Transferências de 500 milhões de VND ou mais devem ser comunicadas ao Banco Central: Última atualização

Indivíduos e organizações que transferem quantias superiores a 500 milhões de VND não são obrigados a declarar. Essa responsabilidade cabe aos bancos comerciais e às instituições intermediárias de pagamento.

De acordo com as novas regulamentações da Circular 27/2025/TT-NHNN do Banco Central do Vietnã , em vigor desde 1º de novembro, as transferências domésticas com valor igual ou superior a 500 milhões de VND, ou 1.000 USD ou mais para transações internacionais (incluindo moedas estrangeiras de valor equivalente), deverão ser comunicadas ao Banco Central.

Além disso, transações suspeitas, como transferências de dinheiro frequentes para diversas contas diferentes, também devem ser comunicadas para fins de supervisão financeira.

No entanto, a pessoa física ou jurídica que realiza a transferência de dinheiro não está sujeita à obrigação de reportar o ocorrido. Essa responsabilidade recai sobre os bancos comerciais e as instituições intermediárias de pagamento.

As instituições financeiras gerarão relatórios de transações utilizando dados eletrônicos, incluindo informações completas como o nome do banco remetente e destinatário, o remetente e o destinatário, o número da conta, o valor, a moeda, a finalidade e a hora da transação.

O sistema do Vietcombank está pronto para identificar automaticamente transações no valor de 500 milhões de VND ou mais, ou que apresentem indícios de anormalidade. Assim que detectadas, o banco compilará e enviará um relatório online ao Banco Central.

Outros grandes bancos, como o VietinBank, e muitas instituições de crédito nacionais também confirmaram que estão aplicando procedimentos semelhantes para garantir que a supervisão seja realizada de forma completa e imediata.

Um alto funcionário do Banco Central afirmou que a exigência de comunicação de transações de grande valor ou suspeitas visa auxiliar os órgãos de gestão na triagem e detecção de sinais incomuns, especialmente atos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou ocultação da origem de ativos ilícitos.

Esta é uma medida necessária para garantir que o sistema financeiro do Vietnã esteja em conformidade com os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo que aumenta a transparência e a segurança nas transações eletrônicas.

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Fonte: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html