„Wykorzystanie technologii sztucznej inteligencji w celu zapobiegania nadużyciom portfeli elektronicznych do gier hazardowych”

[reklama_1]

vi momo.jpg — Obecnie platformy płatnicze, takie jak portfele elektroniczne i bramki płatnicze, mogą być i są wykorzystywane do popularyzacji zakładów na kursy parzyste/nieparzyste/wysokie/niskie w oparciu o kody transakcji przelewów pieniężnych.

Obecnie, ze względu na silny rozwój płatności bezgotówkowych, liczba portfeli elektronicznych i pośredników płatności również gwałtownie wzrosła. Wśród marek, które można tu wymienić, znajdują się: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

W ostatnich latach, wykorzystując coraz bardziej imponujący rozwój technologii informatycznych oraz wzrost liczby portfeli elektronicznych i pośredników płatności w Wietnamie, przestępstwa związane z hazardem przy użyciu zaawansowanych technologii stają się coraz bardziej skomplikowane i stanowią trudny problem dla społeczeństwa.

Platformy płatnicze, takie jak portfele elektroniczne i bramki płatnicze, mogą być i są wykorzystywane do popularyzacji gier hazardowych typu „nieparzyste/parzyste/wysokie/niskie” opartych na kodach do przelewów pieniężnych. W szczególności, użytkownicy często wybierają MoMo, ponieważ jest to popularna, superaplikacja, ma dużą liczbę użytkowników, stabilny system serwerowy oraz szybką i wyjątkową szybkość transakcji.

Pan Nguyen Ba Diep, współzałożyciel MoMo, powiedział, że w 2022 r. MoMo współpracowało również z 318 centralnymi i lokalnymi agencjami i jednostkami policji, dostarczając informacji w ponad 1500 sprawach dochodzeniowych, co spotkało się z dużym uznaniem ze strony ww. agencji i jednostek.

Co ciekawe, niedawno prasa doniosła, że policja w Bac Giang zakończyła śledztwo i zaproponowała postawienie przed sądem kilku podejrzanych o udział w gangu hazardowym wykorzystującym kody transakcyjne MoMo. Sprawa ta została rozwiązana przez policję w Bac Giang w grudniu 2022 roku.

W tym przypadku MoMo aktywnie koordynowało i wspierało działania Departamentu Policji Prowincji Bac Giang w zakresie przeglądu i dostarczania informacji na temat transakcji wykazujących oznaki wykroczeń, co pomogło agencji policyjnej w szybkim wykrywaniu i aresztowaniu przestępców.

Aby przyczynić się do zapobiegania problemowi hazardu online, powiedział pan Diep, MoMo zainwestowało w badania nad wieloma rozwiązaniami technologicznymi, zatrudniając ponad 100 ekspertów i inżynierów, co pochłonęło ogromne koszty rzędu dziesiątek miliardów VND w ciągu ponad roku, od grudnia 2021 r. do lutego 2023 r.

To bardzo trudny problem, ponieważ przestępcy wykorzystują kody przelewów pieniężnych z portfeli elektronicznych do hazardu. W przypadku anulowania przelewu nie można rozróżnić typów transakcji ani sprawdzić transakcji w całym systemie.

18 lutego 2023 roku MoMo zmieniło swój proces biznesowy i zaktualizowało aplikację MoMo do wersji 4.0.16. W tej aktualizacji aplikacja wyświetli nadawcy kod transakcji przed jej wykonaniem, zamiast wyświetlać go później, jak dotychczas.

Jednocześnie zakupiliśmy prawa autorskie i zintegrowaliśmy technologię v-key z systemem, aby uniemożliwić graczom korzystanie z emulatorów w celu uzyskania dostępu do aplikacji i skanowania automatycznych kodów transakcji w celu obstawiania zakładów.

„Po wdrożeniu powyższych środków, w szczególności modernizacji systemu i wcześniejszego wyświetlania kodów transakcji w aplikacji, poprzez analizę portali społecznościowych i powiązanych stron internetowych, odnotowaliśmy, że większość masowych zakładów bukmacherskich na kursy parzyste i nieparzyste została zasadniczo powstrzymana i wyeliminowana. Jednocześnie MoMo nie otrzymało żadnych informacji zwrotnych ani informacji od policji na temat zakładów bukmacherskich na kursy parzyste i nieparzyste z wykorzystaniem kodów transakcji firmy” – powiedział pan Diep.

