Banker samarbeider om håndtering av mistenkte svindeltransaksjoner

Banksystemet har advart brukere og forhindret transaksjoner med risiko for svindel på rundt 1500 milliarder VND. Bankene vil koordinere tettere gjennom en håndbok for å koordinere støtte i håndtering av kontoer eller kort med transaksjoner som mistenkes for svindel.

Til dags dato har statsbanken samlet inn rundt 600 000 kontoer knyttet til mistenkte uredelige, forfalskede og bedragerske transaksjoner. Svindlere har ofte en tendens til å overføre penger gjennom mange forskjellige banker. Denne virkeligheten krever at forretningsbanker har tett koordinering for å håndtere og spore pengestrømmen. Basert på manualen vil partene bli enige om en prosess for å motta, verifisere og håndtere forespørsler om støtte knyttet til mistenkelige transaksjoner.

Herr Nguyen Minh Phuong – leder av underkomiteen for risikostyring i Bank Card Association – sa: «I tillegg til at statsbanken har et varslingssystem for banker, hjelper denne håndboken med å håndtere situasjonen senere hvis kunder har foretatt mistenkelige risikable transaksjoner, slik at medlemsenhetene kan stoppe eller håndtere dem umiddelbart på kortest mulig tid. Dette gir et trygt og best mulig miljø for korttransaksjoner så vel som pengeoverføringstransaksjoner.»

Fru Le Thi Hong Nhung – nestleder for Napas Service Operation Monitoring Center – delte: «Kanskje kunden varsler banken i den første transaksjonen, kan vi ikke umiddelbart forhindre transaksjonen. Vi kan imidlertid ekskludere disse kontoene fra banksystemet, samt forhindre neste kontantstrøm, det vil si forhindre de neste uredelige transaksjonene.»

Som planlagt vil bankene innlemme håndboken i sine interne prosesser og gi opplæring til avdelinger som kundesentre, risikostyring, juridiske saker osv. for å standardisere implementeringsprosesser, øke automatiseringen og spore pengestrømmer som mistenkes for svindel.

Herr Nguyen Quoc Hung – generalsekretær i Vietnam Banking Association – kommenterte: «Det vil begrense pengestrømmen til en konto og overføre dem til andre kontoer og overføre dem til flere kontoer samtidig. Kredittinstitusjoner kan koordinere med hverandre. Først av alt, sjekk om kontoen er svindel eller ikke. Hvis det er tegn på svindel eller svindel, kan denne kontoen umiddelbart sperres slik at de svindelmessige pengene ikke kan forsvinne.»

Bankforeningen sa også at den vil koordinere tettere med departementet for offentlig sikkerhet for å forhindre og raskt håndtere uredelige transaksjoner, bidra til å beskytte kundenes legitime rettigheter og sikre betalingssystemets sikkerhet.

Kilde: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm