Łańcuch metod „manipulacji” SCB przez Truong My Lan i wspólników

[reklama_1]

W przypadku, który miał miejsce w Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) i jednostkach powiązanych, zachowanie Truong My Lan (ur. w 1956 r., przewodniczącej zarządu Van Thinh Phat Group) i jej wspólników zostało ocenione jako przejaw wielu wyrafinowanych przestępczych sztuczek i metod.

Stosując wiele metod popełniania przestępstw, Lan i jej wspólnicy podburzyli i „wywołali zamieszanie” w SCB, dążąc do przejęcia i kontrolowania wszystkich operacji banku.

Truong My Lan (ur. 1956 r., przewodnicząca zarządu Van Thinh Phat Group) i jej wspólnicy są oskarżani o stosowanie wielu wyrafinowanych sztuczek i metod przestępczych.

Nabywanie, kontrolowanie i zarządzanie wszystkimi działaniami SCB

Zgodnie z aktem oskarżenia Najwyższej Prokuratury Ludowej Truong My Lan jest przewodniczącą Van Thinh Phat Group, obejmującej grupę spółek zależnych i stowarzyszonych.

Aby dysponować dużym źródłem kapitału na potrzeby obsługi operacji powyższego systemu Spółki, a także na ciągłe inwestowanie i nabywanie projektów nieruchomości, Truong My Lan zamierzało przejąć, kontrolować i zarządzać wszystkimi działaniami SCB Bank, w tym działalnością kredytową.

Zatem przed fuzją Truong My Lan posiadał już większość akcji w trzech bankach. Po fuzji Truong My Lan nadal zabiegał o ponad 85% akcji SCB u 73 akcjonariuszy i kontynuował skup akcji SCB od osób fizycznych, aby zwiększyć wskaźnik akcjonariatu tego banku do ponad 91% w dniu 1 stycznia 2018 r.

Aby kontrolować, kierować i zarządzać wszystkimi działaniami SCB, Truong My Lan wybrał i obsadził zaufane osoby z kwalifikacjami w dziedzinie finansów i bankowości, które działały zgodnie z instrukcjami Lana, na kluczowych stanowiskach kierowniczych w SCB Bank (Rada Dyrektorów, Rada Dyrektorów Generalnych, Dyrektorzy dużych oddziałów, Przewodniczący Rady Nadzorczej), płacąc wysokie pensje od 200 do 500 milionów VND miesięcznie; przekazując i nagradzając pieniądze i akcje SCB, tak aby za pośrednictwem tych osób mogli oni zarządzać wszystkimi działaniami SCB...

Wykorzystanie SCB jako narzędzia finansowego

Poprzez przejmowanie, posiadanie udziałów, kontrolowanie i prowadzenie działalności bankowej za pośrednictwem kluczowych podmiotów, Truong My Lan wykorzystywał SCB jako narzędzie finansowe, gromadząc depozyty i kapitał z innych źródeł, a następnie kierując wypłatami poprzez zaciąganie fałszywych pożyczek na cele osobiste.

Aby wypłacić pieniądze, Truong My Lan nakazał zaufanym osobom, odgrywającym kluczowe role w SCB i Van Thinh Phat Group, utworzenie wielu departamentów, jednostek i firm, zatrudnienie i wykorzystanie tysięcy osób, ścisłą współpracę między sobą oraz współpracę z firmami wyceniającymi w celu wypłaty pieniędzy.

W szczególności Truong My Lan utworzyło jednostki w ramach SCB, których zadaniem jest udzielanie pożyczek i wypłata środków zgodnie z prośbą Truong My Lan. Truong My Lan polecił Dinh Van Thanh, przewodniczącemu zarządu; Vo Tan Hoang Van, dyrektorowi generalnemu SCB, oraz Nguyen Phuong Hong, zastępcy dyrektora generalnego SCB, utworzenie trzech jednostek pożyczkowych do obsługi pożyczek, w tym: Centrum Obsługi Klienta Hurtowego, Kanału Obsługi Bezpośredniej w ramach Działu Przedsiębiorstw, Kanału Obsługi Bezpośredniej w ramach Działu Usług Bankowych i Finansów Osobistych.

Wszystkie trzy jednostki pełnią funkcje pożyczkowe, podobnie jak oddziały, ale podlegają centrali SCB. Nie posiadają własnego działu skarbu ani pieczęci, ale korzystają z pieczęci innej jednostki podczas działania i przygotowują dokumenty pożyczkowe wyłącznie dla pożyczek Truong My Lan.

W okresie od 3 czerwca 2020 r. do 24 czerwca 2022 r. te 3 jednostki pożyczkowe przygotowały dokumenty i wypłaciły 396 pożyczek/całkowitego zadłużenia w wysokości 212 725 mld VND, z czego główny dług niespłacony wynosi 185 183 mld VND, a zadłużenie z tytułu odsetek/opłat wynosi 27 542 mld VND (co stanowi 38,27% głównego zadłużenia z tytułu pożyczek Truong My Lan).