Płatności bezgotówkowe stają się coraz bardziej popularne i łatwe w obsłudze. Oprócz wygody dla użytkowników, płatności bezgotówkowe są również wykorzystywane przez cyberprzestępców.

Wraz z rozwojem gospodarki cyfrowej, musimy stawić czoła rosnącym zagrożeniom cyberprzestępczości. Przestępcy dysponują wiedzą, wysokim poziomem technologicznym, stosują wyrafinowane metody i sztuczki, aby organizować działalność hazardową, a nowe formy hazardu stale się pojawiają.

Ostatnio zdarzały się sytuacje, w których ludzie wynajmowali lub pożyczali swoją tożsamość i dokumenty osobom naruszającym prawo w celu otwierania kont bankowych, portfeli elektronicznych itp., co utrudniało weryfikację i uwierzytelnianie klientów.

Odnosząc się do tego problemu, pan Nguyen Ba Diep stwierdził, że firmy nie mają uprawnień ani wiedzy specjalistycznej w zakresie weryfikacji i zapobiegania przestępczości. Ciągła konkurowanie z przestępcami zmusza je do inwestowania w kosztowne rozwiązania techniczne, które wymagają również dużych nakładów kadrowych i czasu wdrożenia, wpływając na funkcjonowanie firmy, a także na doświadczenia użytkowników.

Wykorzystanie przez przestępców usług pośredników płatniczych i bezgotówkowych metod płatności do popełniania naruszeń doprowadzi do spadku zaufania społecznego, co wpłynie na realizację polityki Partii i Państwa w zakresie promowania płatności bezgotówkowych.

„Aby wyeliminować luki w rejestracji klientów, od 2021 roku MoMo dokonało przeglądu i wdrożyło identyfikację i uwierzytelnianie kont e-portfeli zgodnie z przepisami prawa. Klienci muszą podać dane identyfikacyjne i połączyć e-portfele ze swoimi kontami bankowymi. Jednocześnie e-portfele mogą być używane tylko wtedy, gdy bank potwierdzi MoMo, że dane rejestracyjne e-portfela są zgodne z danymi klienta zarejestrowanymi w banku. Firma testuje również wiele nowych technologii, takich jak rozpoznawanie twarzy, wykrywanie oszustw za pomocą sztucznej inteligencji i Big Data, aby poprawić efektywność identyfikacji i uwierzytelniania klientów” – powiedział współzałożyciel MoMo.

Jednak osoby dopuszczające się oszustw nadal mają wiele sposobów na wykorzystanie portfeli elektronicznych do popełniania czynów niezgodnych z prawem. Należą do nich m.in. używanie tożsamości, dokumentów i kont bankowych wynajętych lub pożyczonych od innych osób do tworzenia wielu kont w portfelach elektronicznych, co utrudnia weryfikację naruszeń.

MoMo zaleciło również agencjom zarządzającym umożliwienie pośrednikom płatniczym i portfelom elektronicznym połączenia z Krajową Bazą Danych Ludności zarządzaną przez Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego w celu szybkiego i dokładnego usprawnienia elektronicznej identyfikacji i uwierzytelniania informacji o użytkownikach, co przyczyni się do przeglądu i zapobiegania podejrzanym kontom i transakcjom, zwiększając skuteczność zapobiegania i zwalczania przestępstw technologicznych.

„MoMo potwierdza swoje zaangażowanie w świadczenie i obsługę bezpiecznych i zdrowych usług płatniczych pośredników, zgodnie z wytycznymi i wskazówkami Rządu i Banku Państwowego Wietnamu. Ponadto, aby zapewnić użytkownikom jak największe korzyści, MoMo zawsze przestrzega obowiązujących procedur i procesów w zakresie udostępniania informacji na potrzeby dochodzeń, zapewniając prywatność i uzasadnione prawa użytkowników korzystających z usług prawnych” – powiedział pan Diep.

Źródło