Military Commercial Joint Stock Bank (MB) jest pierwszą jednostką w Wietnamie, która wdrożyła funkcję identyfikacji fałszywych informacji o kontach od końca czerwca 2024 r. Funkcja ta jest uważana za szczególnie użyteczną w kontekście szybkiego rozwoju technologii informatycznych i coraz bardziej wyrafinowanych form oszustw.

Dokonując przelewu pieniężnego, klienci otrzymają ostrzeżenie, jeśli odbiorca jest potencjalnie oszukańczym kontem. Dzięki temu klienci mogą łatwo zablokować podejrzane transakcje, chroniąc bezpieczeństwo swoich kont i aktywów.

Na konferencji inwestorów zorganizowanej przez MB po południu 5 sierpnia, odpowiadając na pytanie VietNamNet , pan Vu Thanh Trung, wiceprezes zarządu odpowiedzialny za transformację cyfrową MB, podzielił się szczegółami na temat tej funkcji.

Według pana Trunga, funkcja wykrywania i ostrzegania przed oszustwami jest efektem współpracy MB z Departamentem Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Zaawansowanej Technologicznie (A05) Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego . MB i A05 aktualizują listę wszystkich kont uczestniczących w oszustwach lub powiązanych z nimi w całym kraju. Lista ta obejmuje obecnie ponad 3000 kont i będzie aktualizowana codziennie. Przed każdą transakcją przelewu pieniężnego klientów MB, bank szybko sprawdza, czy konto znajduje się na liście kont podejrzanych.

„Potwierdzam, że to tylko lista podejrzanych kont, w tym prawdziwych kont oszukańczych, ale także kont podejrzanych. Wyraźnie ostrzegamy klientów przed przelewem pieniędzy, że konto odbiorcy znajduje się na liście podejrzanych” – poinformował Trung.

Tylko w lipcu 2024 r., zaraz po wdrożeniu tej funkcji, MB ostrzegło 2700 klientów, a po otrzymaniu wiadomości 1500 klientów proaktywnie wstrzymało transakcje.

W-fire alarm mb 34.jpg
Ostrzeżenie MB dotyczące podejrzanych kont. Zdjęcie: Tuan Nguyen

Wiceprzewodniczący Rady Dyrektorów MB dodał, że na konferencji poświęconej przeglądowi realizacji Projektu dotyczącego rozwoju aplikacji danych o populacji, identyfikacji i uwierzytelnianiu elektronicznym służących krajowej transformacji cyfrowej w okresie 2022-2025, z wizją do 2030 roku Rządu (Projekt 06) i Planem Koordynacyjnym nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN między Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego a Bankiem Państwowym (SBV) w sprawie realizacji zadań w Projekcie 06, funkcja wykrywania i ostrzegania o oszukańczych kontach została pilnie uzgodniona przez wszystkie banki, aby wprowadzić ją do systemu we współpracy z A05.

W odpowiedzi na pytanie, dlaczego bank nie zamknął proaktywnie konta, skoro odkryto, że jest to konto oszukańcze otwarte w MB, pan Vu Thanh Trung powiedział, że bank mógł jedynie wydać ostrzeżenie, a zamknięcie lub otwarcie konta klienta musi odbywać się zgodnie z prawem i nie może zostać zamknięte automatycznie.

Odnosząc się do planu przejęcia słabego banku, pan Luu Trung Thai, przewodniczący rady dyrektorów MB, powiedział, że bank przedstawił plan i propozycję Bankowi Państwowemu Wietnamu. Bank Państwowy Wietnamu również złożył raport rządowi i jest w trakcie zbierania opinii od odpowiednich ministerstw, departamentów i oddziałów.

Zgodnie z planem, w trzecim kwartale 2024 r. ma zostać wydana opinia rządu i jeśli wszystko pójdzie zgodnie z planem, to spodziewane jest jej zatwierdzenie jeszcze w tym roku.