17 października Bank Państwowy Wietnamu (SBV) ogłosił decyzję o przymusowym przeniesieniu Wietnamskiego Banku Handlowego Budowlanego (CB) do Wietnamskiego Banku Handlowego Handlu Zagranicznego (Vietnamskiego Banku Handlowego Handlu Zagranicznego ( Vietnamskiego Banku Handlowego Handlu Zagranicznego) oraz Oceanicznego Banku Handlowego (OceanBank) do Wojskowego Banku Handlowego (MB) zgodnie z planem zatwierdzonym przez rząd.

Pozostały bank „zero dong”, GPBank, również będzie zmuszony do przeniesienia, zgodnie z planem działania. Bank Państwowy Wietnamu potwierdził, że będzie nadal sprawował specjalną kontrolę nad Dong A Commercial Joint Stock Bank (Dong A Bank) i Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB).

W raporcie Banku Państwowego, przesłanym niedawno Zgromadzeniu Narodowemu , Bank Państwowy zwrócił uwagę na trudności i przeszkody w restrukturyzacji systemu instytucji kredytowych (CI) związane z obsługą złych długów.

Według Banku Państwowego Wietnamu, poszukiwanie banków komercyjnych uprawnionych do otrzymywania przymusowych transferów jest długotrwałe i trudne ze względu na dużą zależność od dobrowolnego udziału banków komercyjnych.

Banki komercyjne potrzebują również czasu, aby przekonać akcjonariuszy, zwłaszcza głównych akcjonariuszy i zagranicznych akcjonariuszy strategicznych, do udziału w obowiązkowym transferze.

Mechanizm polityki i zasoby finansowe niezbędne do radzenia sobie ze słabymi instytucjami kredytowymi w ogólności oraz do opracowania planu przymusowego przeniesienia banków objętych przymusowym wykupem, a w szczególności Dong A Bank, wciąż mają wiele niedociągnięć, przeszkód i długotrwałych procedur.

Koordynacja i konsultacje właściwych ministerstw i oddziałów nadal trwają długo ze względu na niespotykaną dotąd złożoność obsługi słabych banków.

Możliwości niektórych urzędników państwowych zajmujących się pracami kontrolnymi i nadzorczymi są nadal ograniczone w warunkach presji związanej z koniecznością radzenia sobie z dużą i skomplikowaną ilością pracy, przy pilnych wymaganiach dotyczących postępu (zarówno w zakresie wykonywania prac kontrolnych i nadzorczych, jak i restrukturyzacji słabszych banków).

Dong A Bank.jpg
Bank Państwowy Wietnamu nadal sprawuje szczególną kontrolę nad Dong A Commercial Joint Stock Bank. Zdjęcie: Dong A Bank

Bank Państwowy poinformował, że w najbliższym czasie będzie nadal ściśle współpracować z odpowiednimi ministerstwami, oddziałami i agencjami w celu wdrożenia rozwiązań mających na celu fundamentalne rozwiązanie problemów słabych instytucji kredytowych, takich jak:

Konsekwentnie wdrażać Projekt restrukturyzacji systemu instytucji kredytowych związanych z obsługą złych długów w okresie 2021-2025; skupić się na realizacji zarządzeń właściwych organów dotyczących restrukturyzacji i obsługi słabych banków, zapewnieniu stabilności operacji i wsparciu tych banków w stopniowym odzyskiwaniu sprawności.

Kontynuować przegląd, badania, doradztwo, nowelizację i uzupełnianie stosownych dokumentów w celu uzupełnienia ram prawnych niezbędnych do wdrożenia ustawy o instytucjach kredytowych z 2024 r.

Banki bezpośrednie otrzymujące przelewy przymusowe zobowiązane są do realizacji planów przelewów przymusowych zgodnie z przepisami prawa i wytycznymi właściwych organów, a następnie przedkładają je Rządowi do zatwierdzenia i realizacji.

Bank Państwowy poinformował również, że do 2025 r. skupi się na opracowywaniu, zatwierdzaniu i wdrażaniu projektów mających na celu restrukturyzację słabszych banków, zajmując się zasadniczo słabymi bankami i instytucjami kredytowymi, a przede wszystkim nie dopuszczając do powstawania nowych słabych banków.

Banki komercyjne będące spółkami akcyjnymi aktywnie realizują i wdrażają plan restrukturyzacyjny zatwierdzony przez właściwe organy.

W związku z tym wszystkie banki komercyjne skupiają się na kompleksowej konsolidacji i usprawnieniu działań w zakresie finansów, administracji i operacji, aby zwiększyć efektywność i konkurencyjność przedsiębiorstwa.

Ponadto banki komercyjne aktywnie dążą do zarządzania złymi długami, wzmacniają środki kontroli w celu poprawy jakości kredytów, zwłaszcza kredytów dla obszarów o potencjalnym ryzyku, rozwijają usługi płatnicze, inne usługi pozakredytowe oraz rozszerzają detaliczną ofertę kredytów konsumenckich. Promują rozwój i dywersyfikację usług bankowych, koncentrując się na poprawie jakości tradycyjnych usług bankowych i szybkim rozwoju nowoczesnych usług bankowych.