Bank Państwowy wymaga „czyszczenia” kont firmowych, nie pozwalając na oszukańcze wykorzystywanie

ANTD.VN - Bank Państwowy żąda, aby jednostki kontynuowały przegląd wdrażania przepisów dotyczących podpisów elektronicznych i kont firmowych w instytucjach kredytowych w celu „uporządkowania” kont.

Powyższy wniosek został złożony przez zastępcę gubernatora Banku Państwowego Pham Tien Dung na posiedzeniu roboczym z udziałem szeregu powiązanych jednostek, banków komercyjnych i pośredników płatniczych... w celu przeprowadzenia kontroli i nakłonienia do wdrożenia Okólników stanowiących wytyczne dla Dekretu Rządowego nr 52/2024/ND- CP z dnia 15 maja 2024 r. w sprawie płatności bezgotówkowych (Dekret 52).

Okólniki regulujące Dekret nr 52 obejmują: Okólnik 17/2024/TT-NHNN z dnia 28 czerwca 2024 r. regulujący otwieranie i korzystanie z rachunków płatniczych dostawców usług płatniczych (Okólnik 17); Okólnik 18/2024/TT-NHNN z dnia 28 czerwca 2024 r. regulujący karty bankowe (Okólnik 18) i Okólnik 40/2024/TT-NHNN z dnia 17 lipca 2024 r. regulujący świadczenie pośrednich usług płatniczych (Okólnik 40).

Bank Państwowy wzywa do wdrożenia okólników regulujących Dekret 52

Zastępca gubernatora Pham Tien Dung powiedział, że wydanie Okólników 17, 18 i 40 wzmocniło istniejące ramy prawne dotyczące działalności płatniczej, co stanowi podstawę, na której banki mogą zasadniczo zakończyć przegląd i klasyfikację kont, zbierać i porównywać informacje biometryczne w celu ochrony użytkowników i zwiększenia bezpieczeństwa systemu.

Zastępca Gubernatora podkreślił, że wdrożenie tych okólników to nie tylko ważne zadanie przyczyniające się do promowania zdrowego rozwoju działalności płatniczej w środowisku cyfrowym, ale także szlachetna odpowiedzialność prawna i społeczna, na którą cała branża musi zwrócić uwagę; należy przy tym zwrócić uwagę na spełnienie przepisów dotyczących skuteczności tych okólników.

Odpowiednie organizacje i jednostki muszą przeprowadzić badania i zaproponować odpowiednie plany dostosowawcze, zwłaszcza teraz, gdy ataki na konta i oszukańcze przywłaszczenie aktywów klientów stają się coraz częstsze i wykorzystują wiele wyrafinowanych, metodycznych i nieprzewidywalnych sztuczek.

Aby kolejne etapy wdrażania i koordynacji związane z Okólnikami 17, 18 i 40 przebiegały skuteczniej, Wiceprezes zwrócił się do jednostek Banku Państwowego, aby zgodnie z ich funkcjami i zadaniami, kontynuowały przegląd wdrażania przepisów dotyczących podpisów elektronicznych i rachunków firmowych w instytucjach kredytowych. Oddziały Banku Państwowego w prowincjach i miastach na bieżąco aktualizują postępy we wdrażaniu i aktywnie współpracują z instytucjami kredytowymi w regionie w celu przeglądu i „czyszczenia” rachunków.

Oddziały Banku Państwowego w prowincjach i miastach muszą nieustannie wzywać i kontrolować wdrażanie przez instytucje kredytowe i przedsiębiorstwa wytycznych w zakresie terminowego wydawania dokumentów, a także wzywać oddziały instytucji kredytowych w tym regionie do poprawy zgodności i ścisłego stosowania się do instrukcji i wymogów wydanych ogólnie dla branży...

Zastępca Prezesa zasugerował, aby banki zintensyfikowały szkolenia i uzupełniły kompleksową wiedzę zawodową kadry zarządzającej w swoich jednostkach, aby zapewnić kompleksowość i skuteczność wdrażania pisemnych instrukcji; konsultowały się z jednostkami w systemie w celu zbadania i przetestowania odpowiednich metod stosowania...

Wcześniej pan Pham Tien Dung stwierdził, że obecne przepisy zaostrzyły zasady otwierania kont osobistych. W tym przypadku jednak istnieje ryzyko obejścia przepisów poprzez otwieranie kont firmowych, z pominięciem uwierzytelniania biometrycznego, w celu popełnienia oszustwa.

Dlatego też w najbliższym czasie sektor bankowy będzie poświęcał większą uwagę czynnościom związanym z otwieraniem kont firmowych, aby zapewnić uwierzytelnianie prawnego przedstawiciela firmy.

„Podczas przeprowadzania transakcji biznesowych, jeśli transakcja jest duża, wymagany jest podpis pozwalający zidentyfikować osobę odpowiedzialną, co zapewnia, że ​​w razie wystąpienia problemu będziemy mogli zlokalizować sygnatariusza” – powiedział zastępca gubernatora.

Pan Pham Tien Dung zaproponował również współpracę z innymi ministerstwami i agencjami w celu zapewnienia, że ​​pochodzenie i przedstawiciel prawny posiadają CCCD umożliwiający śledzenie.

Source: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd