Moet consistentie garanderen tussen transactie, bron van fondsen en klantidentificatiegegevens

(Chinhphu.vn) – Financiële instellingen moeten periodiek processen voor het identificeren en verifiëren van klanten bijwerken, risico's beoordelen en ontwikkelen, zelfs wanneer klanten geen rekeningen hebben of weinig transacties uitvoeren. Daarnaast moeten afdelingen zakelijke relaties monitoren en de consistentie tussen transacties, geldbronnen en klantidentificatiegegevens waarborgen.

Vice-gouverneur Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Versterking van het wettelijk kader voor de bestrijding van witwassen

Op 16 oktober organiseerde de Staatsbank van Vietnam een ​​live en online workshop om Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN te verspreiden, die richtlijnen bevat voor de implementatie van een aantal artikelen van de wet op het bestrijden van witwassen. Ook werd Resolutie nr. 05/2025/NQ-CP over het testen van de crypto-activamarkt geïntroduceerd en werden de resultaten van de nationale risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering bijgewerkt.

In zijn openingstoespraak benadrukte Nguyen Ngoc Canh, vice-president van de Staatsbank van Vietnam, dat de Vietnamese economie, gezien de sterke schommelingen in de internationale geopolitiek en financiën, zeer open is en dat het identificeren en beheersen van risico's steeds urgenter wordt.

De heer Nguyen Ngoc Canh zei dat de voltooiing van de wettelijke regelingen Vietnam niet alleen zal helpen bij de implementatie van het Nationale Actieplan, maar ook bij het nakomen van zijn verplichtingen jegens de Financial Action Task Force (FATF), met betrekking tot de multilaterale beoordeling van de Asia- Pacific Group (APG) in de periode 2027-2028.

Live- en onlineseminars om circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN te verspreiden, die de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van het witwassen van geld begeleidt; resolutie nr. 05/2025/NQ-CP over het testen van de cryptomarkt in te voeren; en de resultaten van de nationale risicobeoordeling inzake het witwassen van geld en de financiering van terrorisme bij te werken - Foto: VGP/HT

Implementatie van circulaire 27 en resolutie 05 in de praktijk

Op 15 september 2025 heeft de gouverneur van de Staatsbank circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN uitgegeven ter vervanging van circulaire nr. 09/2023/TT-NHNN, met ingang van 1 november 2025, met een overgangsperiode tot en met 31 december 2025. De circulaire wordt beschouwd als een belangrijke stap in de uitvoering van Actie nr. 5 van het Nationale Actieplan ter bestrijding van witwassen dat Vietnam aan de FATF heeft toegezegd.

Tijdens de workshop presenteerde mevrouw Nguyen Thi Minh Tho, adjunct-directeur van de afdeling Anti-Money Laundering (SBV), de belangrijkste wijzigingen van Circulaire 27, met de nadruk op het wegnemen van moeilijkheden voor rapporterende entiteiten tijdens het implementatieproces.

De wijzigingen omvatten: criteria en methoden voor het beoordelen van risico's op witwassen; risicobeheerproces en klantclassificatie op basis van risiconiveau; interne regelgeving en meldregeling voor grote, verdachte transacties; regelgeving inzake elektronische geldtransacties, deadline voor het melden van elektronische gegevens; aanvullende formulieren voor het melden van risicobeoordeling en verdachte transacties.

Circulaire 27 benadrukt het principe van risicogestuurd management en vereist dat financiële instellingen periodiek processen voor het identificeren en verifiëren van klanten actualiseren, risico's beoordelen en ontwikkelen, zelfs wanneer klanten geen rekeningen hebben of weinig transacties uitvoeren. Daarnaast moeten eenheden zakelijke relaties monitoren en de consistentie tussen transacties, geldbronnen en klantidentificatiegegevens waarborgen.

Tegelijkertijd verspreidde de workshop de inhoud van de bestrijding van witwassen in Resolutie nr. 05/2025/NQ-CP over het testen van de markt voor crypto-activa.

De resolutie, die op 9 september 2025 werd uitgevaardigd, creëert een wettelijke corridor voor de testfase en vereist strikte naleving van de antiwitwasregelgeving om de veiligheid en duurzame ontwikkeling van het nationale financiële en economische systeem te garanderen.

Ter uitvoering van artikel 7 van de Wet ter bestrijding van witwassen uit 2022 voert Vietnam een ​​nationale risicobeoordeling uit voor de periode 2023-2027 ter voorbereiding op de multilaterale APG-beoordeling voor 2027-2028. Vertegenwoordigers van het Ministerie van Openbare Veiligheid en de Staatsbank van Vietnam hebben de voorlopige resultaten van de periode 2023-2025 bijgewerkt en de richting van de coördinatie voor de komende periode uiteengezet.

Volgens de afgevaardigden vormt een nationale risicobeoordeling een belangrijke basis voor het identificeren van sectoren, producten, diensten en gebieden met een hoog risico. Op die manier kunnen passende controlemaatregelen worden voorgesteld en kan worden gewaarborgd dat Vietnam voldoet aan de internationale vereisten, met name de FATF-normen.

Meneer Minh

Bron: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm