TPBank implementeert fraudewaarschuwingssysteem op transactiekanalen

(Dan Tri) - Om de steeds geavanceerdere fraudetechnieken aan te pakken, heeft TPBank een waarschuwingssysteem voor risicovolle geldtransfers geïntroduceerd. Als er tekenen van fraude op de rekening van de begunstigde worden gedetecteerd, worden transacties automatisch gewaarschuwd en geblokkeerd.

Nu Vietnam te maken heeft met een golf van criminaliteit waarbij ieder jaar duizenden geldtransfers worden opgespoord, staan ​​banken onder grote druk om hun klanten te beschermen tegen het risico dat ze geld verliezen via hun rekeningen.

In die context werd TPBank de eerste bank die een synchroon frauderisicowaarschuwingssysteem implementeerde in alle transactiekanalen: TPBank App, TPBank Biz, geldautomaten/LiveBank en aan de balie.

Met deze oplossing kunnen klanten direct begunstigde rekeningen met tekenen van afwijkingen identificeren. Zo wordt financiële fraude al vanaf het begin van de transactie proactief voorkomen.

SIMO-data-integratie, versterking van de actieve verdedigingslaag

De nieuwe functionaliteit van TPBank werkt op basis van een directe verbinding met het SIMO-systeem (System for Intelligent Monitoring and Oversight) van de Staatsbank van Vietnam . SIMO is een centraal platform voor het delen van informatie over vermoedelijk frauduleuze rekeningen tussen banken, financiële instellingen en regelgevende instanties.

Bovendien heeft TPBank een directe verbinding met de gegevens van het Ministerie van Openbare Veiligheid - A05 om de bronnen van waarschuwingen te diversifiëren.

TPBank waarschuwt voor fraude (Screenshot).

Zodra er tekenen van risico op de rekening van de begunstigde worden gedetecteerd, activeert het TPBank-systeem automatisch het waarschuwingsmechanisme of blokkeert het de transactie, afhankelijk van de ernst. Dit draagt ​​bij aan het doorbreken van de illegale geldcirculatie en vergroot tegelijkertijd de mogelijkheid om schade aan klanten te voorkomen.

Automatische waarschuwingen op basis van risiconiveau, flexibel en transparant

Het risicowaarschuwingssysteem van TPBank is ontworpen om volledig automatisch te werken en wordt alleen weergegeven bij ongebruikelijke transacties. Het risicobeheermechanisme is duidelijk ingedeeld in twee niveaus om flexibiliteit en optimale efficiëntie te garanderen.

Voor rekeningen van begunstigden die onder toezicht staan ​​of een laag risiconiveau hebben, toont het systeem een ​​waarschuwing direct op de transactie-interface, waarin klanten worden geadviseerd goed na te denken voordat ze verdergaan. In dit geval hebben klanten nog steeds de volledige bevoegdheid om te beslissen of ze de transactie willen uitvoeren of annuleren.

Als het systeem daarentegen vaststelt dat de rekening van de ontvanger betrokken is bij frauduleus gedrag of op de geverifieerde lijst van hoog risico staat, zal TPBank proactief weigeren de transactie te verwerken. Dit betekent dat de klant in geen enkele vorm geld kan overmaken.

Deze gelaagde aanpak biedt proactieve bescherming voor gebruikers zonder dat legitieme transacties hierdoor worden beïnvloed. Zo ontstaat een balans tussen beveiliging en een naadloze klantervaring.

TPBank stuurt waarschuwingen naar gebruikers wanneer er ongebruikelijke signalen worden gedetecteerd in de rekeningen van ontvangers (schermafbeelding).

Synchroniseer over kanalen heen, standaardiseer ervaringen en bied uitgebreide bescherming

De risicowaarschuwingsfunctie is synchroon geïntegreerd op alle TPBank-transactieplatforms. Wanneer klanten geld overmaken via de TPBank-app, TPBank Biz of geldautomaten/LiveBank, krijgt u direct een melding van het systeem als de rekening van de begunstigde verdachte signalen vertoont.

Bij transacties aan de balie worden er meldingen naar de kassiers gestuurd, zodat de klant direct op het moment van de transactie op de hoogte wordt gebracht.

Belangrijk is dat de functie is gebouwd in de richting van 'slim verbergen - tonen'. Hierdoor wordt de normale gebruikerservaring niet verstoord, maar is deze altijd klaar om te worden geactiveerd wanneer er risico's ontstaan.

Op weg naar een transparant en veilig financieel ecosysteem

Door voorop te lopen bij de wijdverbreide toepassing van SIMO-technologie, speelt TPBank een proactieve rol in de strategie om financiële fraude te voorkomen. Tegelijkertijd draagt ​​TPBank bij aan de inspanningen om een ​​veilige en transparante betalingsomgeving voor de gehele sector te creëren.

Uit statistieken blijkt dat het SIMO-waarschuwingssysteem na een korte proefperiode bij verschillende grote banken tienduizenden verdachte transacties heeft geblokkeerd, waardoor honderden miljarden dong aan verliezen voor gebruikers zijn voorkomen. De implementatie van TPBank in alle transactiekanalen toont aan dat het zich sterk inzet voor de financiële veiligheid van de gemeenschap.

Dit is niet alleen een technologische stap voorwaarts, maar ook een praktische actie die de maatschappelijke verantwoordelijkheid van TPBank aantoont in de context van steeds complexere financiële misdaden.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm