Wymiana pieniędzy za pośrednictwem sieci społecznościowych w okolicach święta Tet łatwo staje się „ofiarą” oszustów

NDO – Usługi wymiany walut w mediach społecznościowych zyskują coraz większą popularność w okresie Nowego Roku Księżycowego, ale jednocześnie wiążą się z wieloma zagrożeniami. Należy zachować czujność wobec nieznajomych i absolutnie nie wymieniać pieniędzy za pośrednictwem mediów społecznościowych, aby nie paść ofiarą oszustw.

Usługi wymiany walut w mediach społecznościowych w okolicach Nowego Roku Księżycowego zyskują na popularności, ale jednocześnie wiążą się z wieloma zagrożeniami. W tym czasie potrzeba wymiany drobnych (nowych pieniędzy) na pieniądze przynoszące szczęście lub przygotowania do aktywności konsumenckich w czasie święta Tet jest bardzo duża, co stwarza możliwości dla internetowych usług wymiany walut.

Oszuści jednak wykorzystują tę okazję, grają na ludzkiej psychologii i potrzebach, dopuszczając się oszustw za pomocą niezwykle wyrafinowanych sztuczek.

Każdego roku, gdy zbliża się Tet, wystarczy wpisać w mediach społecznościowych hasło „wymiana szczęśliwych pieniędzy Tet”, a pojawią się setki postów i grup z zaproszeniami i zobowiązaniami dotyczącymi „prawdziwych pieniędzy”, „nowych pieniędzy”, „najniższej ceny na rynku”...

Wielu posiadaczy kont akceptuje nawet „hurtową” sprzedaż drobnych i nowych pieniędzy dla potrzebujących lub rekrutuje współpracowników do publikowania artykułów. Oprócz usługi wymiany nowych pieniędzy i drobnych, „handlarze pieniędzmi” w internecie sprzedają również pieniądze przynoszące szczęście, unikatowe, rzadkie i obce waluty wielu krajów.

Waluty te są przeważnie transferowane bezpośrednio z zagranicy, a cena sprzedaży często jest wielokrotnie wyższa od wartości nominalnej, w zależności od specyfiki danej waluty.

Porównaj ceny w niektórych nowych kantorach wymiany walut w Hanoi – prowizja za wymianę 10 000 VND, 20 000 VND i 50 000 VND wynosi około 5-6%. Przy wyższych nominałach lub większej ilości wymienianych pieniędzy prowizja będzie nieco niższa. Istnieje nawet koncepcja „pieniędzy używanych”, co oznacza, że ​​prowizja za wymianę używanych pieniędzy wynosi zaledwie około 2-3%.

Reklamy nowych usług wymiany walut na portalach społecznościowych stwarzają jednak wiele zagrożeń dla kantorów. W rzeczywistości wiele osób dokonało transakcji wymiany walut, ale po otrzymaniu pieniędzy okazało się, że nie były one zgodne z obietnicą, a nawet fałszywe.

Często zdarza się, że po tym, jak ktoś przelał pieniądze, właściciel konta w serwisie społecznościowym blokował kontakt i znikał, „pomijając” wpłatę klienta.

Zazwyczaj osoby, które „wpadają w pułapkę” oszustów i wymieniają fałszywe pieniądze, uważają to za „pecha” i nie odważą się zgłosić tego faktu odpowiednim organom z obawy przed oskarżeniem o handel i kupno fałszywych pieniędzy.

W związku z tym wszelkie działania polegające na zbieraniu i wymianie nowych pieniędzy lub drobnych od innych osób i organizacji w celu uzyskania różnicy oraz na wymianie pieniędzy w Internecie bez zezwolenia stanowią naruszenie prawa, któremu należy zapobiegać i które należy surowo karać.

W odpowiedzi na powyższe informacje Departament Bezpieczeństwa Informacyjnego ( Ministerstwo Informacji i Łączności ) zaleca, aby zachować czujność wobec nieznanych osób i bezwzględnie nie wymieniać pieniędzy za pośrednictwem sieci społecznościowych, aby nie stać się „ofiarą” i nie stać się współsprawcą oszustw.

Należy korzystać wyłącznie z usług wymiany walut oferowanych przez banki, instytucje finansowe lub renomowane przedsiębiorstwa, posiadające legalne licencje na prowadzenie działalności.

W przypadku usług oferowanych w mediach społecznościowych, przed dokonaniem transakcji sprawdź opinie stałych klientów, recenzje lub certyfikaty prawne danej usługi; porównaj różnicę kursów walut z kursami rynkowymi, nie ufaj serwisom, których kursy walut są zbyt wysokie w porównaniu z kursami rynkowymi.

Należy zachować ostrożność w przypadku usług wymagających przelewu pieniędzy przed odbiorem towaru. W przypadku wykrycia osób przechowujących, wprowadzających do obrotu fałszywe pieniądze lub dopuszczających się innych oszustw i działań o charakterze spekulacyjnym, należy niezwłocznie zgłosić sprawę do najbliższej jednostki policji w celu podjęcia działań zapobiegawczych i postępowania zgodnie z przepisami prawa.

30 grudnia 2024 r. eksperci ds. cyberbezpieczeństwa wydali ostrzeżenie dotyczące kampanii oszustw na bezpłatnej, dwukierunkowo szyfrowanej platformie do przesyłania wiadomości i połączeń Signal.

W związku z tym wyraźnym trendem jest to, że wielu oszustów działających w „farmach oszustw” w regionie Azji Południowo-Wschodniej przechodzi z Telegramu na Signal, jako główną platformę komunikacji w oszustwach.

Do typowych oszustw zalicza się: fałszywe platformy inwestycji finansowych, oszustwa matrymonialne i podszywanie się pod inne osoby; wysyłanie linków zawierających złośliwy kod do oszustów…

Osoby te podszywają się pod agencje rządowe, aby zdobyć zaufanie ofiary, lub podają się za pracowników banku lub instytucji finansowej, aby poprosić o podanie danych osobowych lub o dokonanie przelewu pieniędzy.

Złodzieje wykorzystują tę bezpieczną aplikację do przesyłania wiadomości, aby popełniać oszustwa, ponieważ Signal jest silnie szyfrowana, co pomaga im ukryć swoje działania. Jednocześnie mogą łatwo nawiązać kontakt z ofiarami za pośrednictwem tej sieci społecznościowej, aby zbudować zaufanie, zanim dopuszczą się oszustwa.

W obliczu powyższej sytuacji Departament Bezpieczeństwa Informacyjnego (Ministerstwo Informacji i Łączności) zaleca, aby obywatele zachowali większą czujność nie tylko w przypadku jednej aplikacji, ale wszystkich platform społecznościowych, bezpłatnych aplikacji do przesyłania wiadomości i połączeń.

Zwolnij, sprawdź swoją tożsamość, przejrzyj możliwości inwestycyjne i nigdy nie udostępniaj poufnych informacji online. Nie udostępniaj poufnych informacji, takich jak kody jednorazowe, hasła ani dane finansowe. Zawsze weryfikuj nieznane linki, konta lub organizacje przed podjęciem jakichkolwiek działań.

Jeśli zauważysz jakiekolwiek oznaki oszustwa, nie kontynuuj transakcji ani dialogu i zgłoś sprawę policji, aby zapobiec przestępstwu i postąpić zgodnie z przepisami prawa.

W dzisiejszej erze cyfrowej oszustwa stają się coraz bardziej wyrafinowane i niebezpieczne, szczególnie w sektorze finansowym. Jedną z najczęstszych form oszustw jest podszywanie się pod pracowników banku w celu wyłudzenia pożyczek lub spłat.

Ten trik sprawił, że wiele osób, zwłaszcza tych, które nie mają dużego doświadczenia w finansach, wpadło w pułapkę oszustów.

Konkretnie, niedawno policja śledcza prowincji Dong Nai wydała decyzję o wszczęciu postępowania karnego i aresztowaniu Le Thi Huynh Nhu (urodzonej w 1998 r., zamieszkałej w dystrykcie Xuan Loc) w celu zbadania przestępstwa „oszukańczego przywłaszczenia mienia”.

Według wstępnych wyników śledztwa, w okresie od grudnia 2023 r. do maja 2024 r. Le Thi Huynh Nhu podszywała się pod pracownika banku, aby pozyskać od klientów pieniądze na spłatę długów (np. oszukała mężczyznę o imieniu S, aby pożyczył 16,2 mld VND, pożyczyła 3,25 mld VND od pana D.TG), a następnie przywłaszczyła sobie te pieniądze.

Policja w Dong Nai ustaliła, że ​​sztuczka Le Thi Huynh Nhu nie jest nowa, ale wiele osób nadal daje się nabrać.

Osoby podające się za pracowników dużego banku często dzwonią lub wysyłają SMS-y do klientów pod pretekstem „powiadomienia o preferencyjnych pakietach kredytowych” lub „aktualizacji informacji kredytowych”. Następnie proszą pożyczkobiorcę o podanie danych osobowych, takich jak numer dowodu osobistego, numer konta bankowego, poziom dochodów, cel pożyczki itp.

Nawet jeśli klient ma kredyt w banku, podmiot poinformuje o „należnej płatności” lub „konieczności przedłużenia kredytu”. Prosi klienta o przelanie pieniędzy na inne konto lub podanie danych osobowych w celu „zagwarantowania transakcji”.

Gdy ofiara zaufa i zacznie postępować zgodnie z instrukcjami, sprawca przedstawi powody, dla których każe jej czekać, a następnie zablokuje wszelką komunikację i zabierze wszystkie pieniądze.

Należy pamiętać, że banki nie będą proaktywnie dzwonić do klientów, aby prosić o informacje o koncie lub hasła, ani zlecać płatności przez telefon.

Powiadomienia o pożyczkach, terminie spłaty pożyczki lub zmianach dotyczących Twojego konta będą zazwyczaj wysyłane na oficjalny adres e-mail banku lub za pośrednictwem bezpiecznych kanałów, takich jak aplikacje bankowe, a nie telefonicznie lub za pośrednictwem dziwnych wiadomości.

Departament Bezpieczeństwa Informacji (Ministerstwo Informacji i Komunikacji) zaleca, aby osoby dzwoniące proaktywnie dzwoniły na oficjalny numer telefonu banku w celu weryfikacji tożsamości osoby dzwoniącej. Absolutnie nie należy podawać danych osobowych, takich jak CCCD, numer konta bankowego, kod OTP itp., w żadnej formie.

Jeśli ktoś poprosi Cię o podanie tych informacji, natychmiast odmów i powiadom bank. Nie wykonuj poleceń osób nieznajomych, zwłaszcza dotyczących przelewów pieniężnych.

Nie korzystaj z podejrzanych linków ani nie pobieraj aplikacji nieznanego pochodzenia. W przypadku podejrzenia oszustwa należy natychmiast zgłosić się na najbliższy komisariat policji w celu uzyskania instrukcji dotyczących postępowania w takiej sytuacji.

Fox News (duży kanał multimedialny w USA) właśnie wydał ostrzeżenie dotyczące nowej metody oszustw internetowych polegającej na rozsyłaniu fałszywych wiadomości e-mail podszywających się pod usługi bezpieczeństwa i ochrony prywatności systemu Windows. Celem takich oszustw jest przejęcie kontroli nad komputerem ofiary za pomocą oprogramowania do zdalnego sterowania w celu kradzieży danych.

Szkodliwi cyberprzestępcy tworzą fałszywe wiadomości e-mail, używając logo i interfejsów podobnych do standardowych alertów systemu Windows. Gdy ofiara otwiera wiadomość, pojawia się powiadomienie z informacją, że dostęp do urządzenia ofiary został tymczasowo przerwany ze względów bezpieczeństwa.

