Nye regler for pengeoverføringer til utlandet fra 15. mars 2025

Fra 15. mars 2025 trer adferdskodeksen for utgående pengeoverføringer i kraft for å kontrollere og forhindre utnyttelse av smutthull for å gjennomføre ulovlige transaksjoner.

Enhetlig og transparent «lekeplass» for dokumenter og registre

Behovet for å overføre penger til utlandet blir stadig mer populært, kredittinstitusjoner har styrket utviklingen av interne forskrifter, inkludert forskrifter om dokumenter og sertifikater knyttet til utenlandske pengeoverføringstransaksjoner for innbyggere som er vietnamesiske statsborgere.

Ifølge Vietnam Banking Association har imidlertid dagens utenlandske pengeoverføringer i realiteten fortsatt noe innhold som ikke oppfyller behovene, ikke er egnet og ikke er konsistent mellom kredittinstitusjoner, og de interne forskriftene for dokumenter og pengeoverføringsbevis i hver bank er forskjellige.

Behovet for å overføre penger til utlandet blir mer og mer populært. Illustrasjonsbilde

Basert på det praktiske behovet for enveisoverføringer til utlandet for innbyggere som er vietnamesiske statsborgere, har Vietnam Banking Association foreslått å utvikle en enhetlig praksiskodeks og regler for overføringer til utlandet (kodeksen).

Følgelig ble adferdskodeksen utarbeidet av 27 medlemmer av flere store medlemsbanker med erfaring innen valutahandel, som BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank og den utenlandske arbeidsgruppen BWG. Etter mer enn 15 måneders implementering, gjennom mange trinn, ble adferdskodeksen utstedt 7. februar 2025, og den trådte offisielt i kraft 15. mars 2025.

Koden gir et rammeverk for listen og prinsippene for å fremlegge dokumenter som må følges når man gjennomfører transaksjoner for å kjøpe, overføre og bære utenlandsk valuta til utlandet av innbyggere som er vietnamesiske statsborgere for følgende formål: Enveis pengeoverføring fra Vietnam til utlandet: Studier, mottak av medisinsk behandling i utlandet; reise på forretningsreiser, reise , besøk i utlandet; betaling av gebyrer og avgifter til utlandet; yting av subsidier til slektninger som bor i utlandet; overføring av arvepenger til arvinger som bor i utlandet; overføring av penger ved bosetting i utlandet.

Søknadene gjelder banker og utenlandske bankfilialer med lisens til å drive virksomhet og tilby valutavekslingstjenester som er medlemmer av Vietnam Banking Association; banker og utenlandske bankfilialer med lisens til å drive virksomhet og tilby valutavekslingstjenester som ikke er medlemmer av Vietnam Banking Association, men som velger å anvende de etiske retningslinjene.

På konferansen om implementering av «Enhetlig etiske retningslinjer og praksis om listen og prinsippene for å fremskaffe dokumenter for pengeoverføringstransaksjoner Om morgenen 27. februar sa Nguyen Cam Tam – direktør for BIDV Payment Center – (medlem av Vietnam Banking Association, kontaktpunktet for utarbeidelsen av regelverket) at dette er det første settet med regler som Vietnam Banking Association har koordinert med store kommersielle banker for å bygge en enhetlig og transparent lekeplass for registre og dokumenter, og unngå forskjeller i synspunkter på transaksjonsbehandling mellom banker, samt tegn på urettferdig konkurranse.

Ifølge fru Nguyen Cam Tam stammer utviklingen av etiske retningslinjer ikke bare fra kampen mot hvitvasking av penger og utnyttelse av smutthull for ulovlig å overføre penger til utlandet, men også fra det faktum at det i transaksjonsprosessen finnes situasjoner som går utover gjeldende juridiske dokumenter. «Derfor, hvis vi bare stoler på juridiske dokumenter for å håndtere situasjonen, vil vi ikke være i stand til å holde tritt med virkeligheten, samtidig som etterspørselen etter transaksjoner øker», sa Tam.

Begrens ulovlige pengeoverføringer

Ved å utvikle og kunngjøre adferdskodeksen håper Vietnam Banking Association å hjelpe banker med å implementere den konsekvent med kunder over hele landet, og dermed minimere relaterte risikoer. Samtidig vil det hjelpe statlige forvaltningsorganer og funksjonelle etater med å kontrollere pengeoverføringsaktiviteter i utlandet mer effektivt, begrense ulovlige pengeoverføringer, bidra til å stabilisere valutamarkedet og stabilisere valutakurser for å tiltrekke investorer.

For folket gjør retningslinjene det enklere å foreta enveis pengeoverføringer til utlandet. I stedet for å måtte gå til en bank med passende regler for å foreta pengeoverføringer som før, trenger de nå bare å gå til nærmeste bank som kan foreta enveis pengeoverføringer til utlandet, og kundene vil få dekket sine pengeoverføringsbehov.

I sin evaluering av kodeksen understreket Nguyen Quoc Hung, nestleder og generalsekretær i Vietnam Banking Association, at kodeksen vil skape en enhetlig juridisk korridor i regelverket for pengeoverføringer til utlandet, forhindre og begrense ulovlige handlinger knyttet til pengeoverføringer til utlandet, fremme ansvaret for å overholde lovbestemmelser og forhindre hvitvasking av penger. kommersielle banker og bankansatte i ferd med å tilby internasjonale pengeoverføringstjenester til kunder på en felles lekeplass.

Spesielt, ifølge Mr. Nguyen Quoc Hung, skaper kodeksen et juridisk grunnlag for å beskytte banker; samtidig er den grunnlaget for at Statsbanken, Statsbankens inspeksjons- og tilsynsbyrå og Departementet for offentlig sikkerhet kan stole på denne kodeksen for å ha et felles grunnlag i prosessen med inspeksjon, undersøkelse og vurdering av om banker overholder forskrifter mot hvitvasking av penger eller ikke.

Herr Nguyen Quoc Hung uttalte videre at adferdskodeksen ikke er et juridisk dokument, men vil være grunnlaget for bankenes implementering som markedspraksis. «Under implementeringsprosessen vil utkastkomiteen fortsette å ta til seg og revidere regelverket i henhold til forslaget om å følge kredittinstitusjonenes driftspraksis nøye», sa Hung.

Kilde