Nam A Bank fortsetter å være pioner innen anvendelse av internasjonale standarder for risikostyring

[annonse_1]

Etter å ha annonsert den vellykkede implementeringen av risikostyringsstandarder i henhold til Basel III-standardene i oktober 2022, fortsetter Nam A Bank å fullføre utviklingen av metoder og verktøy i henhold til Basel III-reformstandarder i henhold til internasjonale avanserte risikostyringsstandarder under oppfølging og konsultasjon av det ledende internasjonale konsulentfirmaet KPMG.

Nam A Bank fortsetter å være pioner innen anvendelse av internasjonale standarder for risikostyring, figur 1 — Kunder foretar transaksjoner hos Nam A Bank.

Selv om kravene i Basel III hovedsakelig fokuserer på å forbedre kvaliteten og kvantiteten på kapital, innføre likviditetsindikatorer for å sikre kortsiktig likviditet (likviditetsdekningsgrad - LCR), langsiktig kapitalstabilitet (netto stabil finansieringsgrad - NSFR) og begrense kredittinstitusjoners leverage-ratio, må bankene, i tillegg til å overholde kravene i Basel III, anvende nye risikomålingsmetoder for å overholde Basel III-reformene. Noen nye standarder krever: For kredittrisiko implementert i henhold til den interne ratingbaserte modellmetoden - IRB (internal rating-based), gir Basel III-reformene minimumsterskler for å unngå at banker foretar interne estimater som er for lave; Banker må måle og håndtere kredittverdijusteringsrisiko - CVA (kredittverdijustering).

Baselkomiteen har, basert på erfaringer fra tidligere finanskriser, introdusert en helt ny metode for å måle markedsrisiko for å overvinne begrensningene ved målemetoden i tidligere standarder. Alle disse endringene har som mål å forbedre motstandskraften mot sjokk og markedssvingninger og øke kredittinstitusjonenes driftsstabilitet.

For å forbedre intern styring og drift i henhold til Basel III-standardene, fortsetter Nam A Bank, etter å ha fullført metodikkene og beregningsverktøyene, å fullføre regelverket for intern systemdrift i henhold til Basel III. Mer spesifikt er hovedforskriftene: Forskrift om metode for å bestemme kapitaldekningsgrad i henhold til Basel III-standardene; Forskrift om metode for å bestemme likviditetssikringsgrad (LCR) i henhold til Basel III-standardene; Forskrift om metode for å bestemme netto stabil kapitalressursgrad - NSFR i henhold til Basel III-standardene; Forskrift om metode for å bestemme leverage ratio i henhold til Basel III-standardene; Forskrift om informasjonsplikt om kapitaldekningsgrad og likviditetssikkerhetsgrad i henhold til Basel III-standardene; Prosedyrer for implementering, styring og overvåking av samsvar med sikkerhetsgrad i Nam A Banks virksomhet innenfor rammen av internasjonale standarder for Basel III-risikostyring.

På tampen av sin 31-årsdag fortsetter Nam A Bank å bekrefte seg selv som en av de banebrytende bankene når det gjelder å anvende internasjonale standarder for risikostyring for å sikre trygg og bærekraftig utvikling i fremtiden.

En representant for denne banken delte: «Anvendelsen av Basel III-reformene viser Nam A Banks besluttsomhet om å oppfylle de høyeste internasjonale standardene, være pionerer innen teknologianvendelse og ta bankvirksomheten til nye høyder. Vi er forpliktet til å fortsette å investere tungt for å forbedre risikostyringskapasiteten, forbedre internkontroll og revisjon, og gjøre finansiell informasjon transparent for å sikre sikker og effektiv drift, noe som gir de beste fordelene for kunder og aksjonærer.»

Nam A Bank har kontinuerlig arbeidet med å fremme tidlig anvendelse av internasjonal praksis i risikostyringsaktiviteter, og har trygt gått inn i en ny æra, bekreftet sin banebrytende posisjon innen servicekvalitet, stabil, sikker og effektiv drift, og fortsatt bidratt til gode verdier for kunder, partnere og samfunnet, samt bidratt til utviklingen av det vietnamesiske banksystemet.

[annonse_2]
Kilde