Kreditt i årets to første måneder falt med 0,72 %

[annonse_1]

ANTD.VN – Innen 29. februar 2024 hadde den økonomiske kreditten sunket med 0,72 % sammenlignet med slutten av 2023. Nedgangen i februar avtok imidlertid (-0,05 %) sammenlignet med januar (-0,6 %).

Om morgenen 14. mars ledet statsminister Pham Minh Chinh og visestatsminister Le Minh Khai en konferanse for å iverksette pengepolitiske styringsoppgaver i 2024, med fokus på å fjerne vanskeligheter for produksjon og næringsliv, fremme vekst og stabilisere makroøkonomien.

Den permanente visesentralbanksjefen i Vietnams statsbank, Dao Minh Tu, rapporterte på møtet og sa at kreditten i hele økonomien vil øke med 13,78 % innen utgangen av 2023 sammenlignet med utgangen av 2022.

På grunn av sesongfaktoren knyttet til kinesisk nyttår og økonomiens lave kapitalabsorpsjonskapasitet, sank den økonomiske kreditten med 0,72 % innen 29. februar 2024 sammenlignet med slutten av 2023. Nedgangen i februar avtok imidlertid (-0,05 %) sammenlignet med januar (-0,6 %).

Med rikelig likviditet og god plass for kredittvekst har kredittinstitusjoner for tiden gunstige betingelser for å yte lån til økonomien.

Vietnams statsbank sa at den nåværende nedgangen er i de fleste økonomiske sektorer og felt. Det er to områder som har vokst i løpet av årets to første måneder, nemlig eiendomskreditt, opp 0,23 % sammenlignet med slutten av 2023, og verdipapirkreditt, opp 2,56 % sammenlignet med slutten av 2023.

Phó Thống đốc thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú

Permanent visesentralbanksjef i statsbanken Dao Minh Tu

Visesentralbanksjefen forklarte årsakene til den negative kredittveksten i årets to første måneder, og sa at for det første var verdensøkonomien uforutsigbar, inflasjonspresset og de internasjonale rentene var høye, USD- og verdens gullpriser var kompliserte; forskjellen i USD-VND-renter ... var faktorer som påvirket stabiliteten i den innenlandske VND/USD-valutakursen negativt, spesielt når VND-rentene var forventet å fortsette å synke.

For det andre er det vanskelig å gi kreditt. Kredittveksten i årets to første måneder var fortsatt negativ på grunn av mange hindringer.

Objektivt sett øker ofte etterspørselen etter kredittkapital på grunn av sesongmessige faktorer på slutten av året og før Tet, noe som fører til vanskeligheter med å raskt øke kredittskalaen i årets to første måneder.

Økonomiens etterspørsel og kapitalabsorpsjonsevne er lav: Mange bedrifter krymper eller opphører driften på grunn av inflasjonspress, stigende materialpriser, mangel på ordre, mange innsatsfaktorer, høye produksjons- og forretningskostnader, så det er ikke behov for å låne kapital; folk øker reservene og reduserer utgiftene til lån; eiendomskreditt utgjør omtrent 21 % av den generelle kreditten, og høy økning/reduksjon i eiendomskreditt fører ofte til at hele systemets kreditt øker/reduseres.

I tillegg har noen kundegrupper behov, men oppfyller ikke lånebetingelsene; spesielt små og mellomstore bedrifter på grunn av liten kapitalskala, begrenset kapasitet, mangel på gjennomførbare forretningsplaner, løsninger for å øke kreditttilgangen gjennom Kredittgarantifondet, Utviklingsfondet for Små og Mellomstore Bedrifter ... har ikke vært særlig effektive.

I tillegg til dette er det vanskeligheter med å implementere en rekke kredittprogrammer og -politikker, som for eksempel: for programmet på 120 000 milliarder VND har lovbestemmelser knyttet til sosiale boligprosjekter (tomtefond, prosedyrer, kjøps- og salgsprosedyrer, verdsettelse...) fortsatt mange problemer;

Antallet prosjekter for renovering og ombygging av leiligheter er svært lite; noen betingelser for boligkjøpere er ikke lenger egnet; for forbrukslånspakker har arbeidstakernes inntekter sunket i sammenheng med høy arbeidsledighet og tap av arbeidsplasser, så det finnes ingen kilde til å betale tilbake gjeld, noe som fører til en nedgang i etterspørselen etter forbrukskreditt...

Når det gjelder subjektive årsaker, mener Vietnams statsbank at noen banker fortsatt er forsiktige med å gi kreditt på grunn av økende tap på gjeld. Noe gammel gjeld med høye renter blir sakte nedjustert for å støtte bedrifter og enkeltpersoner i å låne kapital.

Noen bankers utlånsprosedyrer er fortsatt trege med å forbedre seg, spesielt er lånegodkjenningstiden fortsatt lang, og verdsettelsen og beslutningene om boliglånsaktiva er fortsatt for forsiktige.

Implementeringen av sikkerhetsmekanismen er fortsatt lite fleksibel, og er hovedsakelig avhengig av pantsatte eiendeler, spesielt i en treg eiendomsmarkedssituasjon. Det mangler kontakt, samhandling, deling og samarbeid mellom kunder og banker når det gjelder å diskutere og finne løsninger på kapitalvansker direkte.

Kapitalmobilisering gjennom aksjer, obligasjoner og utenlandske direkteinvesteringer har økt sakte, vanskeligheter i obligasjons- og eiendomsmarkedene har ikke blitt fundamentalt og grundig løst ... noe som fører til at kapitalkilder for vekst fortsetter å fokusere på bankkreditt, og at kreditt/BNP-forholdet øker kraftig (omtrent 133 % ved utgangen av 2023, opp fra omtrent 125 % ved utgangen av 2022), noe som utgjør potensielle risikoer for sikkerheten til det finansielle og monetære systemet.

[annonse_2]
Kildekobling