Verwijder 'junk'-bankrekeningen voor veilige digitale transacties

Het verwijderen van anonieme accounts is een noodzakelijke stap om mensen en bedrijven te beschermen tegen het risico van fraude bij digitale transacties.

Dit is een krachtige stap van de bankensector om gegevens op te schonen en klanten te beschermen.

Schone gegevens om de transactieveiligheid te garanderen

De banksector zal vanaf de tweede helft van 2024 biometrisch bankrekeningbeheer implementeren. In de eerste fase zullen banken individuele klanten stimuleren zich te identificeren. Vanaf 1 januari 2025 wordt het verplicht om elektronische transacties, zoals geld overmaken, online betalen of geld opnemen, uit te voeren met behulp van elektronische codes.

Voor zakelijke accounts is 1 juli 2025 de deadline voor wettelijke vertegenwoordigers om biometrische authenticatie te voltooien. Accounts die niet zijn bijgewerkt, krijgen alle elektronische transacties opgeschort. Dit is een belangrijke voorbereidende stap voor een drastischere "data cleaning" vanaf 1 september 2025, waarbij alle niet-geverifieerde of langdurig inactieve accounts kunnen worden verwijderd of permanent geblokkeerd.

Volgens de Staatsbank had het systeem begin juli 2025 de biometrie van meer dan 120,9 miljoen individuele klantrecords vergeleken met die van meer dan 1,1 miljoen organisatorische klantrecords.

In Hai Phong bleek uit een onderzoek bij een aantal banken dat VietinBank Hai Duong meer dan 122.000 betaalrekeningen heeft, waarvan meer dan 106.000 rekeningen met biometrie zijn; BIDV Thanh Dong beheert 1.700 zakelijke rekeningen en 89.100 actieve persoonlijke rekeningen; Sacombank Hai Duong heeft 85.000/120.000 biometrische persoonlijke rekeningen; in de zakelijke sector zijn er 2.850 rekeningen, waarvan 850 rekeningen al meer dan 6 maanden inactief zijn.

Landelijk werden na screening en biometrische vergelijking bijna 86 miljoen 'ongewenste' accounts geïdentificeerd en verwerkt. Het ging in feite om 'slapende' accounts waarvan de eigenaar niet de eigenaar was en waarvan werd vermoed dat ze fraude pleegden.

Na een periode van opschoning van de klantendatabase en het toepassen van oplossingen voor biometrische matching, daalde het aantal individuele klanten dat werd opgelicht en geld verloor met 57%. Het aantal individuele rekeningen waarop opgelicht geld werd ontvangen, daalde met 47% vergeleken met dezelfde periode in 2024. Dit is overtuigend bewijs dat "data cleaning" een effectieve oplossing is om de veiligheid van transacties en de transparantie van het financiële systeem te waarborgen.

Sterker nog, veel "spam"-accounts zijn uitgegroeid tot een instrument voor cybercriminelen om te gebruiken voor fraude, oplichting of witwassen. Hoewel het aantal fraudegevallen via niet-geverifieerde accounts sterk is afgenomen dankzij biometrische authenticatie, zal de banksector in de eerste helft van 2025 nog steeds te maken krijgen met veel fraudegevallen via nepaccounts.

De banksector heeft niet alleen biometrische authenticatie toegepast, maar heeft ook samengewerkt met het Ministerie van Openbare Veiligheid om een waarschuwingsdatabase op te zetten. Dit systeem zorgt voor directe waarschuwingen wanneer klanten transacties uitvoeren met verdachte rekeningen. Veel grote banken, zoals BIDV, Vietcombank, VietinBank, Agribank, MB... hebben zich hiervoor aangemeld, waardoor in de eerste maanden van dit jaar honderden miljarden VND aan diefstal konden worden voorkomen.

Transactieveiligheid - de basis van transparante digitale financiën

Het verwijderen van ongewenste rekeningen levert dubbele voordelen op. Voor banken helpt een opgeschoond datasysteem tientallen miljoenen inactieve rekeningen te verminderen, beheerkosten te besparen, de mogelijkheden voor transactiemonitoring te verbeteren en te voldoen aan internationale antiwitwasnormen. Wanneer de gegevens accuraat zijn, kunnen banken ook eenvoudig slimme digitale diensten inzetten en kunstmatige intelligentie integreren om klanten sneller en veiliger van dienst te zijn.

Voor klanten wordt elke transactie 'gepantserd' door biometrische authenticatie. Elke rekening wordt geïdentificeerd en gekoppeld aan de identiteit van de eigenaar, waardoor het risico op misbruik door criminelen wordt geminimaliseerd. Daarnaast zijn klanten ook proactiever in het beheer van hun rekeningen: ze kunnen rekeningen die ze niet meer nodig hebben, gemakkelijk sluiten of upgraden naar een geschikt digitaal servicepakket.

De heer Nguyen Duc Trang, adjunct-directeur van Sacombank Hai Duong, merkte op: "Het blokkeren en verwijderen van anonieme rekeningen helpt banken niet alleen om risico's te verminderen, maar beschermt klanten ook direct. Een veilig transactiesysteem vormt de basis voor de ontwikkeling van handige en moderne digitale diensten."

Om zichzelf te beschermen, moeten mensen die hun biometrische gegevens nog niet hebben geverifieerd, de procedure proactief voltooien via de bankieren-app of aan de kassa. Dit proces duurt slechts enkele minuten en is volledig gratis. Hiervoor is alleen een identiteitskaart met chip of de VNeID-app nodig.

Binnen enkele minuten voerden medewerkers van Vietcombank Hai Duong biometrische gegevens van mensen uit.

Daarnaast moeten klanten extra waakzaam zijn. Deel geen persoonlijke informatie of OTP-codes, klik niet op vreemde links en werk altijd uw officiële bankapplicaties bij om fraude te voorkomen.

"Banken kunnen zichzelf uitrusten met moderne beveiligingstechnologie, maar het initiatief van de klant is een belangrijke factor om veilige en effectieve transacties te garanderen", aldus de heer Nguyen Duy Binh, adjunct-directeur van BIDV Thanh Dong.

Alleen al in de eerste vijf maanden van 2025 namen de niet-contante betalingstransacties sterk toe, met name transacties via QR-codes stegen met 78,09% in aantal en 216,24% in waarde. Gezien de huidige explosieve groei van online transacties is het beschermen van elke rekening een voorwaarde voor de ontwikkeling van een transparant en duurzaam digitaal financieel ecosysteem.

De directeur van de Staatsbank benadrukte dat biometrie wordt ingezet om data te schonen en nepaccounts te elimineren, en zo een veilig platform voor digitale transacties te creëren. Tegelijkertijd beschouwt de Staatsbank data als de kern van de transformatie van digitaal bankieren en werkt zij aan het verbeteren van de infrastructuur en intersectorale verbindingen, zodat het ecosysteem transparant en duurzaam functioneert.

Het verwijderen van 86 miljoen rekeningen zonder biometrische authenticatie vanaf 1 september 2025 is een belofte om klanten te beschermen, vertrouwen te versterken en een solide basis te creëren voor transparante en veilige digitale financiën. Wanneer banken, burgers en bedrijven proactief zijn, zal elke digitale transactie echt veilig zijn en bijdragen aan het bevorderen van de nationale digitale economische doelstelling.

HA KIEN

Bron: https://baohaiphong.vn/xoa-tai-khoan-ngan-hang-rac-de-an-toan-giao-dich-so-519649.html