Oszustwa nasilają się w okresie Tet, banki zalecają zapobieganie

Aby nie wpaść w pułapkę oszustów, organizacje kredytowe zalecają mieszkańcom Ha Tinh zachowanie czujności, absolutne niepodawanie danych osobowych i nieotwieranie podejrzanych linków.

W okolicach Tet duże transakcje bankowe stanowią okazję do działania dla oszustów.

9 stycznia 2024 roku pani Hoang Thi L. (gmina Luu Vinh Son, Thach Ha) padła ofiarą oszustwa na 10 milionów VND. Wcześniej pani L. odebrała telefon, podając się za pożyczkodawcę. Potrzebując pożyczki, pani L. szybko zastosowała się do instrukcji i weszła w link podany przez osobę, której dotyczyła wiadomość. Osoba ta poprosiła panią L. o przelanie 10 milionów VND na konto, informując, że „po pomyślnym przelaniu, na twoje konto zostanie przelana pożyczka w wysokości 100 milionów VND”. Następnie osoba ta kontynuowała „oszukiwanie” pani L., aby przelała kolejne 10 milionów VND, podając powód: poprzedni przelew w wysokości 10 milionów VND, ponieważ nie sprecyzowała treści, przez co musiała przelać pieniądze ponownie.

11 stycznia 2024 roku pani L. udała się do oddziału Agribank Ha Tinh, aby przelać 10 milionów VND, zgodnie z prośbą osoby, której dotyczyła transakcja. Podczas transakcji pracownicy banku podejrzewali, że klientka padła ofiarą oszustwa, więc skontaktowali się z policją, aby wyjaśnić sprawę i uspokoić klientkę. W rezultacie pani L. zdecydowała się przerwać transakcję.

Oszustwa nasilają się w okresie Tet, banki zalecają zapobieganie

Pani Nguyen Thi V. (Thach Ha) otrzymała wsparcie od pracowników Agribanku z oddziału prowincji Ha Tinh oraz policji okręgu Bac Ha (miasto Ha Tinh) na rzecz zabezpieczenia 450 milionów VND.

Wcześniej, 2 stycznia 2024 r., pani Nguyen Thi V. (gmina Luu Vinh Son, Thach Ha) również została skutecznie zatrzymana przez funkcjonariusza oddziału Agribank Ha Tinh podczas procedury przelewu 450 milionów VND. W związku z tym pani V. odebrała telefon od osoby podającej się za funkcjonariusza telekomunikacyjnego, informujący, że jej numer telefonu jest taki sam jak numer telefonu innej osoby (która była zamieszana w sprawę narkotykową) i że zadzwoni do niej policjant , aby z nią współpracować. Następnie pani V. odebrała telefon od osoby podającej się za funkcjonariusza policji, informujący ją o jej udziale w sprawie narkotykowej, wysłany wraz z listem gończym. Osoba ta poprosiła panią V. o przelew 450 milionów VND na potrzeby śledztwa; na szczęście otrzymała wsparcie ze strony pracowników banku i policji w ochronie swojego majątku.

W 2023 roku oddział Agribank Ha Tinh skutecznie zapobiegł dziesiątkom przypadków oszustw. Od 1 stycznia 2024 roku do chwili obecnej cały oddział skutecznie zapobiegł blisko 10 oszustwom, pomagając klientom zachować znaczną sumę pieniędzy. Oprócz starych sztuczek, pojawiły się nowe „sztuczki” oszustów, takie jak: podszywanie się pod numery SMS, strony informacyjne, portale społecznościowe banku w celu wysyłania dziwnych linków lub podawania nieprawdziwych informacji promocyjnych; podszywanie się pod pracowników banku w celu wypłat gotówki z kart kredytowych…

Oszustwa nasilają się w okresie Tet, banki zalecają zapobieganie

Pracownicy oddziału Agribank Ha Tinh udzielają klientom wskazówek dotyczących bezpiecznych praktyk bankowości cyfrowej.

Pan Vo Huy, zastępca dyrektora oddziału Agribank Ha Tinh, zaleca: „Aby przeprowadzać bezpieczne transakcje bankowe w erze cyfrowej, klienci muszą zachować czujność podczas odbierania wiadomości SMS, sprawdzać otrzymane informacje i zachować ostrożność podczas korzystania z linków zawartych w wiadomościach. Klienci powinni pamiętać, że Agribank absolutnie nie wysyła żadnych wiadomości z linkami proszącymi o podanie lub podanie nazwy użytkownika/hasła. Agribank ma tylko jeden adres strony internetowej pod tym linkiem: https://agribank.com.vn/ .

