Må sikre samsvar mellom transaksjon, finansieringskilde og kundeidentifikasjonsregistreringer

(Chinhphu.vn) – Finansinstitusjoner må med jevne mellomrom oppdatere, vurdere risikoer og utvikle prosesser for å identifisere og verifisere kunder, selv når kunder ikke har kontoer eller har få transaksjoner. I tillegg må enhetene overvåke forretningsforhold og sikre samsvar mellom transaksjoner, finansieringskilder og kundeidentifikasjonsregistre.

Viseguvernør Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Styrking av det juridiske rammeverket for bekjempelse av hvitvasking av penger

16. oktober arrangerte Vietnams statsbank et direktesendt og nettbasert verksted for å spre rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger; introduserte resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotering av kryptomarkedet; og oppdaterte resultatene av den nasjonale risikovurderingen av hvitvasking av penger og terrorfinansiering.

I sin åpningstale understreket visesentralbanksjef i Vietnams statsbank, Nguyen Ngoc Canh, at Vietnams økonomi er svært åpen i lys av sterke svingninger i internasjonal geopolitikk og finans, og at risikoidentifisering og -kontroll blir stadig mer presserende.

Herr Nguyen Ngoc Canh sa at ferdigstillelsen av lovbestemmelser ikke bare vil hjelpe Vietnam med å implementere den nasjonale handlingsplanen, men også oppfylle sine forpliktelser overfor Financial Action Task Force (FATF) med hensyn til den multilaterale vurderingen av Asia- Pacific Group (APG) i perioden 2027–2028.

Direktesendte og nettbaserte seminarer for å formidle rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger; introduksjon av resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotering av kryptomarkedet; og oppdatering av resultatene av den nasjonale risikovurderingen av hvitvasking av penger og terrorfinansiering - Foto: VGP/HT

Implementering av rundskriv 27 og resolusjon 05 i praksis

15. september 2025 utstedte sentralbanksjefen rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN som erstattet rundskriv nr. 09/2023/TT-NHNN, med virkning fra 1. november 2025, med en overgangsperiode frem til 31. desember 2025. Rundskrivet anses som et viktig skritt i implementeringen av tiltak nr. 5 i den nasjonale handlingsplanen mot hvitvasking av penger som Vietnam har forpliktet seg til FATF.

På workshopen presenterte Nguyen Thi Minh Tho, assisterende direktør i avdelingen for hvitvasking av penger (SBV), de viktigste endringene i rundskriv 27, med fokus på å fjerne vanskeligheter for rapporteringsenheter under implementeringsprosessen.

Endringene omfatter: Kriterier og metoder for vurdering av hvitvaskingsrisiko; Risikostyringsprosess og kundeklassifisering i henhold til risikonivå; Interne forskrifter og rapporteringsregime for mistenkelige transaksjoner av stor verdi; Forskrift om elektroniske pengeoverføringstransaksjoner, frist for rapportering av elektroniske data; Supplerende skjemaer for rapportering av risikovurdering og mistenkelige transaksjoner.

Rundskriv 27 vektlegger prinsippet om risikobasert styring, og krever at finansinstitusjoner regelmessig oppdaterer, vurderer risikoer og utvikler prosesser for å identifisere og verifisere kunder, selv når kunder ikke har kontoer eller har få transaksjoner. I tillegg må enhetene overvåke forretningsforhold og sikre samsvar mellom transaksjoner, finansieringskilder og kundeidentifikasjonsregistre.

Samtidig formidlet workshopen også innholdet i anti-hvitvasking av penger i resolusjon nr. 05/2025/NQ-CP om pilotering av markedet for kryptoaktiva.

Resolusjonen, som ble utstedt 9. september 2025, oppretter en juridisk korridor for testfasen og krever streng overholdelse av forskrifter mot hvitvasking av penger for å sikre sikkerheten og bærekraftig utvikling av det nasjonale finansielle og økonomiske systemet.

I henhold til artikkel 7 i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger fra 2022 gjennomfører Vietnam en nasjonal risikovurdering for perioden 2023–2027 som forberedelse til den multilaterale vurderingen av APG for 2027–2028. Representanter for departementet for offentlig sikkerhet og Vietnams statsbank oppdaterte de foreløpige resultatene for perioden 2023–2025 og skisserte retningen for koordineringen i den kommende tiden.

Ifølge delegatene er nasjonal risikovurdering et viktig grunnlag for å identifisere sektorer, produkter, tjenester og områder med høy risiko, og dermed foreslå passende kontrolltiltak som sikrer at Vietnam oppfyller internasjonale krav, spesielt FATF-standarder.

Herr Minh

Kilde: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm