Czekając na obowiązkowy przelew, w jaki sposób DongA Bank może znajdować się pod specjalną kontrolą przez 10 lat?

[reklama_1]

Państwowa Inspekcja „nalega” na przymusowe przeniesienie

Jak podaje VietNamNet, w Raporcie z audytu Programu naprawy społeczno -gospodarczej, niedawno wysłanym do Stałego Komitetu Zgromadzenia Narodowego i deputowanych do Zgromadzenia Narodowego, audyt państwowy zalecił, aby Bank Państwowy przymusowo przeniósł Dong A Commercial Joint Stock Bank (Dong A Bank) do innego banku, ponieważ Dong A Bank ma ujemną wartość kapitałową.

Należy również dodać, że DongA Bank jest jedną z czterech słabych instytucji kredytowych, dla których Bank Państwowy (SBV) złożył obowiązkowy plan transferowy od początku 2022 r. (obok OceanBank, GPBank, CBBank).

Jednakże postępowanie z bankami o słabej kondycji finansowej jest dopiero na etapie zatwierdzania przez rząd polityki przymusowego transferu i określania wartości przedsiębiorstwa proponowanego do przymusowego transferu. Niektóre banki otrzymały właśnie od rządu zgodę na przymusowy transfer, ale ich sytuacja finansowa jest trudna, a konkretnie: wysoki poziom złych długów i aktywów niespłaconych, ujemny kapitał własny, stale rosnące skumulowane straty oraz brak spełnienia wymogów bezpieczeństwa działalności bankowej. Niektóre banki charakteryzują się wysokim potencjalnym ryzykiem, co prowadzi do braku bezpieczeństwa systemu.

Od 14 sierpnia 2015 r. DongA Bank znajduje się pod specjalnym nadzorem Banku Państwowego. Kapitał zakładowy banku wynosi 5000 mld VND i kwota ta nie zmieniła się od 2014 r. Kapitał zakładowy prawnych akcjonariuszy stanowi 40,68% kapitału zakładowego DongA Bank.

Według listy akcjonariuszy zaktualizowanej 31 grudnia 2014 r., podmiotami prawnymi o dużych udziałach są: Bac Nam 79 Construction JSC (własność Phan Van Anh Vu, znanego również jako Vu „nhom”) posiadająca 10% kapitału zakładowego; Phu Nhuan Jewelry JSC (7,7%); Ho Chi Minh City Party Committee Office (6,9%); Ky Hoa Tourism and Trade LLC (3,78%); An Binh Capital JSC (2,73%); Phu Nhuan Housing Construction and Trading LLC (2,14%).

Również od godziny 13:00 w dniu 14 sierpnia 2015 r. wszyscy akcjonariusze DongA Bank nie będą mogli przenosić akcji DongA Bank zgodnie z zarządzeniem Komisji Kontroli Specjalnej.

W skład obecnego Zarządu DongA Bank wchodzą pan Nguyen Thanh Tung (Przewodniczący Rady Dyrektorów), pan Nguyen Ngoc Tam, pan Nguyen Dinh Truong, pan Tran Van Dinh i pan Huynh Phuong.

Z tego panowie Nguyen Dinh Truong i Tran Van Dinh są właścicielami odpowiednio 66 583 akcji (0,013%) i 700 000 akcji (0,140%) w DongA Bank.

Osoby spokrewnione z powyższymi dwoma osobami to syn pana Truonga, który obecnie posiada 21 541 akcji (0,004%); żona pana Tran Van Dinha (pani Hoang Thi Xuan) posiada obecnie 5,07 mln akcji (1,015%), a córka pana Dinha również posiada 366 422 akcji (0,004%).

Jak DongA Bank radził sobie na przestrzeni ostatnich 10 lat?

Od momentu objęcia banku specjalną kontrolą, DongA Bank nie publikował swoich sprawozdań finansowych. Ostatnie sprawozdanie finansowe zostało opublikowane w 2014 roku, przed objęciem banku specjalną kontrolą.

Raport finansowy za 2014 rok pokazuje, że łączna wartość aktywów DongA Bank na dzień 31 grudnia 2014 roku przekraczała 87 100 mld VND. Zysk przed opodatkowaniem wyniósł jednak tylko ponad 26 mld VND, co stanowi znaczny spadek w porównaniu z zyskiem w wysokości 328 mld VND w 2013 roku.

Od tego czasu informacje o wynikach działalności tego banku były utrzymywane w tajemnicy.

W marcu tego roku, w ramach rzadkiego ujawnienia informacji, DongA Bank opublikował pozytywne cele operacyjne na 2022 rok. Mobilizacja kapitału od klientów osiągnęła 98% planu na 2022 rok, z czego same depozyty oszczędnościowe wzrosły o 11% w porównaniu z początkiem 2022 roku.

„Źródło depozytów średnio- i długoterminowych jest nadal utrzymywane (na poziomie blisko 42%), co pomaga DongA Bank zapewnić stabilne źródło kapitału na rozwój działalności biznesowej, zapewnić bezpieczeństwo płynności i minimalizować ryzyko wpływające na działalność banku, a wskaźniki zdolności płatniczej są zawsze wyższe niż regulacje Banku Państwowego. W 2022 roku wartość niespłaconych kredytów osiągnęła 102% planu na 2022 rok” – czytamy w komunikacie DongA Bank.

Mimo że od wielu lat DongA Bank nie publikuje sprawozdań finansowych, nadal regularnie publikuje roczne raporty zarządcze.

Zgodnie ze sprawozdaniem zarządu za rok 2022, najnowszym sprawozdaniem opublikowanym przez bank, Rada Dyrektorów DongA Bank przedstawiła główne działania Rady Dyrektorów w 2022 roku. Dzięki tej treści możemy częściowo zapoznać się z sytuacją operacyjną DongA Bank.

W 2022 roku Rada Dyrektorów realizowała działania takie jak utrzymanie stabilnej działalności całego systemu Dong A Commercial Joint Stock Bank oraz utrzymanie i zapewnienie płynności finansowej banku. Po wielu latach spadków, zadłużenie w 2022 roku utrzymało dynamikę wzrostu od pierwszych miesięcy roku, przyczyniając się do znacznej poprawy dochodów odsetkowych DAB.

Przyspieszenie odzyskiwania i obsługi ryzyka, długów sprzedanych VAMC, złych długów, nowych złych długów powstałych od 2016 roku oraz kredytów problemowych, które nie zostały terminowo rozwiązane w 2021 roku, zgodnie z zasadami ostrożności, jasności, transparentności i przejrzystości. Poprawa jakości aktywów, redukcja aktywów niepracujących i uwolnienie części pozostałego kapitału banku.

Kadra kierownicza banków kieruje i monitoruje sytuację emisji obligacji przez instytucje kredytowe oraz doradza w sprawie inwestycji w obligacje w celu uzupełnienia portfela wartościowych papierów wartościowych DAB i przyczynienia się do efektywnego wykorzystania kapitału.

Skupienie się na zarządzaniu ryzykiem, w tym: dostosowanie niektórych poziomów apetytu na ryzyko i wydanie drugiego Regulaminu Apetytu na Ryzyko zgodnie z prawem. Zmiana i uzupełnienie drugiego Regulaminu dotyczącego organizacji i funkcjonowania Komitetu Zarządzania Ryzykiem zgodnie z prawem i stanem faktycznym.

Przepisy prawne dotyczące przymusowego przeniesienia banków komercyjnych

Zgodnie z przepisami ustawy o instytucjach kredytowych, zmienionej i uzupełnionej w 2017 r., instytucje kredytowe znajdujące się w jednym z czterech przypadków: tracą lub są zagrożone utratą zdolności płatniczej lub tracą lub są zagrożone utratą zdolności płatniczej zgodnie z przepisami Banku Państwowego; skumulowana strata instytucji kredytowej jest większa niż 50% wartości kapitału zakładowego i funduszy rezerwowych ujętych w ostatnim zbadanym sprawozdaniu finansowym; nie utrzymują wymaganego wskaźnika bezpieczeństwa kapitałowego przez 12 kolejnych miesięcy lub wskaźnik bezpieczeństwa kapitałowego jest niższy niż 4% przez 6 kolejnych miesięcy; znajdują się w niekorzystnej pozycji w rankingu przez 2 kolejne lata zgodnie z przepisami Banku Państwowego, co zostanie uznane i podjęte przez Bank Państwowy za objęcie ich szczególną kontrolą.

Jeżeli instytucja kredytowa znajduje się pod szczególną kontrolą, może zostać zrestrukturyzowana przez rząd, premiera lub bank państwowy zgodnie z jedną z następujących opcji: naprawa, fuzja, konsolidacja, przeniesienie wszystkich akcji i wkładów kapitałowych, rozwiązanie, przymusowe przeniesienie i upadłość.

W tym przypadku plan przymusowego przeniesienia jest planem, w którym właściciel, wnoszący kapitał i akcjonariusz banku komercyjnego pod szczególną kontrolą musi przenieść wszystkie akcje i wkłady kapitałowe na nabywcę. (Artykuł 38, Artykuł 4 Ustawy o instytucjach kredytowych).

Nabywcą jest krajowa instytucja kredytowa, zagraniczna instytucja kredytowa lub inny inwestor, który wystąpił z wnioskiem o przyjęcie przymusowego przeniesienia i został uznany przez właściwy organ państwowy za osobę uprawnioną do otrzymania przymusowego przeniesienia. (Artykuł 39, Artykuł 4 Ustawy o instytucjach kredytowych).

Źródło