Kredietgroei hoger dan verwacht

Daarmee is de doelstelling voor kredietgroei van 16% voor het gehele jaar 2025 binnen bereik.

Het uitstaande krediet is gestegen tot 16,6 miljard VND

Met een kredietgroei van 6,52% steeg het totale uitstaande kredietsaldo van de gehele economie in de eerste vijf maanden van 2025 tot meer dan 16,6 miljard VND. Dit is een recordtoename van de uitstaande schuld in de eerste vijf maanden van het jaar. Met een kredietgroei van 16% dit jaar, wat overeenkomt met 2,5 miljoen miljard VND, bedraagt de kredietruimte in de komende bijna zeven maanden nog steeds meer dan 1,6 miljoen miljard VND.

Klanten doen transacties bij de Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development. *Foto: Nguyen Quang*

Met name voor Hanoi bereikte de kredietgroei eind mei VND 4.881 biljoen, een stijging van 1,06% ten opzichte van eind april en een stijging van 8,32% ten opzichte van eind 2024. Kredietkapitaal blijft prioriteit krijgen voor toewijzing aan productie, bedrijfsleven en essentiële industrieën, conform de richtlijnen van de overheid, terwijl klanten worden ondersteund bij de ontwikkeling van productie en bedrijfsleven. Hiervan bereikten de uitstaande kortlopende leningen VND 2.127 biljoen, een stijging van 1,47% ten opzichte van eind april en een stijging van 10,51% ten opzichte van eind 2024; de uitstaande middellange en langlopende leningen bereikten VND 2.754 biljoen, een stijging van 0,75% ten opzichte van eind 2024 en een stijging van 6,69% ten opzichte van eind 2024.

De uitstaande leningen in het kader van het kredietprogramma in Hanoi voor prioritaire gebieden omvatten: kleine en middelgrote ondernemingen (20,79%); landbouw- en plattelandsprogramma's (10,32%); exportleningen (5,13%); leningen voor ondersteunende industrieën (2,31%); leningen voor hightechbedrijven (0,35%); leningen in het kader van het programma dat banken met ondernemingen verbindt (11,34%).

Wat betreft de kapitaalmobilisatie bereikte het totale gemobiliseerde kapitaal van kredietinstellingen in het gebied ongeveer 6,27 miljoen miljard VND, een stijging van 0,56% vergeleken met eind 2024, een stijging van 3,51% vergeleken met eind 2024. Opvallend is dat de slechte schuldenratio van kredietinstellingen slechts 1,59% van de totale uitstaande schuld bedraagt, veel lager dan de toegestane drempel van 3%.

De directeur van de Staatsbank van Vietnam, filiaal Regio 1, zei dat het voorkomen en beheersen van slechte schulden door kredietinstellingen niet alleen de kredietkwaliteit verbetert, maar ook de doelstelling verzekert van herstructurering van het systeem van kredietinstellingen dat betrokken is bij het omgaan met slechte schulden en het waarborgen van de liquiditeit van kredietinstellingen.

Ondertussen bereikte het uitstaande krediet in Ho Chi Minhstad eind mei VND 4.085 biljoen, een stijging van 3,6% ten opzichte van eind 2024 en een stijging van 13,2% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Nguyen Duc Lenh, adjunct-directeur van de Staatsbank van Vietnam, Regio 2, bevestigde dat het lage renteniveau een belangrijke factor is die bedrijven, huishoudens en coöperaties ondersteunt bij het verlagen van leenkosten, het uitbreiden van de productie en het zakendoen, en daarmee de groei van bankkrediet stimuleert.

De doelstelling van 16% is haalbaar.

Wat commerciële banken betreft, hebben sommige banken, hoewel de cijfers voor kredietgroei over de afgelopen vijf maanden nog niet volledig zijn bekendgemaakt, ook positieve resultaten in kredietactiviteiten "onthuld". Vertegenwoordigers van banken gaven allemaal aan dat de vraag van klanten naar kredietkapitaal weer toeneemt, vooral nu de overheidsinvesteringen worden opgevoerd en de rente op kapitaal voor huizenkopers door jongeren vrij laag is, van 5,5% per jaar in de eerste drie jaar.

Onlangs meldde de leider van de Vietnamese Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank) dat deze bank op 10 juni een kredietgroei van 9,1% had gerealiseerd ten opzichte van eind vorig jaar. Daarmee is het de bank met de sterkste kredietgroei binnen de Big4-groep. Eind mei bedroegen de totale activa van VietinBank VND 2,5 miljoen miljard, een stijging van 7,5% ten opzichte van 2024. Het uitstaande krediet bedroeg VND 1,9 miljoen miljard, een stijging van 8,8%.

Andere banken in de Big4-groep zijn de Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam (BIDV), de Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam (Vietcombank) en de Bank for Agriculture and Rural Development of Vietnam (Agribank). Hoewel ze hun cijfers nog niet officieel hebben bekendgemaakt, wordt een hoge kredietgroei verwacht van 5,8-7%, met een uitstaand kredietbedrag van meer dan 1 miljoen miljard VND.

De snelle uitbreiding van het kredietkapitaal heeft een positieve bijdrage geleverd aan de totale maatschappelijke investeringen en de economische groei ondersteund om de gestelde doelen te bereiken. Met de kredietgroei van 16% dit jaar, wat overeenkomt met VND 2,5 miljoen miljard, moet het banksysteem echter nog veel inspanningen leveren, omdat er in de laatste zeven maanden van het jaar nog meer dan VND 1,6 miljoen miljard moet worden uitgekeerd.

Deskundigen zeggen dat met meer dan 1,6 miljoen miljard VND aan leningen tot het einde van het jaar, dit voldoende is om een economische groei van 8% te garanderen en de inflatie onder de 4,5% te houden. Of dit bedrag aan kredietkapitaal in de laatste maanden van het jaar al dan niet kan worden opgenomen, hangt af van de exportsector, terwijl externe factoren een uitdaging vormen, met name het tariefbeleid.

Gouverneur van de Staatsbank, Nguyen Thi Hong, bevestigde dat de doelstelling van 16% kredietgroei in 2025 haalbaar is, vooral dankzij de vastberadenheid van commerciële banken en de steun van de overheid. Dit maakt deel uit van de managementstrategie van de Staatsbank, gericht op het ondersteunen van de economische groei, het beheersen van de inflatie en het waarborgen van de veiligheid en efficiëntie van het banksysteem.

Bron: https://hanoimoi.vn/tang-truong-tin-dung-cao-hon-ky-vong-705796.html