Tworzenie systemu „wypatroszania” SCB

Najwyższa Prokuratura Ludowa ustaliła, że Truong My Lan zlecił tworzenie i wykorzystywanie „firm widmo”, zatrudniał/prosił osoby, aby podpisywały się pod nim wnioskami o pożyczki, akcjami, zabezpieczeniami, podpisywał dokumenty dotyczące wypłaty i wpłaty pieniędzy w celu tworzenia fałszywych wniosków o pożyczki i wypłacania pieniędzy z SCB.

Wyniki śledztwa wykazały, że było 875 klientów, w tym 440 osób fizycznych i 435 podmiotów prawnych, którzy udzielili 1284 pożyczek, które zostały założone, zatrudnione lub przejęte przez osoby trzecie pod kierownictwem Truong My Lan, grupy osób z Van Thinh Phat Group.

Oprócz tworzenia „firm widmo” pod swoim nazwiskiem w ramach wniosków o pożyczki, Truong My Lan zmawiała się także z osobami, które były właścicielami, przedstawicielami prawnymi lub były wyznaczone do zarządzania rzeczywistymi firmami prowadzącymi działalność gospodarczą, oraz wydawała im polecenia.

W tym filmie Truong Hue Van jest siostrzenicą Truong My Lan, której powierzono zarządzanie i prowadzenie kilku spółek w Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (dyrektor generalny), Dang Quang Nguyen (zastępca dyrektora generalnego) w Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) jest mężem Truong My Lan i prezesem Times Square Investment Joint Stock Company... dzięki czemu te spółki mogły pożyczać kapitał na swoje nazwisko lub tworzyć kolejne „spółki widmo”, tworzyć fałszywe profile i plany pożyczkowe oraz wypłacać pieniądze z SCB do wspólnego użytku.

Najpierw wypłata, potem legalizacja

Za każdym razem, gdy potrzebowała wypłacić pieniądze, Truong My Lan wydawała polecenia urzędnikom SCB i wspólnikom, aby tworzyli fałszywe dokumenty kredytowe i planowała zalegalizować te działania; zatrudniała osoby/prosiła je o podpisywanie dokumentów kredytowych, dokumentów dotyczących nieruchomości, a przedstawiciele „firm widmo” podpisywali fałszywe dokumenty kredytowe i dokumenty dotyczące kredytu hipotecznego, najczęściej składając podpisy na pustych kartkach papieru z zaznaczonymi wymaganymi pozycjami podpisu.

Przedstawiciele prawni i osoby, których nazwiska widnieją na umowie pożyczki, nie są uprawnieni do korzystania z pieniędzy ani do ich używania. Nie wiedzą oni, że pożyczyli i są winni SCB wyjątkowo dużą kwotę pieniędzy; wszyscy ludzie, których nazwiska widnieją na aktywach, potwierdzają, że nie są ich aktywami.

Większość pożyczek grupy Truong My Lan - Van Thinh Phat została wypłacona w pierwszej kolejności, a następnie zalegalizowana. W ewidencji pożyczek widnieje data wypłaty zbieżna z momentem podpisania umowy kredytowej i umowy hipotecznej, ale w rzeczywistości wypłata środków z banku SCB nastąpiła przed zakończeniem i zalegalizowaniem procedur związanych z umową kredytową i hipoteką.

Spośród 1284 pożyczek, za które odpowiada Truong My Lan i które nadal mają niespłacone długi, 684 pożyczki z niespłaconym długiem w wysokości 382 876 mld VND nie zostały objęte procedurą hipoteczną przed ich wypłatą. Pozostałe aktywa zabezpieczające to głównie akcje i prawa majątkowe. W szczególności 201 pożyczek z niespłaconym długiem w wysokości 11 686 mld VND posiada dokumenty kredytowe bez zgody właściwych organów w SCB.

Zawyżanie wartości zabezpieczenia

Prokuratura ustaliła, że Truong My Lan zmówił się ze spółką wyceniającą majątek w celu wystawienia certyfikatu zawyżonej wartości aktywów zabezpieczonych i uwzględnienia go we wniosku o pożyczkę; dostarczył aktywa zabezpieczone, które nie były wystarczające prawnie; nie zarejestrował zabezpieczonej transakcji; wycofał aktywa o wysokiej wartości i wymienił je na aktywa o niższej wartości.

Dokładniej mówiąc, w celu wypłacenia pieniędzy z SCB poprzez stworzenie fałszywych dokumentów pożyczkowych, Truong My Lan nakazał pracownikom SCB nawiązanie współpracy z podmiotami z firm wyceniających w celu wystawienia certyfikatów wyceny, które miały zalegalizować dokumenty pożyczkowe Truong My Lan.

Wyniki dochodzenia wykazały, że SCB zatrudniło 19 firm wyceniających/46 podmiotów, w tym dyrektorów, zastępców dyrektorów, rzeczoznawców i pracowników ds. emisji, do udziału w wydaniu 378 certyfikatów dotyczących niespłaconych pożyczek grupy Truong My Lan. Do tej pory ustalono, że 5 firm wyceniających wydało 23 ważne certyfikaty wyceny pożyczek grupy Truong My Lan.

Aby zalegalizować dokumenty i wypłacić pieniądze, Truong My Lan i jej wspólnicy wykorzystali wiele aktywów, które nie spełniały wymogów prawnych, i zawyżyli ich ceny, aby wykorzystać je jako zabezpieczenie pożyczek. Na 1284 niespłacone pożyczki, za które odpowiada Truong My Lan, przypada 1166 kodów aktywów o wartości księgowej 1 265 504 miliardów VND, ale firma Hoang Quan Valuation Company wyceniła tylko 726/1166 kodów aktywów. Pozostałych aktywów nie udało się wycenić, ponieważ były to akcje, prawa własności, nieruchomości bez wystarczających dokumentów, legalności itp.

Gdy zachodziła konieczność wycofania legalnych i wartościowych aktywów w celu sprzedaży lub wykorzystania w innych celach, Truong My Lan nakazała swoim wspólnikom wymianę i wycofanie cennych aktywów zabezpieczających z SCB, zastępując je innymi aktywami, z których większość miała niższą wartość niż wycofane aktywa. Aby ułatwić wymianę aktywów zabezpieczających, Truong My Lan i jej wspólnicy w SCB nie rejestrowali zabezpieczonych transakcji zgodnie z przepisami lub przekształcali je w „prawa własności”, aby uniknąć rejestracji zabezpieczonych transakcji.

Zatrzymaj przepływ gotówki, sprzedaj złe długi

Aby zalegalizować wypłatę pieniędzy, które SCB wypłacił na podstawie fałszywego planu, odciąć, ukryć przepływ gotówki i uniknąć wykrycia i przejęcia przez władze, Truong My Lan poleciła swoim podwładnym opracowanie planu „wypłaty środków” poprzez stworzenie umowy obiecującej przekazanie fałszywych akcji w celu wykorzystania pieniędzy bez kontroli i przejęcia przez władze, unikając przy tym płacenia podatków zgodnie z prawem; jednocześnie zatrudniła osoby, które miały być beneficjentami pożyczki, akcjonariuszami itp., aby przychodziły do banku i podpisywały dokumenty dotyczące wypłaty i płatności.

Kiedy pożyczki były przeterminowane i musiały zostać zaliczone jako długi nieściągalne w grupie 5, a tempo wzrostu kredytów było ograniczone zgodnie z przepisami Banku Państwowego, Truong My Lan nie spłaciła długu, ale nakazała również swoim wspólnikom sprzedaż nieściągalnych długów firmie zarządzającej aktywami (VAMC) oraz sprzedaż odroczonych długów „firmom widmo” utworzonym przez grupę Van Thinh Phat, aby ukryć część nieściągalnych długów, nie naliczać odsetek i zmniejszyć saldo kredytowe, aby móc nadal przywłaszczać sobie pieniądze z SCB. Wyniki śledztwa wykazały: W okresie od 1 stycznia 2012 r. do 7 października 2022 r. Truong My Lan i jej wspólnicy nakazali osobom z SCB sprzedaż nieściągalnych długów firmie VAMC, sprzedaż odroczonych pożyczek kredytowych i kompensatę 269 pożyczek udzielonych 216 klientom.

Zatuszować naruszenia

Aby ukryć swoje przestępstwa podczas kontroli i przesłuchań, Truong My Lan nakazała kluczowym urzędnikom SCB przekupywanie urzędników i liderów Agencji Inspekcji i Nadzoru Bankowego, liderów Banku Państwowego Wietnamu, oddziału w Ho Chi Minh City oraz szefa Zespołu Wzmocnionego Nadzoru w SCB, aby upoważnione osoby mogły tuszować i zatajać informacje o naruszeniach oraz zgłaszać nieuczciwe i niekompletne wyniki kontroli i przesłuchań.

Ponadto Truong My Lan polecił kluczowym liderom SCB rozdzielenie pożyczek Truong My Lan z niektórych głównych oddziałów (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) na kilka innych oddziałów (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh...), aby zmniejszyć zainteresowanie władz.

W szczególności, w latach 2017-2018, Interdyscyplinarny Zespół Inspekcyjny skupił się na inspekcji oddziału SCB w Pham Ngoc Thach, ponieważ wykrył oznaki naruszeń. Aby ukryć i rozwiązać problem, Truong My Lan zlecił spłatę pożyczek w tym oddziale poprzez zaciągnięcie nowych pożyczek w innych oddziałach SCB, a wypłacone środki przeznaczono na spłatę pożyczek w oddziale Pham Ngoc Thach.

Najwyższa Prokuratura Ludowa stwierdziła, że w tym przypadku Truong My Lan nabyła i praktycznie posiadała niemalże wszystkie akcje SCB Bank (od 85% do 91,5% akcji), stając się tym samym udziałowcem z „władzą” kierowania i prowadzenia działalności, w zasadzie manipulując wszystkimi działaniami w celu realizacji własnych celów.

(Źródło: gazeta Tin Tuc)

Źródło