Ogłoszenie raportu dotyczącego zapobiegania i zwalczania ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dziką przyrodą

[reklama_1]

Raport jest wynikiem prac badawczych prowadzonych przez zespół badawczy Akademii Bankowej w ramach współpracy między WCS Vietnam a Akademią Bankową. Raport dostarcza użytecznych informacji agencjom rządowym, instytucjom finansowym, w tym bankom i niebankowym instytucjom finansowym, oraz organom ścigania w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy w ogóle, a także zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy związanego z przestępstwami źródłowymi, takimi jak nielegalny handel dziką przyrodą; zwłaszcza w kontekście prowadzonej przez Wietnam krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na lata 2018–2022 oraz Narodowego Planu Działań w sprawie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji broni masowego rażenia na lata 2021–2025.

Celem badania jest ocena świadomości, potencjału i praktyki w zakresie identyfikacji i zapobiegania ryzyku prania pieniędzy związanemu z nielegalnym handlem dziką przyrodą oraz potrzeby podnoszenia świadomości i budowania potencjału jednostek wywiadu finansowego (FIU), banków komercyjnych (CB) i niebankowych instytucji finansowych (FII). Raport z badań zawiera również rekomendacje mające na celu poprawę ram prawnych w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy pochodzących z przestępstw przeciwko środowisku; opracowanie kampanii mających na celu zmianę perspektyw i praktyk osób i organizacji działających w sektorze finansowym w zakresie zapobiegania i zwalczania ryzyka prania pieniędzy oraz zagrożeń związanych z nielegalnym handlem dziką przyrodą w Wietnamie.

Badanie przeprowadzono przez 5 miesięcy, od sierpnia do grudnia 2022 r. (z czego okres badań terenowych przypadał na październik–grudzień 2022 r.) w 12 prowincjach i miastach. Wzięło w nim udział 428 urzędników z odpowiednich jednostek Banku Państwowego Wietnamu i oddziałów prowincjonalnych (jest to reprezentatywne dla grupy jednostek analityki finansowej (FIU), ponieważ obecnie w Wietnamie nie ma odrębnej koncepcji FIU), banków komercyjnych i niebankowych instytucji finansowych; organów ścigania (policji, służby celnej), organów podatkowych i odpowiednich organizacji międzynarodowych za pomocą ankiet i wywiadów pogłębionych. Wyniki badania skonsultowano z agencjami i ekspertami z dziedziny bankowości i finansów; przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestępczości przeciwko dzikiej przyrodzie podczas warsztatów konsultacyjnych, które odbyły się w grudniu 2022 r. Po warsztatach konsultacyjnych zespół badawczy kontynuował edycję i finalizację raportu w oparciu o uwagi ekspertów krajowych i międzynarodowych.

Większość urzędników biorących udział w badaniu oceniła, że nielegalny handel dziką przyrodą jest działalnością obarczoną wysokim i średnio-wysokim ryzykiem prania pieniędzy, ale problem ten został zauważony dopiero w ostatnich latach i na niskim poziomie: urzędnicy banków komercyjnych i niebankowych instytucji finansowych ocenili ryzyko prania pieniędzy z nielegalnego handlu dziką przyrodą jako wyższe niż w przypadku jednostek analityki finansowej (FIU). Odsetek urzędników oceniających ryzyko prania pieniędzy na wysokim i średnio-wysokim poziomie w bankach komercyjnych i niebankowych instytucjach finansowych wyniósł 84%, w porównaniu z 75% w przypadku FIU.

Uczestnicy ankiety wskazali trzy rodzaje działalności obarczone wysokim potencjalnym ryzykiem prania pieniędzy: przekazy pieniężne/płatności, międzynarodowe płatności/finansowanie handlu oraz produkty i usługi bankowe na platformach cyfrowych.

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) związane z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami są dostępne, ale nie są kompleksowe: aż 90% pracowników instytucji finansowych spoza sektora bankowego i ponad 60% pracowników banków komercyjnych i jednostek analityki finansowej (FIU) biorących udział w badaniu stwierdziło, że obecne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy odnoszą się jedynie do ogólnego przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie zawierają szczegółowych przepisów dotyczących nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami. Ponadto przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w związku z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami nie wspominają o zakresie śledzenia przepływów pieniężnych i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Brak przepisów dotyczących ustalania pochodzenia przepływów pieniężnych, określania wartości towarów, identyfikowania oznak podejrzenia prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami lub brak instrukcji dotyczących wymiany informacji, instrukcji dotyczących prac kontrolnych... spowodował trudności w egzekwowaniu przepisów przez odpowiednie agencje i jednostki.

Większość pracowników banków komercyjnych i instytucji finansowych spoza sektora bankowego rozumie obowiązujące przepisy dotyczące PRCT. Jednakże prawie w ogóle nie rozumieją przepisów dotyczących ochrony przyrody: zaledwie 10% ankietowanych pracowników banków komercyjnych zna listę dzikich zwierząt i roślin wymienioną w załącznikach do Konwencji o międzynarodowym handlu dzikimi zwierzętami i roślinami gatunków zagrożonych wyginięciem (CITES).

Wewnętrzne przepisy dotyczące handlu dzikimi zwierzętami w bankach komercyjnych i niebankowych instytucjach finansowych zawierają jedynie ogólne informacje dotyczące handlu dzikimi zwierzętami, bez szczegółowych informacji dotyczących nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami. Wśród dostawców usług finansowych, banki komercyjne będące własnością państwa i kapitału zagranicznego są oceniane pod kątem pełnego przestrzegania przepisów dotyczących nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami.

Zagraniczna grupa bankowa jest najlepiej oceniana pod kątem skuteczności wdrażania procedur oceny ryzyka prania pieniędzy związanych z nielegalnym handlem dziką przyrodą ze względu na doświadczenie w stosowaniu przepisów dotyczących prania pieniędzy obowiązujących w jej banku macierzystym. Tymczasem banki komercyjne działające w formie spółek akcyjnych oraz niebankowe instytucje finansowe mają niższy poziom stosowania tych przepisów ze względu na konieczność zrównoważenia presji konkurencji rynkowej z przestrzeganiem przepisów i procedur dotyczących prania pieniędzy. Jednak wszystkie instytucje finansowe mają trudności z identyfikacją ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dziką przyrodą. Do tej pory nie odnotowano żadnego przypadku zidentyfikowania ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dziką przyrodą.

Nieskuteczne mechanizmy koordynacji i wymiany informacji (zwłaszcza między systemem bankowym a organami ścigania) stanowią jedną z największych trudności w egzekwowaniu przepisów PCRT dotyczących nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami. Ocenę tę potwierdziły wszystkie trzy grupy respondentów: 90% pracowników instytucji finansowych spoza sektora bankowego, 85% pracowników banków komercyjnych i 80% pracowników jednostek analityki finansowej (FIU). Brak konkretnych procedur/zasad wymiany informacji między odpowiednimi jednostkami w celu prowadzenia dochodzeń w sprawie prania pieniędzy pochodzących z nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami jest jedną z przyczyn tych trudności.

Możliwości i doświadczenie personelu instytucji finansowych w zakresie operacji zwalczania handlu ludźmi w kontekście nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami są nadal niewielkie; aż 100% personelu instytucji finansowych spoza sektora bankowego uczestniczących w badaniu stwierdziło, że nigdy nie przeszło szkolenia w zakresie zwalczania handlu ludźmi w ogólności, a w szczególności handlu dzikimi zwierzętami; 62% personelu banków komercyjnych uczestniczących w badaniu stwierdziło, że banki zorganizowały programy szkoleniowe dotyczące zwalczania handlu ludźmi w ogólności, ale nie poruszono w nich tematu zwalczania handlu dzikimi zwierzętami; tylko 17% personelu banków komercyjnych uczestniczących w badaniu stwierdziło, że uczestniczyło w kursach podnoszących świadomość i kompetencje w zakresie zwalczania handlu dzikimi zwierzętami, organizowanych przez inne jednostki.

Wśród pracowników banków komercyjnych i instytucji finansowych spoza sektora bankowego panuje duże zapotrzebowanie na treści szkoleniowe dotyczące nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami: ponad 90% ankietowanych pracowników chce zostać przeszkolonych w zakresie następujących zagadnień: identyfikowanie podejrzanych transakcji w handlu dzikimi zwierzętami związanych z przestępstwami źródłowymi; ocena i mierzenie ryzyka związanego z handlem dzikimi zwierzętami związanymi z przestępstwami źródłowymi; środki kontroli ryzyka związanego z handlem dzikimi zwierzętami związanymi z przestępstwami źródłowymi; oraz przepisy prawne dotyczące handlu dzikimi zwierzętami związanymi z przestępstwami źródłowymi.

Jeśli chodzi o zalecenia mające na celu zwiększenie skuteczności zapobiegania i zwalczania ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami, przedstawiono pięć zaleceń mających na celu wzmocnienie zapobiegania i zwalczania ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami, w tym: (i) poprawa zdolności do identyfikowania ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami; (ii) opracowanie i udoskonalenie ogólnych ram prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania i zwalczania nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami oraz posiadania przepisów odniesienia służących dochodzeniu w sprawie nielegalnych przepływów pieniężnych z przestępstw u źródła; (iii) wzmocnienie wewnętrznych mechanizmów zgodności i mechanizmów zarządzania ryzykiem prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami w bankach komercyjnych i instytucjach finansowych niebędących bankami; (iv) wzmocnienie mechanizmów udostępniania informacji i koordynowanie dochodzeń między jednostkami funkcjonalnymi w celu wykrywania prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami; (v) podniesienie świadomości na temat ryzyka prania pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami oraz budowanie potencjału instytucji finansowych i właściwych organów ścigania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami.

Niniejszy raport z badania stanowi podstawę działań WCS Vietnam na rzecz promowania udziału instytucji finansowych w zwalczaniu przestępstw związanych z dzikimi zwierzętami, w tym prania pieniędzy i innych przestępstw finansowych, przyczyniając się do zapobiegania nielegalnemu handlowi dzikimi zwierzętami na świecie i w Wietnamie. W oparciu o wyniki badania i rekomendacje, WCS Vietnam będzie kontynuować opracowywanie działań mających na celu podnoszenie świadomości na temat ryzyka finansowego i ryzyka związanego z nielegalnym handlem dzikimi zwierzętami; a także organizować programy szkoleniowe wspierające instytucje finansowe w zwiększaniu ich zdolności do zwalczania nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami.

Badania te przeprowadziła jednostka WCS Vietnam w ramach projektu „Zapobieganie i zwalczanie nielegalnego handlu dzikimi zwierzętami w Wietnamie” finansowanego przez Biuro ds. Międzynarodowego Zwalczania Narkotyków i Egzekwowania Prawa (INL) Departamentu Stanu USA.

Link źródłowy