Cuidado com golpes em transações de carteira eletrônica e remetentes falsos

A partir das informações pessoais e do código OTP fornecidos pela vítima, o golpista vinculou a carteira eletrônica à conta bancária, sacou dinheiro para a carteira e se apropriou do dinheiro.

Fraude em transações de carteira eletrônica

Os bancos recomendam alguns fraude Como evitar transações com carteiras eletrônicas? Os fraudadores costumam usar números de telefone que se passam por funcionários de bancos ou representantes de grandes carteiras eletrônicas, como VNPay , ZaloPay, etc., para ligar, enviar e-mails ou mensagens de texto via SMS/Zalo e abordar clientes, aconselhar sobre saques de cartões de crédito, empréstimos online, anunciar ganhos, gerenciar e coletar opiniões em pesquisas, etc., exigindo que os clientes abram uma conta em carteira eletrônica.

O golpista solicita que os clientes leiam o código QR ou cliquem em um link falso, que leva a um site com interface semelhante à de um banco ou carteira eletrônica, solicitando informações pessoais e de conta/cartão de crédito com a desculpa de apoiar procedimentos de empréstimo, receber recompensas ou criar uma conta de carteira eletrônica. O golpista frequentemente solicita informações como: nome completo, número do documento de identidade, número da conta, senha, número do cartão, código OTP, etc.

Após coletar as informações fornecidas pelos clientes, o golpista criará contas falsas, controlando assim o aplicativo bancário e a carteira eletrônica da vítima. Trair Vincule a carteira eletrônica à conta bancária da vítima, retire dinheiro da conta bancária para a carteira e aproprie-se do dinheiro.

Bancos alertam contra golpes. Foto: Hoang Ha

O banco recomenda que os clientes sejam extremamente vigilantes em relação a chamadas de números de telefone desconhecidos ou a mensagens ou e-mails solicitando a leitura de códigos QR. Não clique em links de origem desconhecida recebidos por meio de mensagens/e-mails. Não registre contas/identificação eletrônica para terceiros.

Não forneça informações pessoais/bancárias por telefone ou nas redes sociais. Verifique as comunicações com atenção, especialmente solicitações de transferência de dinheiro ou fornecimento de informações por telefone ou nas redes sociais.

Não baixe ou instale aplicativos por meio de links não oficiais (URLs) ou outras instruções de origem desconhecida por meio de links ou arquivos de instalação de aplicativos no sistema operacional Android (arquivos APK), etc. Instale apenas softwares anunciados pelas autoridades no site oficial.

Verifique o aplicativo e os recursos antes de conceder permissões para visualizar a tela, inserir dados e controlar a tela. Ative/desative proativamente o recurso de pagamento online no aplicativo bancário para controlar transações online.

Se passando por remetente para roubar dinheiro do cliente

Recentemente, surgiu um novo golpe, em que uma pessoa se passa por um remetente e liga para entregar produtos encomendados, presentes de um vendedor ou presentes de um banco (por exemplo, um cartão de crédito), e o cliente só precisa pagar a taxa de entrega.

O sujeito frequentemente escolhe um horário em que o cliente não está em casa, insistindo constantemente para receber a mercadoria, alegando que, se não for entregue no prazo, a meta do dia não será cumprida. O cliente frequentemente se convence e faz uma transferência para pagar o pedido ou a taxa de entrega.

Após receber o pagamento, o sujeito informou que a conta receptora é a conta do membro remetente, o cliente será debitado mensalmente por este pacote de assinatura.

O sujeito envia um link e um número de telefone falsos (por exemplo: 1900xxxx), solicitando que os clientes entrem em contato para cancelar o pacote de assinatura e obter um reembolso. Ao acessar o link e fornecer informações, a conta bancária ou o cartão do cliente perderão dinheiro.

Os bancos recomendam não transferir dinheiro ou pagar por pedidos com informações pouco claras, como código do conhecimento de embarque, destinatário ou pedidos que não sejam originados das necessidades do cliente.

Não compartilhe informações pessoais, como endereço e número de telefone, em redes sociais. Não escaneie códigos QR de conteúdo desconhecido.

Tenha cuidado com convites e presentes de qualquer pessoa, incluindo funcionários do banco. Confirme as informações com o vendedor pelos canais oficiais antes de transferir dinheiro. Não clique no link se não verificar claramente as informações do solicitante. O banco não cobra nenhuma taxa do remetente.

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