Hvem må rapportere overføringer på 500 millioner VND eller mer?

(NLDO) – Enkeltpersoner og organisasjoner som foretar pengeoverføringer har ikke rapporteringsansvar, men ansvaret ligger hos andre enheter.

I henhold til rundskriv 27/2025/TT-NHNN, gjeldende fra 1. november, må innenlandske elektroniske pengeoverføringstransaksjoner med en verdi på 500 millioner VND eller 1000 USD eller mer (for internasjonale transaksjoner, inkludert utenlandsk valuta med tilsvarende verdi) rapporteres til Vietnams statsbank .

I tillegg er mistenkelige overføringstransaksjoner også rapporteringspliktige. Enkeltpersoner og organisasjoner som foretar overføringen er imidlertid ikke rapporteringspliktige, men rapporteringsansvaret ligger hos kommersielle banker og mellomliggende betalingsorganisasjoner.

Enkeltpersoner og organisasjoner som foretar pengeoverføringer har ingen rapporteringsplikt; dette ansvaret ligger hos kommersielle banker og mellomliggende betalingsorganisasjoner.

I en samtale med en reporter fra avisen Nguoi Lao Dong sa Le Hoang Tung, visedirektør i Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ), at finansinstitusjoner må rapportere transaksjoner ved hjelp av elektroniske data, inkludert fullstendig informasjon som banken som overfører og mottar penger, avsender og mottaker, kontonummer, beløp, valuta, formål og dato for transaksjonen.

Ifølge herr Tung er Vietcombanks system nå klart til å identifisere pengeoverføringstransaksjoner fra 500 millioner VND, mistenkelige transaksjoner som overfører penger til flere kontoer, pengeoverføringer med høy frekvens... Etter det vil Vietcombank utarbeide en online-rapport til statsbanken.

På samme måte opplyste Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade og mange andre banker at rapportering av overføringer på 500 millioner VND eller mer gjøres på samme måte som Vietcombank.

En høytstående leder i Statsbanken sa at forskriften om rapportering av overføringstransaksjoner på 500 millioner VND eller mer (eller tilsvarende utenlandsk valuta) og mistenkelige transaksjoner for å levere data er for at Statsbanken skal screene og oppdage uvanlige transaksjoner.

Samtidig overvåker Statsbanken også tegn knyttet til hvitvasking av penger og skjuling av ulovlig opprinnelse; sørger for at store transaksjoner overvåkes nøye, oppdager raskt og forhindrer bruk av penger til ulovlige aktiviteter, slik at Vietnam overholder internasjonale standarder for forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger og terrorfinansiering som anbefalt av internasjonale organisasjoner.

Kilde: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm