Forebygging og stopp av «svart kreditt»-kriminalitet

Mange saker som nylig har blitt avdekket og rettsforfulgt, viser at «svart kreditt»-aktiviteter blir stadig mer sofistikerte og forårsaker alvorlige konsekvenser for folks liv.

Ifølge provinspolitiet oppdaget og avviklet myndighetene i løpet av de første seks månedene av 2025 mange prosjekter knyttet til «svart kreditt»-aktiviteter, tiltalte 11 saker med 15 tiltalte, og beslaglagt ulovlig fortjeneste ble anslått til rundt 2,5 milliarder VND, med en rente på 54–56 %/år.

I juni 2025 tiltalte kriminalpolitiet i provinspolitiet vanligvis fem personer for handlingen «utlån av penger til høye renter i sivile transaksjoner» i form av pantsettelse av iCloud-kontoer på mobiltelefoner, utført på nett. Denne gruppen av personer utførte mer enn 9000 lånehaitransaksjoner med tusenvis av ofre i mange provinser og byer over hele landet. Myndighetene slo i utgangspunktet fast at beløpet av ulovlig fortjeneste var opptil over 5 milliarder VND, tilsvarende en «ublu» rente på opptil 30 %/måned. Det er verdt å merke seg at det var en sak der personen var en bankansatt som direkte begikk forbrytelsen (personen Nguyen Thu Hoai, en ansatt ved transaksjonskontoret til Cam Pha Social Policy Bank, hadde gjentatte ganger lånt ut penger til en rente på 109,5 %/år, og ulovlig tjent mer enn 315 millioner VND).

Tidligere, i september 2024, i Mong Cai, ble det oppdaget at Nguyen Van Duc hadde lånt ut penger til mange enkeltpersoner med en rente på nesten 200 %/år. Denne personens handlinger førte til at mange mennesker havnet i elendighet, risiko for konkurs og forårsaket uorden og usikkerhet. Saken ble håndtert strengt, noe som skapte en klar avskrekkende effekt.

Kriminalpolitiavdelingen samarbeider med politiet i Bai Chay-distriktet for å få oversikt over sikkerhets- og ordensituasjonen. Foto: Thanh Trung (Kriminalpolitiavdelingen, provinspolitiet)

Ifølge myndighetene bruker lånehaier i økende grad nye triks for å kontrollere låntakere. I tillegg til å gjemme seg under dekke av pantelånere eller finansselskaper, utnytter de også høyteknologi. Noen tilfeller viser at långiverne ba låntakerne om å pantsette iPhone iCloud-kontoene deres, og dermed tok kontroll over telefonen og kontaktet slektninger for å presse dem til å inndrive gjelden.

Konsekvensene av «svart kreditt» er ikke bare en økonomisk byrde for ofrene, men medfører også mange andre sosiale konsekvenser som konflikter, vold, trusler mot livet og tap av sikkerhet og orden i lokalsamfunnet. Stilt overfor denne situasjonen har provinspolitiet proaktivt rådet den provinsielle folkekomiteen til å synkront iverksette mange løsninger: Iverksette en periode med toppangrep og bekjempelse av «svart kreditt»-kriminalitet, straffeforfølge og raskt håndtere saker for å avskrekke; anvende moderne teknologi i etterforskning og avdekking av kriminalitet, spesielt i cyberspace; styrke statens forvaltning av pantelånere, finans-, bolig- og utenrikstjenestevirksomheter; koordinere med avdelinger, filialer og organisasjoner for både å bekjempe og støtte folk i å få tilgang til lovlige lån...

Ansatte i Cam Pha Social Policy Bank utfører transaksjoner i Hai Hoa kommune. Foto: Cao Quynh

Provinsen identifiserte også tydelig at arbeidet med å forebygge og bekjempe «svart kreditt» ikke bare er avhengig av politistyrken, men også krever deltakelse fra hele det politiske systemet. Følgelig er det nødvendig å fortsette å fremme propaganda i mange visuelle, tilgjengelige former, egnet for hver målgruppe; avdelinger og avdelinger koordinerer med enheter for effektivt å implementere mekanismer og retningslinjer for sosial trygghet, sultutryddelse og fattigdomsreduksjon, jobbskaping for arbeidere, for å begrense antallet personer som utnytter arbeidsledige, uten inntekt til å låne ut til høye renter, og begår ulovlige handlinger; samtidig mobilisere folk til aktivt å delta i lokale kriminalitetsforebyggende zalo-grupper, fordømme kriminelle...

«Svart kreditt» er en farlig felle, med renter som er mange ganger høyere enn loven, og som potensielt kan forårsake uforutsigbare konsekvenser, en trussel mot samfunnslivet, forårsake en ond sirkel av gjeld og føre til mange andre sosiale onder. For å avverge denne typen kriminalitet, i tillegg til myndighetenes proaktivitet, må hver borger øke sin årvåkenhet, utstyre seg med juridisk kunnskap, identifisere og være oppmerksom på «fellen» med svart kreditt, ikke bare for å beskytte sine egne legitime rettigheter, men også for å bidra til å opprettholde sikkerhet og orden i området.

Tran Thanh

Kilde: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html