Międzynarodowe centrum finansowe: szansa dla banków na przyjęcie globalnych przepływów zielonego kapitału

Dziennik „Banking Times” przeprowadził wywiad z panem Nguyen Huu Huan – członkiem rady doradczej ds. utworzenia Międzynarodowego Centrum Finansów w Ho Chi Minh City. Rozmawiał on o szansach i wyzwaniach dla wietnamskiego systemu bankowego w zakresie mobilizacji i alokacji zielonego kapitału w kontekście rozpoczęcia działalności Międzynarodowego Centrum Finansów.

Czy Pana zdaniem, otwarcie dwóch międzynarodowych centrów finansowych Wietnamu stworzy szanse na rozwój zielonej bankowości?

Wierzę, że to jest brama do prawdziwej, zrównoważonej integracji finansowej Wietnamu. Wcześniej banki krajowe miały trudności z dostępem do międzynarodowego zielonego kapitału z powodu różnic w standardach raportowania, zarządzaniu ryzykiem środowiskowym i społecznym lub braku mechanizmu identyfikacji zielonych projektów. Ale kiedy międzynarodowe centra finansowe będą działać zgodnie ze standardami ESG i Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej (MSSF), będziemy mieli „wspólny język” z globalnymi inwestorami.

Umożliwia to wietnamskim bankom bezpośredni dostęp do kapitału z funduszy klimatycznych, funduszy ESG i instytucji finansowania rozwoju, takich jak IFC, ADB lub funduszy obligacji zielonych, w sposób bardziej przejrzysty i konkurencyjny.

Ponadto, międzynarodowe centrum finansowe utworzy ujednoliconą infrastrukturę handlu i identyfikacji zielonych aktywów, w ramach której zrównoważone instrumenty finansowe, takie jak zielone obligacje, certyfikaty węglowe i fundusze inwestycyjne o charakterze społecznym, będą notowane i przedmiotem publicznego obrotu. W tym czasie wietnamskie banki nie tylko będą udzielać tradycyjnych pożyczek, ale mogą również stać się „strukturystami” zielonych finansów, działając jako pośrednicy łączący międzynarodowych inwestorów z krajowymi przedsiębiorstwami.

Co ważniejsze, wdrożenie MSSF przyczynia się do wzrostu zaufania na rynku międzynarodowym. Uwzględnienie w sprawozdaniach finansowych banków wietnamskich ocen ryzyka klimatycznego i zgodności z ESG znacząco obniży koszt kapitału w transakcjach transgranicznych. Można powiedzieć, że jest to krok w kierunku wzmocnienia pozycji wietnamskiego systemu bankowego na globalnej mapie finansowej.

Jaka jest, Pana zdaniem, największa bariera utrudniająca wietnamskim bankom dostęp do międzynarodowego zielonego kapitału?

Największą barierą jest brak synchronizacji między instytucjami, standardami i możliwościami. Zielone instytucje finansowe są wciąż na wczesnym etapie rozwoju, a Wietnam nie posiada zestawu uznanych na całym świecie krajowych standardów ekologicznych, co powoduje niespójność kryteriów projektów ekologicznych.

Standardy sprawozdawczości są również ograniczone, ponieważ MSSF nie są powszechnie stosowane, co sprawia, że ​​ryzyko klimatyczne i wpływ emisji w portfelach kredytowych nie są transparentne. Inwestorzy międzynarodowi mają trudności z ilościowym określeniem „zieloności” banków wietnamskich. Ponadto możliwości oceny ESG są ograniczone, wiele banków ogranicza się jedynie do podstawowego etapu kontroli ryzyka, brakuje danych, modeli kalkulacji cyklu życia emisji dwutlenku węgla i ekspertów.

Aby rozwiązać powyższe problemy, konieczne jest synchroniczne usprawnienie krajowych instytucji i standardów ekologicznych, ujednolicenie sprawozdawczości zgodnie z MSSF i ESG oraz zwiększenie możliwości monitorowania kredytów ekologicznych. Gdy te trzy czynniki zostaną zsynchronizowane, globalny zielony kapitał będzie napływał do Wietnamu.

Jak zatem, Pana zdaniem, wietnamskie banki powinny rozwijać zielone portfele, zwłaszcza pożyczki powiązane z celami zerowej emisji netto, aby promować zielone kredyty?

Po pierwsze, banki muszą zmienić swoje podejście: zielony kredyt nie polega już tylko na udzielaniu pożyczek, które są mniej szkodliwe dla środowiska, ale musi stać się podstawową strategią w ich modelu biznesowym, powiązaną z krajowym celem zerowej emisji netto.

Każdy bank powinien postrzegać swój portfel kredytowy jako mapę emisji dwutlenku węgla, gdzie każda pożyczka ma mierzalny „ślad węglowy”. Projekty z zakresu energii odnawialnej, czystego transportu lub inteligentnego miasta nie tylko przynoszą zyski finansowe, ale także tworzą namacalną wartość dla środowiska, którą można zmierzyć i raportować zgodnie ze standardami ESG.

Ponadto banki nie powinny ograniczać się do tradycyjnych projektów ekologicznych, ale powinny również angażować się w sektory wysokoemisyjne, takie jak stal, cement i transport, jeśli firmy planują transformację technologiczną lub wykorzystanie energii odnawialnej. To trend „finansowania transformacji”, który wiele dużych centrów finansowych na świecie mocno promuje.

Kolejnym zauważalnym trendem są pożyczki powiązane ze zrównoważonym rozwojem, w których oprocentowanie jest dostosowywane do stopnia, w jakim firma osiąga swoje cele ESG. Firmy, które w większym stopniu redukują emisje, otrzymają korzystniejsze oprocentowanie. Jest to mechanizm mający na celu zachęcenie do zmiany zachowań, przekształcając cele środowiskowe w konkretne czynniki napędzające działalność biznesową.

Aby to osiągnąć, banki muszą znacząco zainwestować w możliwości wyceny i pomiaru emisji oraz w zespół wyspecjalizowanych ekspertów ds. ESG. Gdy system będzie w stanie określić ilościowo wpływ każdej pożyczki na środowisko, zielony kredyt przestanie być jedynie sloganem, a stanie się istotnym elementem długoterminowej strategii wzrostu.

Dziękuję bardzo!

Source: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html