Klienci absolutnie nie podają poufnych informacji, takich jak: nazwa użytkownika, kod OTP, numer karty, kod CVV, hasło do konta… za pośrednictwem niezweryfikowanych linków, wiadomości, czatów, połączeń telefonicznych. Nie kontaktuj się, nie podawaj danych osobowych, numeru dowodu osobistego, kodu CCCD, numeru meldunkowego osobom obcym ani osobom trzecim online, telefonicznie, w tym osobom podającym się za policjantów, agencje śledcze, pracowników banków… aby uniknąć kradzieży danych osobowych i ich nielegalnego wykorzystania przez przestępców.

Vietcombank Ha Tinh oferuje usługi bankowości cyfrowej ponad 100 000 klientów. Oprócz korzyści, transakcje online wiążą się z wieloma ryzykami wycieku danych osobowych i utraty pieniędzy na kontach klientów, jeśli zasady bezpieczeństwa nie zostaną zachowane. Nie ma dokładnych statystyk, ale wielu klientów korzystających z aplikacji Vietcombank Digibank „niesłusznie straciło” swoje aktywa, ufając oszustom.

Oszustwa nasilają się w okresie Tet, banki zalecają zapobieganie

Vietcombank Ha Tinh oferuje usługi bankowości cyfrowej ponad 100 000 klientów.

Pani Nguyen Thi Ngoc Ha, Kierownik Działu Obsługi Klienta w Vietcombank Ha Tinh, powiedziała: „Obecnie istnieją dwa powszechne rodzaje oszustw. Pierwszy to oszustwo polegające na kradzieży danych bankowych poprzez fałszowanie wiadomości SMS marki Vietcombank; tworzenie fałszywych stron internetowych i fanpage'y; oszuści to urzędnicy skarbowi, policjanci i pracownicy banków, którzy proszą o założenie konta. Drugi to oszustwa polegające na samodzielnym przelewaniu pieniędzy, podszywając się pod pracowników banków, szpitali, sądów, policji, urzędów pocztowych i firm telekomunikacyjnych… prosząc klientów o przelewanie pieniędzy.

Aby zapewnić bezpieczeństwo, klienci nie ujawniają nikomu swojej nazwy użytkownika, hasła ani hasła jednorazowego (OTP) w żadnej formie. Logują się wyłącznie za pomocą zaufanych urządzeń, nie zapisują danych logowania na żadnym urządzeniu; zmieniają hasła co 3 miesiące lub natychmiast w przypadku podejrzenia ujawnienia informacji; potwierdzają tożsamość osoby wnioskującej o dostęp do danych...

Obecnie, oprócz „wielkiej czwórki” Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, komercyjne banki akcyjne w regionie również zwiększają komunikację z klientami w celu identyfikacji form oszustw, koncentrują się na doskonaleniu umiejętności personelu banków i promowaniu komunikacji z klientami w celu szybkiego wykrywania i zapobiegania oszustwom.

Według dyrektora oddziału Ha Tinh Banku Państwowego Wietnamu, w celu zapobiegania i ograniczania ryzyka związanego z wykorzystywaniem przez przestępców rachunków płatniczych do celów oszukańczych, oszukańczych i niezgodnych z prawem, Bank Państwowy Wietnamu zwrócił się do instytucji kredytowych z prośbą o poważne wdrożenie rozwiązań zapewniających bezpieczeństwo podczas elektronicznego otwierania rachunków płatniczych/kart bankowych oraz otwierania rachunków płatniczych/kart bankowych w punktach transakcyjnych.

Ponadto instytucje kredytowe powinny proaktywnie wdrażać środki mające na celu zapobieganie oszustwom i wyłudzeniom oraz zwalczanie ich, takie jak: niewysyłanie klientom (za pośrednictwem poczty elektronicznej, wiadomości tekstowych itp.) treści zawierających linki, aby zapobiegać ryzyku wykorzystywania przez przestępców fałszywych linków w celu kradzieży informacji i przejmowania kontroli nad kontami.

Banki sprawdzają również, czy klient może zalogować się do aplikacji bankowości mobilnej tylko za pomocą jednego urządzenia; analizują rozwiązania, narzędzia i oprogramowanie, które wykrywają nietypowe transakcje i ostrzegają o nich w systemie bankowości internetowej. Ponadto wdrażają różnorodne metody i środki w celu oceny poziomu zrozumienia przez klientów zagrożeń związanych z oszustwami i brakiem bezpieczeństwa.

Thu Phuong

Źródło