Ikke vær subjektiv med «fellen» med å kjøpe og selge bankkontoer

Svindlere kjøper bankkontoer og leter deretter etter kontoer med samme navn på sosiale nettverk for å begå svindel. Det er historien min kollega, fru D, en gang møtte. En fremmed hacket Facebook-kontoen hennes og sendte deretter en tekstmelding til vennene sine for å låne penger. Det som er verdt å nevne er at navnet på bankkontonummeret som skurken oppga for å overføre penger var det samme som fru Ds fulle navn og det samme som banken fru D brukte, bare at kontonummeret var annerledes. Dette gjorde noen av vennene hennes subjektive og intetanende ... noe som gjorde det enkelt for mange å falle i fellen.

Ikke vær subjektiv med «fellen» med å kjøpe og selge bankkontoer Folk bør ikke oppgi personlig informasjon og bankkontoer til fremmede og upålitelige nettsteder og elektroniske applikasjoner. (Illustrasjonsfoto)

Fra denne hendelsen ser vi tydeligere triksene med å samle inn informasjon, kjøpe, selge, bytte og leie bankkontoer med det formål å begå svindel.

I desember 2023 holdt folkedomstolen i Thuong Xuan-distriktet en førsteinstansrettssak i straffesaken mot de tre tiltalte, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong og Bui Thanh Tung, alle bosatt i Hanoi, for handlingen «ulovlig innsamling, bytte, kjøp, salg og publisering av informasjon om bankkontoer». Saken ble oppdaget da Bui Thi Th, bosatt i Thuong Xuan, ble svindlet for penger på internett og overført penger flere ganger til forskjellige bankkontoer. Th meldte seg til politiet. Under prosessen med å bekrefte anmeldelsen av en forbrytelse med tegn på forbrytelsen Svindelaktig tilegnelse av eiendom, fastslo etterforskningsavdelingen i Thuong Xuan-distriktets politi: Rundt begynnelsen av 2022, da Nguyen Quang Trang var på sosiale nettverk, så hun gruppen «Job Search Association» og en konto kalt «Nguyen Hai» som la ut innlegg i gruppen med innholdet om at hun ønsket å ansette noen til å åpne en bankkonto. Da Trang så dette, sendte han en tekstmelding til «Nguyen Hai» for å spørre om innholdet, og ble introdusert av «Nguyen Hai» som en person fra Hai Phong som for tiden jobber i Kambodsja. «Nguyen Hai» foreslo at Trang skulle få slektninger eller venner til å åpne en bankkonto i Vietnam som «Nguyen Hai» kunne leie ut, og at han ville få utbetalt 1 million VND per konto. Basert på «Nguyen Hais» introduksjon, og enighet om leieprisen, hvordan den skulle åpnes og hvilke banker den skulle åpnes i, begynte Trang å lete etter noen som kunne åpne en bankkonto for utleie.

Mellom februar 2022 og april 2022 innkasserte Nguyen Quang Trang 110 bankkontoer fra Pham Le Kien Cuong og Bui Thanh Tung og flere andre for å selge dem til «Nguyen Hai», og mottok 64,5 millioner VND/110 kontoer fra «Nguyen Hai»... Alle de tre tiltalte i saken ble tiltalt og stilt for retten for forbrytelsen «ulovlig innsamling, utveksling, kjøp, salg og offentliggjøring av informasjon om bankkontoer».

På grunn av den økende etterspørselen etter online kredittbetalingsmetoder fra organisasjoner og enkeltpersoner, utnytter stadig flere personer folks subjektivitet for å lokke dem til ulovlig å bytte, kjøpe og selge bankkontoer. Advokat Nguyen Huu Giang, nestleder for Thanh Hoa provinsielle advokatforening og direktør for Nguyen Giang Vina advokatfirma, vurderte: De fleste personene kjøper andres bankkontoer for å svindle eller overføre penger gjennom kontoen for profitt eller begå ulovlige handlinger. For disse handlingene, avhengig av handlingens art og alvorlighetsgrad, kan personen som leier, låner ut, kjøper og selger betalingskontoer og bankkort bli gjenstand for administrative sanksjoner eller straffeforfølgelse.

I henhold til paragraf 5, paragraf 6, paragraf 10, artikkel 26 i dekret 88/2019/ND-CP datert 14. november 2019, som fastsetter administrative sanksjoner for brudd i penge- og banksektoren, vil handlinger knyttet til bankkontotransaksjoner som leasing, lån, kjøp, salg... som ennå ikke er straffeforfulgt, bli bøtelagt med inntil 100 millioner VND, og samtidig tvunget til å betale tilbake til statsbudsjettet beløpet av ulovlig fortjeneste oppnådd fra disse handlingene. De som leaser, låner ut, kjøper og selger betalingskontoer og bankkort kan bli straffeforfulgt i henhold til bestemmelsene i artikkel 291 i straffeloven av 2015 med den høyeste boten fra 200–500 millioner VND eller fengsel fra 2 til 7 år.

Ikke vær subjektiv med «fellen» med å kjøpe og selge bankkontoer Bankansatte instruerer folk i hvordan de bruker nettbaserte betalingsmetoder (illustrasjonsbilde).

Advokat Nguyen Huu Giang rådet også folk til å være årvåkne med hensyn til følgende punkter: Absolutt ikke oppgi personlig informasjon, bankkontoer til fremmede og upålitelige nettsteder og elektroniske applikasjoner; Ikke legg ut eller del personlig informasjon, bilder av statsborger-ID-kort/ID-kort, bankkontoer på sosiale nettverk. Ikke oppgi personlig informasjon, bankkontoer for ikke-essensielle tjenester uten å forplikte seg til å sikre sikkerheten til personlig informasjon på sosiale nettverksplattformer. Ikke gå inn på ukjente nettsteder eller få tilgang til lenker i e-poster, Facebook, Zalo ... merkelige lenker i andre elektroniske applikasjoner når sikkerheten ikke er fastslått, selv om de er sendt av bekjente.

Når man installerer en applikasjon på internett, spesielt relatert til personlig informasjon og bankkontoer, bør man nøye vurdere tillatelsene applikasjonen ber om, samt lese vilkårene og retningslinjene for denne applikasjonen nøye før implementering. Hvis du finner noe mistenkelig, må du umiddelbart avinstallere applikasjonen. Hvis du oppdager en applikasjon eller et nettsted som viser tegn til svindel, kan man også rapportere det til National Cyber Security Monitoring Center (NCSC) på https://canhbao.khonggianmang.gov.vn eller rapportere det direkte til nærmeste politimyndighet for støtte og forebygging.

Dersom en borger mister sitt statsborger-ID-kort, må vedkommende umiddelbart melde fra til vedkommende myndighet for å få utstedt dokumentet på nytt. Dette er grunnlaget for å bevise at eieren av statsborger-ID-kortet/statsborger-ID-kortet ikke er involvert i noen sivile transaksjoner i løpet av tapetperioden; samtidig forhindrer det at statsborger-ID-kortet/statsborger-ID-kortnummeret utnyttes til å gjennomføre ulovlige sivile transaksjoner.

Kompetente statlige etater og politimyndigheter må øke propagandaen og advarslene om saker og atferd til personer som har blitt behandlet administrativt eller strafferettslig, slik at folk kan vite, lære av og unngå at lignende hendelser skjer.

Artikkel og bilder: Viet Huong

Kilde