Odsetek kapitału inwestowanego w gospodarkę jest bardzo wysoki.

Na konferencji prasowej, zorganizowanej 7 stycznia po południu, w celu przedstawienia wyników działalności bankowej w 2024 roku i wdrożenia zadań na 2025 rok, wiceprezes Banku Państwowego Wietnamu (SBV) Dao Minh Tu przedstawił informacje o projekcie usprawnienia aparatu SBV w duchu Rezolucji 18 Komitetu Centralnego. W związku z tym szereg departamentów i biur zostanie zredukowanych i połączonych, aby uzyskać bardziej zwartą strukturę. 63 oddziały SBV w prowincjach i miastach zostaną przekształcone w regionalne oddziały SBV.

„Będzie to wymagało rewizji szeregu powiązanych dokumentów, zwłaszcza kwestii skarbu państwa pod koniec roku, więc praca Banku Państwowego jest bardzo ciężka” – powiedział pan Tu.

Według danych Banku Państwowego Wietnamu, obrót kredytowy sektora bankowego w całym roku 2024 osiągnie około 23 milionów miliardów VND, obrót windykacyjny wyniesie około 21 milionów miliardów VND.

Dodatkowa podaż dla gospodarki w porównaniu z zadłużeniem z 2023 roku wynosi około 2,1 miliona miliardów VND. Obecne zadłużenie wynosi 15,6 miliona miliardów VND (na koniec 2023 roku 13,6 miliona miliardów VND). Świadczy to o bardzo wysokim udziale kapitału kredytowego w gospodarce.

Średnie oprocentowanie depozytów w 2024 roku wzrosło o 0,73%/rok w porównaniu z końcem 2023 roku, a średnie oprocentowanie kredytów spadło o 0,59%/rok. W tym cztery banki z Wielkiej Czwórki obniżyły średnie oprocentowanie kredytów o prawie 1%/rok w porównaniu z końcem 2023 roku.

„Pod koniec 2024 roku niektóre małe banki komercyjne podniosły oprocentowanie depozytów, aby zapewnić płynność. Bank Państwowy Wietnamu nadal monitoruje sytuację, ale nie ma żadnych oznak jej zaprzestania. Oprocentowanie depozytów jest w pełni kontrolowane, dzięki czemu deponenci nie muszą krążyć między bankami, a pieniądze nie przepływają z jednego sektora do drugiego” – powiedział wiceprezes Dao Minh Tu.

W 2024 roku Bank Państwa nadal będzie zapewniał rozsądną politykę pieniężną, dążąc do utrzymania inflacji na poziomie 3,63% i wzrostu PKB na poziomie 7,08%. Do osiągnięcia tych ważnych celów przyczyniają się inwestycje kredytowe i niższe stopy procentowe, które przyczyniają się do tworzenia wartości dodanej.

885cf17a 532f 4776 af75 0e4ec0456131.jpg
Zastępca gubernatora Dao Minh Tu przewodniczył konferencji prasowej. Zdjęcie: SBV.

Według wiceprezesa płynność banków komercyjnych jest bardzo dobra i w 2024 r. nie będzie niedoboru kapitału. Mechanizm zarządzania limitami kredytowymi pomógł przedsiębiorstwom terminowo sprostać zapotrzebowaniu kapitałowemu.

Pan Tu zapewnił również, że operacyjna stopa procentowa jest utrzymywana na stabilnym poziomie i nie będzie korygowana w 2024 roku, zapewniając spójność i harmonizację ze stopami procentowymi depozytów i kredytów. Niemniej jednak Bank Państwowy zawsze zaleca bankom komercyjnym obniżanie stóp procentowych i oszczędzanie kosztów.

Zarządzanie kursem walutowym czasami wzrosło o ponad 7%, ale w porównaniu z Azją, kurs walutowy Wietnamu jest nadal najbardziej stabilny. Średnio kurs wzrósł o około 5,03% w ciągu roku. Kurs walutowy czasami wzrastał, a czasami spadał, zgodnie z podażą i popytem na rynku, zapewniając harmonię i równowagę między eksportem a importem. Przedsiębiorstwa i inwestorzy mogą być całkowicie pewni kursu walutowego Wietnamu.

Ponad 50% redukcji oszustw i prania pieniędzy po zastosowaniu uwierzytelniania biometrycznego

Technologia płatności jest aktualnym tematem w roku 2024. Wiele banków komercyjnych wykorzystuje dane demograficzne udostępniane przez Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego w połączeniu z programami bankowymi, aby wdrożyć technologię w płatnościach bezgotówkowych, zapewniając bezpieczeństwo systemu.

Do tej pory 84,7 miliona kont bankowych zostało uwierzytelnionych biometrycznie. Liczba oszustw i kradzieży kont spadła o ponad 50% od czasu wprowadzenia technologii biometrycznej w płatnościach.

Restrukturyzacja instytucji kredytowych (CI) – jak dotąd wszystkie CI działają aktywnie. Większość banków odnotowuje zyski, i to wyższe niż w 2023 roku. Banki utrzymują rozsądne stopy procentowe, aby wspierać przedsiębiorstwa.

„Liczba złych długów ma tendencję wzrostową. Pomimo wprowadzenia polityk wsparcia, takich jak wydłużenie i odroczenie spłat długów dla firm dotkniętych pandemią COVID-19 od 2022 roku do chwili obecnej, wiele firm nie było w stanie spłacić swoich długów” – powiedział wicegubernator.

Do tej pory większość instytucji kredytowych wdrożyła plan restrukturyzacji na lata 2021-2025 i spełniła standardy Bazylei III w zakresie celów zarządzania. Nawet banki średniej wielkości są tym obszarem bardzo zainteresowane.

Dwa banki, które zostały zmuszone do zakupu, zostały przeniesione (OceanBank i CB). Pozostałe dwa słabe banki (Dong A Bank, GPBank) są przedstawiane rządowi i mogą mieć plan przed Nowym Rokiem Księżycowym 2025.

W szczególności SCB Bank utrzymuje stabilność, dbając o depozyty ludzi, a także radząc sobie z naruszeniami i słabościami spowodowanymi przez bank i osoby prywatne. Aktywnie opracowuje plan restrukturyzacji dla SCB.