ANTD.VN – Per 29. februar 2024 falt kreditten til økonomien med 0,72 % sammenlignet med slutten av 2023. Nedgangen i februar avtok imidlertid (-0,05 %) sammenlignet med januar (-0,6 %).
Om morgenen 14. mars ledet statsminister Pham Minh Chinh og visestatsminister Le Minh Khai en konferanse for å implementere pengepolitiske oppgaver for 2024, med fokus på å fjerne vanskeligheter for produksjon og næringsliv, fremme vekst og stabilisere makroøkonomien.
Visesjef Dao Minh Tu i den vietnamesiske statsbanken rapporterte på møtet og uttalte at kreditten i hele økonomien hadde økt med 13,78 % innen utgangen av 2023 sammenlignet med utgangen av 2022.
På grunn av den sesongmessige naturen til kinesisk nyttår og økonomiens begrensede kapasitet til å absorbere kapital, falt kreditten til økonomien med 0,72 % innen 29. februar 2024, sammenlignet med slutten av 2023. Nedgangen i februar avtok imidlertid (-0,05 %) sammenlignet med januar (-0,6 %).
Med god likviditet og betydelig rom for kredittvekst er kredittinstitusjoner for tiden i en gunstig posisjon til å yte lån til økonomien.
Ifølge Vietnams statsbank er det for tiden en nedgang i utlån i de fleste økonomiske sektorer. To sektorer viste vekst i årets to første måneder: eiendomsutlån, som økte med 0,23 % sammenlignet med utgangen av 2023, og verdipapirutlån, som økte med 2,56 % sammenlignet med utgangen av 2023.
 |
Permanent visesentralbanksjef i Vietnams statsbank, Dao Minh Tu |
Visesentralbanksjefen forklarte årsakene til den negative kredittveksten i årets to første måneder, og uttalte at for det første er den uforutsigbare utviklingen i verdensøkonomien , inflasjonspresset, høye globale renter, komplekse svingninger i amerikanske dollar og gullpriser, og renteforskjellen mellom USD og VND ... alle faktorer som påvirker stabiliteten i VND/USD-valutakursen negativt innenlands, spesielt ettersom VND-rentene forventes å fortsette å falle.
For det andre er det vanskeligheter med å gi kreditt. Kredittveksten i årets to første måneder forble negativ på grunn av diverse hindringer.
Objektivt sett øker etterspørselen etter kredittkapital vanligvis på grunn av sesongmessige faktorer på slutten av året og før kinesisk nyttår, noe som gjør det vanskelig for rask kredittvekst i løpet av årets to første måneder.
Økonomiens etterspørsel og kapitalabsorpsjonskapasitet er lav: Mange bedrifter nedbemanner eller opphører driften på grunn av inflasjonspress, stigende materialpriser, mangel på ordre, høye innsatskostnader og produksjonsutgifter, noe som resulterer i ingen etterspørsel etter lån, folk øker reservene sine og reduserer låneopptaket til forbruk, eiendomskreditt utgjør omtrent 21 % av den totale kreditten, og høye økninger/reduksjoner i eiendomskreditt forårsaker ofte økninger/reduksjoner i den totale systemkreditten.
Videre har noen kundegrupper et behov, men oppfyller ikke kravene til låneberettigelse. Spesielt små og mellomstore bedrifter (SMB-er) har ikke vært særlig effektive på grunn av liten kapital, begrenset kapasitet, mangel på levedyktige forretningsplaner og manglende evne til å tilby løsninger for å øke tilgangen til kreditt gjennom Kredittgarantifondet, SMB-utviklingsfondet osv.
I tillegg er det vanskeligheter med å implementere noen kredittprogrammer og -politikker, for eksempel: for programmet på 120 000 milliarder VND har lovbestemmelser knyttet til sosiale boligprosjekter (tomtefond, prosedyrer for kjøp og salg, verdsettelse osv.) fortsatt mange hindringer;
Antallet renoverings- og gjenoppbyggingsprosjekter for leiligheter er svært lite; noen vilkår for boligkjøpere er ikke lenger egnet; for forbrukslånspakker har arbeidstakernes inntekter sunket på grunn av økende arbeidsledighet og tap av arbeidsplasser, noe som etterlater dem uten midler til å betale tilbake gjeld, noe som har ført til en nedgang i etterspørselen etter forbrukslån ...
Når det gjelder subjektive årsaker, mener Vietnams statsbank at noen banker fortsatt er forsiktige med å gi kreditt på grunn av økningen i tap på fordringer. Noen gamle lån med høye renter har vært trege med å bli justert ned for å støtte bedrifter og enkeltpersoner som låner kapital.
Noen banker er trege med å forbedre låneprosedyrene sine, spesielt med lange lånegodkjenningstider og altfor forsiktige verdsettelses- og sikkerhetsbeslutninger.
Implementeringen av sikkerhetsmekanismen mangler fleksibilitet, og er hovedsakelig avhengig av pantsatte eiendeler, spesielt i det nåværende trege eiendomsmarkedet. Det mangler forbindelse, samhandling, deling og samarbeid mellom kunder og banker for direkte utveksling av informasjon og å finne løsninger for å overvinne kapitalvansker.
Lav vekst i kapitalmobilisering gjennom aksjer, obligasjoner og utenlandske direkteinvesteringer, sammen med uløste vanskeligheter i obligasjons- og eiendomsmarkedene, har ført til en fortsatt konsentrasjon av kapital for vekst i bankkreditt. Den høye kreditt-til-BNP-raten (omtrent 133 % ved utgangen av 2023, opp fra rundt 125 % ved utgangen av 2022) utgjør potensielle risikoer for det finansielle og monetære systemet.
[annonse_2]
Kildekobling
Kommentar (0)