied van antiwitwassen op de financiële markt om naleving van de bepalingen van de wet op de bestrijding van witwassen te waarborgen.

In het ontwerp zijn een aantal specifieke en nog openstaande beleidsregels vastgelegd voor rapporterende entiteiten bij de TTTC, waaronder: het toestaan van de implementatie van antiwitwasmaatregelen die eigenaren en moederbanken toepassen en die nog niet onder de Vietnamese wetgeving vallen, maar waarbij wel wordt gegarandeerd dat deze niet in strijd zijn met de Vietnamese wetgeving; het toepassen van het rapportageregime voor internationale elektronische geldtransacties (rapportagedrempel van 1.000 USD) op rapporterende entiteiten bij de TTTC.

Volgens de Staatsbank moeten de bepalingen van de wet ter bestrijding van het witwassen van geld worden uitgevoerd in overeenstemming met de wettelijke bepalingen, op basis van het waarborgen van de soevereiniteit en territoriale integriteit, de nationale veiligheid en de nationale belangen; het waarborgen van normale economische en investeringsactiviteiten; het beschermen van de legitieme rechten en belangen van organisaties en personen; het voorkomen van machtsmisbruik en het misbruiken van antiwitwasmaatregelen om de legitieme rechten en belangen van relevante organisaties en personen te schenden.

Dienovereenkomstig is er, met een hogere mate van openheid op de financiële markt wat betreft kapitaalstromen, grensoverschrijdende transacties en de aanwezigheid van veel grote internationale financiële instellingen op andere gebieden dan de banksector, behoefte aan een strikt beleidsmechanisme om te voorkomen dat burgers "misbruik maken" van de financiële markt en aan specifiek beleid om de bron van geld te "legaliseren".

Wat betreft het beheer van vreemde valuta, bepaalt het ontwerp het gebruik van vreemde valuta door leden (inclusief commerciële banken, filialen van de Staatsbank die lid zijn en andere leden). Tegelijkertijd, Om het risico op misbruik van het beleid te beperken en de scheiding te waarborgen tussen betalingstransacties en overboekingen in vreemde valuta op de financiële markt en betalingstransacties en geldtransfers met de rest van het Vietnamese grondgebied, bepaalt het ontwerp dat betalingstransacties en geldtransfers tussen leden moeten worden uitgevoerd via betaalrekeningen in vreemde valuta van leden die geopend zijn bij commerciële banken en filialen van de Staatsbank van Vietnam die lid zijn.

Geen vroegtijdige interventie, speciale controle, speciale kredietverlening... toegepast op banken in het Financiële Centrum

Het ontwerpbesluit is zodanig gereguleerd dat de Staatsbank geen vroegtijdige interventies mag uitvoeren, geen speciale controle mag uitoefenen, geen herstructureringsmaatregelen mag nemen, geen speciale kredieten mag verstrekken, en geen centralebankoperaties mag uitvoeren (zoals voorgeschreven in de Wet op kredietinstellingen voor het binnenlandse banksysteem). Tegelijkertijd bepaalt het dat commerciële banken en buitenlandse bankfilialen lid zijn die niet deelnemen aan de Vietnamese depositogarantie (omdat banken die het depositogarantiecentrum opzetten geen deposito's van particulieren in Vietnam accepteren).

In plaats daarvan bepaalt het ontwerp de intrekking van vergunningen, ontbinding, faillissement en liquidatie van activa wanneer banken die lid zijn van de TTTC in de problemen komen. Het ontwerp voorziet daarom in vier gevallen waarin banken die lid zijn van de TTTC in de problemen komen.

Ten eerste is het geaccumuleerde verlies groter dan 15% van de waarde van het charterkapitaal en de reservefondsen en schendt het de minimale kapitaalveiligheidsratio;

Ten tweede is er sprake van een schending van de minimale kapitaalveiligheidsratio gedurende 6 opeenvolgende maanden;

Ten derde is het 30 dagen achtereenvolgens overtreden van de solvabiliteitsratio;

Ten vierde is er sprake van een massale opname waardoor het risico ontstaat van insolventie of onvermogen en wordt er een rapport naar de bevoegde autoriteit gestuurd.

Het ontwerp wijst de bevoegde autoriteit aan om vergunningen af te geven, inspecties uit te voeren en toezicht te houden op commerciële banken en filialen van de Staatsbank van Vietnam die lid zijn, om te controleren wanneer banken in de bovengenoemde gevallen terechtkomen. Wanneer banken die lid zijn van de Financiële Markt in de problemen komen, zal de Staatsbank van Vietnam niet deelnemen aan vroegtijdige herinterventie, speciale controle, speciale kredietverstrekking, enz. Faillissementsprocedures voor banken in moeilijkheden zullen worden afgehandeld door de gespecialiseerde rechtbank van de Financiële Markt.

De Staatsbank van Vietnam stelt voor dat de regering overweegt dit besluit uit te vaardigen volgens een vereenvoudigde volgorde en procedure om een wettelijke basis te creëren voor de uitvoering van bankactiviteiten en valutatransacties in het financiële centrum; en om een wettelijke basis te creëren voor inspectie, toezicht, preventie en bestrijding van witwassen.

Tegelijkertijd omvat het Actieplan voor de uitvoering van de TTTC-constructie de opdracht aan ministeries en takken om met spoed decreten ter overweging aan de regering voor te leggen die de uitvoering van Resolutie 222 volgens vereenvoudigde procedures en volgorde begeleiden, die in augustus 2025 voltooid moeten zijn.

Bron: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html