Powiadomieniu towarzyszy również powtarzający się komunikat głosowy i syrena ostrzegawcza, aby wywołać poczucie pilności i zagrożenia, nakazując ofierze szybki kontakt z podanym numerem telefonu w celu niezwłocznego zajęcia się problemem i jego rozwiązania.

Po połączeniu osoba dzwoniąca będzie podawać się za technika Windows i będzie instruować ofiarę, aby pobrała oprogramowanie UltraViewer (oprogramowanie do zdalnego sterowania urządzeniami) w celu sprawdzenia komputera ofiary.

Po udzieleniu dostępu przez ofiarę, sprawcy zeskanują i wykradną ważne dane dostępne na urządzeniu.

W obliczu rosnącej liczby oszustw, Departament Bezpieczeństwa Informacji (Ministerstwo Informacji i Komunikacji) zaleca zachowanie czujności w przypadku otrzymania wiadomości e-mail z pilnymi powiadomieniami. Należy dokładnie sprawdzić pocztę, dzwoniąc pod numer telefonu lub odwiedzając oficjalne portale informacyjne Windows.

Absolutnie nie kontaktuj się ponownie za pomocą metod podanych w powiadomieniu, nie pobieraj żadnego oprogramowania ani aplikacji (nawet jeśli są one ważne). Zaleca się również korzystanie z renomowanego oprogramowania zabezpieczającego oraz włączenie zapory sieciowej w celu wczesnego wykrywania i ostrzegania przed potencjalnymi zagrożeniami.

W przypadku zauważenia podejrzanych oznak należy niezwłocznie powiadomić o tym właściwe organy, które niezwłocznie przeprowadzą dochodzenie i zapobiegną próbom oszustwa.

Stacja telewizyjna KSBY (Kalifornia, USA) poinformowała, że ​​ostatnio ludzie ciągle otrzymują wiadomości rzekomo pochodzące od Poczty Stanów Zjednoczonych, informujące o przerwaniu procesu wysyłki, ponieważ przesyłka adresata zawiera nieprawidłowe informacje.

W rzeczywistości jest to oszustwo, wykorzystywane przez złoczyńców w celu kradzieży danych ofiar.

Oszuści wysyłają ofiarom fałszywe wiadomości, informując, że paczka nie może zostać dostarczona, ponieważ kod pocztowy na niej umieszczony jest nieprawidłowy, i proszą ofiarę o podanie dodatkowych informacji na temat paczki, aby proces dostawy mógł być kontynuowany.

Temat wiadomości zawierał link do fałszywej strony internetowej USPS (United States Postal Service), prośbę o dostęp w celu udostępnienia informacji oraz informację, że jeśli problem nie zostanie rozwiązany w ciągu 24 godzin, paczka zostanie zwrócona.

Po kliknięciu linku ofiara zostanie przekierowana na fałszywą stronę internetową. Strona poprosi o podanie takich informacji, jak adres zamieszkania, imię i nazwisko, numer telefonu, dane karty bankowej itp., aby zweryfikować poprawność i ważność trasy dostawy.

W odpowiedzi na powyższe oszustwo, Departament Bezpieczeństwa Informacyjnego (Ministerstwo Informacji i Łączności) zaleca zachowanie czujności w przypadku otrzymania wiadomości o powyższej treści. Należy dokładnie sprawdzić informacje, takie jak zawartość przesyłki, cena, koszty wysyłki, dane nadawcy i adres...

Nigdy nie podawaj danych osobowych za pośrednictwem linków, które zawierają dziwne znaki, mają podejrzane interfejsy lub nie kierują bezpośrednio użytkowników do aplikacji dostępnych na urządzeniu.

W przypadku zauważenia podejrzanych oznak należy niezwłocznie powiadomić policję, która przeprowadzi dochodzenie, zapobiegnie oszustwu i namierzy osobę podejrzaną.

Źródło: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html