Stramme inn krysseierskap og bankmanipulasjon fra 1. juli 2024

Den reviderte loven om kredittinstitusjoner 2024 strammer inn krysseierskap og bankmanipulasjon fra 1. juli. Illustrasjonsfoto: Hai Nguyen.

Nasjonalforsamlingen besluttet å vedta den endrede loven om kredittinstitusjoner 18. januar 2024, med virkning fra 1. juli 2024. Følgelig inneholder den nylig endrede loven forskrifter knyttet til å forhindre krysseierskap, manipulasjon og dominans i kredittinstitusjoners bankvirksomhet.

Reduser eierandel mellom aksjonærer og nærstående parter

Ifølge rapporten fra Statsbanken som ble sendt til Nasjonalforsamlingen på den 7. sesjonen i den 15. nasjonalforsamlingen, har eierskapet av aksjer som overstiger grensen, krysseierskap mellom kredittinstitusjoner, kredittinstitusjoner og foretak etter håndtering, sunket betydelig sammenlignet med tidligere perioder. Problemet med å håndtere krysseierskap blir imidlertid vanskelig i tilfeller der større aksjonærer og relaterte personer til større aksjonærer bevisst skjuler, ber andre enkeltpersoner/organisasjoner om å stå i deres navn for å eie aksjer for å omgå lovbestemmelsene, noe som fører til at kredittinstitusjonen kontrolleres av disse aksjonærene, noe som potensielt forårsaker risiko for å operere uten publisitet og åpenhet.

For å forhindre ovennevnte situasjon har kredittinstitusjonsloven av 2024 derfor redusert eierandelsforholdet til aksjonærer i kredittinstitusjoner sammenlignet med den gamle loven som følger:

En enkelt aksjonær kan ikke eie aksjer som overstiger 0,5 % av et kredittinstitusjons vedtektskapital. En organisasjonsaksjonær kan ikke eie aksjer som overstiger 10 % (tidligere 15 %) av et kredittinstitusjons vedtektskapital. En aksjonær og en nærstående person til denne aksjonæren kan ikke eie aksjer som overstiger 15 % (tidligere 20 %) av et kredittinstitusjons vedtektskapital. En hovedaksjonær i et kredittinstitusjon og en nærstående person til denne aksjonæren kan ikke eie aksjer som overstiger 0,5 % av et annet kredittinstitusjons vedtektskapital.

Offentliggjøring av informasjon om aksjonærer og nærstående parter

Tidligere fastsatte loven om kredittinstitusjoner av 2010 at kredittinstitusjoner må offentliggjøre relaterte interesser til medlemmer av styret, styret, tilsynsrådet, daglig leder/direktør, assisterende daglig leder/direktør og tilsvarende stillinger.

I tillegg fastsetter verdipapirloven av 2019 at aksjonærer i kredittinstitusjoner som eier 5 % eller mer av kapitalen må offentliggjøre informasjon.

I henhold til loven om kredittinstitusjoner av 2024 er imidlertid også grupper av aksjonærer som eier 1 % eller mer av stiftelseskapitalen pålagt å oppgi informasjon.

Den nye loven fastsetter også at personer relatert til aksjonærer også må oppgi åpen informasjon. Disse personene inkluderer: datterselskaper av datterselskaper av kredittinstitusjoner; besteforeldre, barnebarn, tanter, onkler, nieser, nevøer, tanter, onkler og omvendt.

Stramme inn krysseierskap og bankmanipulasjon resolutt

Ifølge Statsbanken vil den i fremtiden fortsette å overvåke sikkerheten til kredittinstitusjonenes drift gjennom inspeksjoner av kapital, aksjeeierskap i kredittinstitusjoner, utlån, investeringer, kapitalinnskuddsaktiviteter osv. Ved oppdagelse av risikoer eller brudd vil dette byrået instruere kredittinstitusjoner til å håndtere eksisterende problemer for å forhindre dem.

I tilfeller der det oppdages tegn på kriminalitet, vil Statsbanken vurdere å overføre dem til politiet for å etterforske og avklare eventuelle lovbrudd (hvis noen) for etterforskning og håndtering.

Kilde: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo