600.000 verdachte accounts ontdekt, bijna 300.000 klanten ontsnapten aan fraude

(Dan Tri) - Dankzij de inzet van een nieuw waarschuwingsinstrument heeft de Staatsbank bijna 300.000 klanten snel kunnen ontkomen aan fraudevallen. Het totale bedrag aan geblokkeerde fraude bedroeg in september ongeveer VND 1.500 miljard.

Tijdens de persconferentie over Vietnam Card Day 2025, georganiseerd door de krant Tien Phong in samenwerking met de National Payment Corporation of Vietnam (NAPAS) op 26 september, benadrukte de heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling (Staatsbank), dat de Staatsbank de afgelopen tijd een reeks circulaires heeft uitgegeven, waarvan er alleen al in 2024 7 betrekking hadden op betalingen, rekeningen, kaarten en e-wallets.

Deze eenheid vereist ook dat dienstverleners over procedures beschikken om frauduleus en misleidend gedrag te voorkomen, te stoppen en ervoor te waarschuwen.

Door middel van monitoring heeft de Staatsbank vastgesteld dat de meeste dienstverleners zich strikt aan de regelgeving houden. Daarnaast hanteert de Staatsbank ook regels voor organisaties die lijsten met kaarten en rekeningen moeten controleren en versturen waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij frauduleuze activiteiten. Bijvoorbeeld: iemand opent veel verschillende rekeningen, vertoont verdacht transactiegedrag, een rekening genereert te veel transacties per dag en is niet geschikt voor de capaciteit van de rekening...

Volgens de directeur van de afdeling Betalingen stellen organisaties op basis van de voorgeschreven criteria een lijst op en sturen deze naar de Staatsbank. De Staatsbank heeft ongeveer 600.000 rekeningen verzameld die verband houden met de bovengenoemde problemen. Op basis van deze lijst heeft deze eenheid, via de pilot-implementatie bij banken begin september, bijna 300.000 klanten gewaarschuwd om transacties te stoppen met een totaalbedrag van ongeveer 1.500 miljard VND.

"We geloven dat de nieuwe tool klanten zal helpen beslissen of ze geld willen overmaken of niet, ook al krijgen ze een waarschuwing", aldus de heer Tuan.

De directeur van de afdeling Betalingen verklaarde tevens dat, nadat de rekeningen van personen met frauduleus gedrag waren geblokkeerd, veel personen zijn overgestapt naar zakelijke rekeningen. De Staatsbank past de regelgeving daaromtrent aan om de veiligheid en beveiliging te waarborgen en frauduleus gedrag te voorkomen.

De heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling (Staatsbank), antwoordde tijdens de persconferentie op 26 september (foto: BTC).

Met betrekking tot oplossingen om bedrijven te ondersteunen en te stimuleren bij digitale betalingen, zei de heer Nguyen Quang Hung, voorzitter van de raad van bestuur van NAPAS, dat NAPAS naast de traditionele betaalmethoden nieuwe betaaloplossingen ontwikkelt voor mobiele apparaten, die goedkoop zijn, eenvoudig te installeren en die betalingsacceptatie-eenheden gemakkelijker kunnen inzetten.

In antwoord op de vraag van verslaggever Dan Tri over hoe de drempel voor kaartbetalingen kan worden overwonnen, namelijk dat het betalingsnetwerk nog niet wijdverbreid is en dat POS-machines (afrekenautomaten die gebruikmaken van het swipen van kaarten) doorgaans alleen beschikbaar zijn in grote winkels, supermarkten, winkelketens, enz., zei een vertegenwoordiger van NAPAS dat deze eenheid een digitale oplossing heeft geïmplementeerd voor apparaten die kaartbetalingen accepteren: SoftPOS (betaling geïntegreerd met contactloze betalingstechnologie).

Bedrijven kunnen hun Android-smartphones gebruiken als traditionele betaalterminals (POS). Deze oplossing helpt bedrijven te besparen op investeringskosten en hun bedrijfsvoering te optimaliseren door de noodzaak van de aanschaf of huur van traditionele POS-terminals te elimineren. De oplossing is daarom vanwege de lage kosten geschikt voor betaalterminals in kleine winkels.

NAPAS werkt samen met 6 banken om deze oplossing aan bedrijfseenheden te leveren.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm