A partir das informações pessoais e do código OTP fornecidos pela vítima, o golpista vinculou a carteira eletrônica à conta bancária, retirou dinheiro para a carteira e se apropriou do dinheiro.
Fraude em transações com carteiras eletrônicas
Os bancos recomendam alguns fraude Em transações com carteiras eletrônicas, como evitar golpes. Golpistas frequentemente usam números de telefone se passando por funcionários de bancos ou representantes de grandes carteiras eletrônicas, como VNPay , ZaloPay, etc., para ligar, enviar e-mails ou mensagens de texto via SMS/Zalo, abordando clientes e oferecendo orientações sobre saques em cartões de crédito, empréstimos online, anúncios de prêmios, coleta de opiniões em pesquisas, etc., e solicitando que os clientes abram uma conta na carteira eletrônica.
O golpista pede aos clientes que escaneiem o código QR ou cliquem em um link falso, que leva a um site com interface semelhante à de um banco ou carteira digital. Nele, o golpista solicita informações pessoais e dados bancários/de cartão de crédito, alegando como justificativa a necessidade de facilitar processos de empréstimo, o recebimento de recompensas ou a criação de uma conta em uma carteira digital. O golpista costuma solicitar informações como: nome completo, número do RG, número da conta, senha, número do cartão, código OTP, etc.
Após coletar as informações fornecidas pelos clientes, o golpista cria contas falsas, controlando assim o aplicativo bancário e a carteira eletrônica da vítima. Trair Vincule a carteira eletrônica à conta bancária da vítima, depois transfira o dinheiro da conta bancária para a carteira e aproprie-se do dinheiro.
O banco recomenda que os clientes fiquem extremamente atentos a chamadas de números desconhecidos, mensagens ou e-mails que solicitem a leitura de códigos QR. Jamais clique em links de origem desconhecida recebidos por mensagens/e-mails. Não cadastre contas/identificações eletrônicas para terceiros.
Não forneça informações pessoais/bancárias por telefone ou redes sociais. Verifique as comunicações com atenção, especialmente solicitações de transferência de dinheiro ou fornecimento de informações por telefone ou redes sociais.
Não baixe ou instale aplicativos por meio de links não oficiais (URLs) ou outras instruções de origem desconhecida, seja por meio de links ou arquivos de instalação de aplicativos no sistema operacional Android (arquivos APK), etc. Instale apenas softwares anunciados pelas autoridades no site oficial.
Verifique o aplicativo e seus recursos antes de conceder permissões para visualizar a tela, inserir dados e controlar a tela. Ative/desative proativamente o recurso de pagamento online no aplicativo bancário para controlar as transações online.
Fingir ser o remetente para roubar o dinheiro do cliente.
Recentemente, surgiu um novo golpe em que uma pessoa se faz passar por um entregador e liga oferecendo a entrega de mercadorias encomendadas, presentes de um vendedor ou presentes de um banco (por exemplo, um cartão de crédito), e o cliente só precisa pagar a taxa de entrega.
O golpista costuma escolher um horário em que o cliente não está em casa, insistindo constantemente para que a mercadoria seja entregue, alegando que, caso contrário, a meta do dia não será atingida. O cliente geralmente se convence e efetua uma transferência para pagar o pedido ou a taxa de entrega.
Após receber o pagamento, o titular da conta foi informado de que a conta destinatária é a mesma conta do membro remetente e que o cliente terá o valor da assinatura debitado mensalmente.
O golpista envia um link e um número de telefone falsos (por exemplo: 1900xxxx), solicitando que os clientes entrem em contato para cancelar o pacote de assinatura e obter um reembolso. Ao acessar o link e fornecer as informações, o cliente perde dinheiro de sua conta bancária ou cartão.
Os bancos recomendam não transferir dinheiro ou pagar por pedidos com informações pouco claras, como código de conhecimento de embarque, destinatário ou pedidos que não sejam baseados nas necessidades do cliente.
Não compartilhe informações pessoais como endereço e número de telefone em redes sociais. Não escaneie códigos QR de conteúdo desconhecido.
Desconfie de convites e presentes de qualquer pessoa, inclusive funcionários de bancos. Confirme as informações com o vendedor pelos canais oficiais antes de transferir dinheiro. Não clique no link se não verificar claramente as informações do solicitante. O banco não cobra nenhuma taxa do remetente.
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