Inspeksjon av erverv, kontroll og kredittgivning til VIP-kunder i banker i år

[annonse_1]

ANTD.VN – Statsbanken har inkludert i sin inspeksjonsplan for 2023 inspeksjon av overføring av aksjer og andeler som kan føre til oppkjøp og kontroll av store kredittinstitusjoner og kredittgivning til store kundegrupper.

Vanskelig å oppdage om store aksjonærer bevisst skjuler

State Bank of Vietnam (SBV) uttalte at byrået de siste årene har fortsatt å forbedre det juridiske grunnlaget og resolutt implementert løsninger for å forhindre og håndtere aksjeeierskap som overstiger den foreskrevne grensen, krysseierskap, utlån og investeringer i strid med regelverket, samt prosessen med å restrukturere kredittinstitusjoner.

Følgelig har situasjonen med aksjeeierskap som overstiger den fastsatte grensen og krysseierskap i kredittinstitusjonssystemet blitt gradvis håndtert, og situasjonen med store aksjonærer/aksjonærgrupper som manipulerer og dominerer banker har blitt begrenset.

Antallet par av kredittinstitusjoner som eier hverandre direkte er løst så langt; aksjonærer, aksjonærer og nærstående personer som eier aksjer som overstiger den fastsatte grensen, hovedsakelig i selskaper og statseide foretak, må fortsette direkte håndtering for å fokusere kapitalen på kjernevirksomheten og bruke kapitalen mer effektivt.

I mellomtiden er spørsmålet om kredittinstitusjoner og deres tilknyttede personer som bidrar med kapital og kjøper aksjer i andre kredittinstitusjoner fortsatt et problem som potensielt kan utgjøre en risiko. I den senere tid har statsbanken, sammen med statlig forvaltning, inspeksjon og tilsyn, utstedt juridiske dokumenter og pålagt kredittinstitusjoner å håndtere eksisterende problemer.

Derfor har denne eiersituasjonen blitt betydelig redusert, og overvunnet situasjonen der en kommersiell banks eierskap av aksjer i et annet kredittinstitusjon overstiger den foreskrevne satsen på over 5 % av stemmeberettiget kapital i et annet kredittinstitusjon, og eierskapet av aksjer i et annet kredittinstitusjon (enveis) har blitt redusert.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Krysseierskap i banker har gradvis blitt overvunnet.

Ifølge Statsbanken har situasjonen med aksjeeierskap som overstiger den fastsatte grensen og direkte krysseierskap mellom kredittinstitusjoner og mellom kredittinstitusjoner og foretak gradvis blitt håndtert, selv om den hovedsakelig oppsto før loven om kredittinstitusjoner av 2010 trådte i kraft.

Det er imidlertid fortsatt vanskelig å håndtere spørsmålet om eierskap som overstiger den fastsatte grensen og krysseierskap i tilfeller der større aksjonærer og nærstående personer til større aksjonærer bevisst skjuler eller ber andre individer/organisasjoner om å stå i deres navn for å eie aksjer for å omgå lovbestemmelser, noe som fører til at kredittinstitusjonen kontrolleres av disse aksjonærene, noe som potensielt kan føre til risiko for å operere uten publisitet og åpenhet.

Enkelte kredittinstitusjoner har en konsentrasjon av aksjeeierskap blant en rekke aksjonærer og nærstående personer. Selv om det ikke bryter med lovens bestemmelser, bør det tas hensyn til å forhindre potensielle risikoer som kan oppstå.

Skal inspiseres i år

Ifølge Statsbanken er det en rekke vanskeligheter og problemer som fører til denne situasjonen. Krysseierskap involverer spesielt mange enheter under ledelse av departementer/sektorer, mens Statsbankens forvaltningsenheter kun er kredittinstitusjoner, slik at Statsbanken ikke har informasjon eller verktøy for å kontrollere eierskap mellom selskaper i andre sektorer.

Samtidig er det svært vanskelig å kontrollere krysseierskap mellom ikke-bransjeselskaper og banker i tilfeller der større aksjonærer og nærstående personer til større aksjonærer bevisst skjuler eller ber andre individer/organisasjoner om å stå i deres navn for å eie aksjer for å omgå lovbestemmelser om krysseierskap/eierskap som overstiger fastsatte nivåer eller omgå forskrifter om kredittgrenser for nærstående kundegrupper og eierforhold for aksjonærer og nærstående personer.

«Dette fører til potensielle risikoer for at kredittinstitusjoners virksomhet mangler åpenhet og gjennomsiktighet. Samtidig kan dette bare oppdages og identifiseres gjennom etterforskning og verifisering av etterforskningsorganer i henhold til lovens bestemmelser», sa Statsbanken.

I tillegg sa Statsbanken at det fortsatt er begrenset hvorvidt man kan oppdage relasjoner mellom foretak fordi det er svært vanskelig å finne informasjon som kan bestemme eierforholdet til foretak, spesielt foretak som ikke er offentlige selskaper. Statsbanken kan ikke proaktivt slå opp informasjon og bestemme nøyaktigheten og påliteligheten til informasjonskilder, spesielt i lys av det nåværende raskt utviklende aksjemarkedet og teknologien.

I den kommende tiden sa Statsbanken at den vil fortsette å overvåke sikkerheten til kredittinstitusjonenes drift og gjennom inspeksjoner av kapital, aksjeeierskap i kredittinstitusjoner, utlånsaktiviteter, investeringer, kapitalinnskudd ...

Ved oppdagelse av risikoer eller brudd skal Statsbanken instruere kredittinstitusjoner til å håndtere eksisterende problemer for å forebygge risikoer. I tilfeller der det oppdages tegn på kriminalitet, skal Statsbanken vurdere å overføre saken til politiet for å etterforske og avklare eventuelle lovbrudd, slik at de kan håndtere dette for å forebygge risikoer.

Samtidig har Statsbanken inkludert i inspeksjonsplanen for 2023 inspeksjon av overføring av aksjer og andeler som kan føre til oppkjøp og dominans av kredittinstitusjoner; kredittgivning til store kundegrupper (med fokus på kreditt knyttet til eiendomssektoren; større aksjonærer, nærstående personer til større aksjonærer i kredittinstitusjoner...).

Statsbanken vil også råde regjeringen til å legge frem endringer og tillegg til loven om kredittinstitusjoner for nasjonalforsamlingen , inkludert å legge til forskrifter for å effektivt håndtere misbruk av større aksjonærrettigheter, styrings- og ledelsesrettigheter for å manipulere driften av kredittinstitusjoner.

[annonse_2]
Kildekobling